Финансовые пирамиды завалят заявками

Как сервис «Кибершквал» поможет бороться с мошенниками

От 80 тыс. до 100 тыс. руб. в среднем теряют жертвы финансовых пирамид. Это данные Т-Банка, который еженедельно выявляет до 50 подобных ресурсов. Сейчас банк запускает новый сервис «Кибершквал» для борьбы с мошенниками, которые эксплуатируют тему инвестиций. Подробности — у Ильи Сизова.

Фото: Евгений Павленко, Коммерсантъ

Инструмент автоматически заваливает ресурсы злоумышленников заявками на бесплатную консультацию или обратный звонок, при этом не оказывая критического влияния на инфраструктуру провайдеров и работоспособность сайтов. Мошенник пытается связаться с жертвой, но отвечает ему не человек, а робот. И начинается самое интересное:

— Здравствуйте.

— Здравствуйте. Я Максим. Набираю вас по поводу вашей регистрации. Помните, регистрировались?

— Ага, да.

— Подскажите, сколько вам полных лет? Какое у вас гражданство?

— Мне 34, гражданство России.

— Отлично. А был ли у вас опыт в нашей сфере?

— Нет, нет, не было.

— Инвестиции — это вложения с целью приумножения. К примеру, вы покупаете дом за 500 тыс. руб. и продаете его в два раза дороже, вот так же у нас осуществляются они. Наша компания вам предоставит трейдера, который будет подсказывать, какие активы выгоднее купить и продать. У трейдера будет коммерческий интерес — 20% от вашей суммы дохода.

Модель искусственного интеллекта, которая ищет в интернете сайты пирамид, обучена на десятках тысяч таких ресурсов. Она определяет признаки мошенничества с точностью в 90%. Затем все подозрительные страницы вручную обрабатывает специалист. После отправки заявок боты «Кибершквала» начинают принимать звонки — до 3,5 тыс. в день. Задача — как можно дольше удерживать мошенника на линии, чтобы у него оставалось меньше времени на настоящих жертв. В среднем звонок длится от трех до пяти минут. И иногда этого хватает, чтобы злоумышленник вышел из себя:

— Сколько вообще в среднем можно получать на всем этом?

— От 45 тыс. до 52 тыс. руб.

— А как вы называете мне стоимость, если вы не знаете, сколько я планирую в это вложить?

— Я вам говорю о минимумах. От минимальной суммы инвестиций в $100.

— Вы можете мне перезвонить попозже, через пару часов, я сейчас уезжаю в город.

— А чем вы заняты?

— С другом хотел сходить в кафешку, у него день рождения.

— Олег, похоже на бред какой-то на самом деле. Вы серьезный человек? Вы зарабатывать пришли или отмечать друга день рождения? Мы как-то будем обсуждать с вами дальнейшее развитие, сотрудничество?

— Что вы себе позволяете? В смысле?

— Я не перезвоню вам через два часа.

Список компаний с признаком финансовых пирамид ведет в том числе Центробанк. Только за первые полгода он включил в перечень 1,7 тыс. таких организаций — в полтора раза больше, чем годом ранее. Среди самых популярных типов пирамид Т-Банк называет виртуальные экономические игры и криптовалютные проекты. На них приходится две трети мошеннических сценариев.

Вся лента