Преимущественное внимание экспертов Ъ к тенденциям и проблемам российских рынков товаров, денег, капиталов не исключает, а скорее даже предполагает наш пристальный интерес к окружающему Россию экономическому пространству — как к дальнему, так и особенно к ближнему, включая в последнее время и страны Восточной Европы с переходной экономикой. Причины этого интереса сугубо прагматические.
Во-первых, содержательная оценка хода и перспектив российских реформ невозможна вне более широкого контекста путей, методов и итогов рыночной трансформации наших ближайших соседей, зачастую сталкивающихся со сходными проблемами и демонстрирующих веер их решений — удачных, не вполне удачных и просто катастрофических. Несмотря на ситуационный характер абсолютного большинства рецептов экономической политики (их действенность исключительно сильно зависит от времени и места применения), уроки реформ постплановых экономик в высшей степени поучительны.
Во-вторых, постоянный мониторинг "сетки страновых координат" дает необходимую информацию для оценок предпринимательского климата у соседей, что немаловажно для ведения успешного бизнеса с контрагентами из ближнего зарубежья. Особенно актуально с этой точки зрения отслеживание платежно-расчетной инфраструктуры и валютных коллизий в сопредельных государствах, результаты которого также суммированы в этом обзоре.
Макроэкономическая динамика постплановых экономик
Общехозяйственные итоги прошедшего полугодия для большинства стран бывшего СССР весьма пессимистичны. На фоне четко обозначившегося перехода к экономическому росту в ряде стран Восточной Европы (либо его продолжения — в случае Польши) государства СНГ, за небольшим исключением, испытали ускорение спада (см. график 1). В целом по Содружеству темпы падения реального ВВП удвоились по сравнению с 1993 годом и достигли 20%. Причем, что любопытно, общее ускорение спада (наряду с новым витком кризисного падения производства в России) "обеспечили" государства, которым до сих пор удавалось удерживать производство от катастрофического падения. Имеются в виду прежде всего Украина, Белоруссия и Казахстан, по итогам 1993 г. входившие в группу стран с минимальными темпами спада (см. предыдущий обзор экономики СНГ в Ъ #11, стр. 53). Это вряд ли явилось результатом свертывания мощной эмиссионной поддержки национальной индустрии, практикуемой в этих странах: показатель бюджетного дефицита в I полугодии остается на значительном уровне (Украина — 17% ВВП) или даже растет (с 6 до 13% ВВП в Белоруссии, см. график 4). Скорее можно говорить о резком снижении действенности денежных накачек.
С другой стороны, Армения и Таджикистан, лидировавшие по остроте хозяйственных неурядиц, по мере затухания внеэкономических потрясений демонстрируют резкое уменьшение темпов спада. Впрочем, по накопленной глубине спада (55-65% по отношению к предкризисному максимуму 1989 года) их положение незавидно (см. график 2). Более того, лидерство Венгрии и Польши тоже весьма относительно. Во-первых, исходя из национальных прогнозных оценок экономической динамики этих стран в 1994 г. (соответственно 1 и 4% прироста реального ВВП), кумулятивный провал все еще остается значительным (31% и 23% к 1989 г.). Во-вторых, по абсолютным показателям благосостояния даже преуспевающие страны Восточной Европы все еще очень далеки от среднего уровня западных стран. Так, польский ВВП на душу населения (даже оцениваемый по паритету покупательной способности, а не фактическому курсу злотого) составляет менее половины предпоследней по уровню благосостояния в Европейском Союзе Португалии.
Уровень инфляции. Четко депрессивная картина хозяйственного развития в I полугодии вырисовывается для России, Кыргызстана, Казахстана, Украины и Молдовы: в названных государствах резкое усиление спада сопровождалось интенсивным торможением инфляции (см. график 3). В группе стран с растущей инфляцией компанию Белоруссии составили переместившиеся туда из разряда умеренно инфляционных Азербайджан и Армения.
Сохранение значительных темпов роста цен болезненно сказывается на состоянии денежного обращения, разъедая молодые валютные системы. Информация о динамике курсов национальных валют стран б. СССР с момента их введения по настоящее время суммирована в таблице 1.
Таблица 1
Динамика курсов национальных валют стран б. СССР к российскому рублю и СКВ
| Государство, валюта | Дата обособления безналичного денежного обращения | Курс национальной валюты | Изменение курса | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| к российскому рублю | к СКВ | к российскому рублю | к СКВ | ||||
| на момент введения | на середину 1994 г. | на момент введения | на середину 1994 г. | ||||
| Латвия, лат* | 20.06.92 | 1 | 0,00027 | 0,6508 | 0,556 | --18,28 р. | --17% |
| (3656,3) | (1,54) | (1,8) | |||||
| Эстония, крона | 20.06.92 | 0,1 | 0,0062 | 8 | 8 | --16,1 р. | 0 |
| (10) | (161,2) | ||||||
| Литва, лит* | 1.10.92 | 1 | 0,00198 | 2,3 | 4 | --5 р. | 74% |
| (504,3) | |||||||
| Россия, рубль | 1.07.92 | — | — | 134,8 | 2020 | — | 14,96 р. |
| Кыргызстан, сом | 10.05.93 | 0,0039 | 0,00598 | 4,2 | 11,4 | 1,52 р. | 2,71 р. |
| (254,9) | (167,2) | ||||||
| Молдова, лей* | 1.07.93 | 1 | 0,0021 | 1282 | 4,15 | 2,12 р. | 3,24 р. |
| (472,4) | |||||||
| Азербайджан, манат | 1.01.94 | 0,1 | 0,45 | 265 | 1075 | 4,5 р. | 4,06 р. |
| (10) | (2,22) | ||||||
| Казахстан, тенге | 15.11.93 | 0,002 | 0,0241 | 4,68 | 41,5 | 12,1 р. | 8,87 р. |
| (500) | (41,4) | ||||||
| Узбекистан, сум* | 15.11.93 | 2,5 | 0,0202 | 2,9 | 34,75 | 8,08 р. | 12,0 р. |
| (49,5) | |||||||
| Туркменистан, манат | 1.11.93 | 0,00166 | 0,0325 | 2,1 | 40 | 19,56 р. | 19,0 р. |
| (602,4) | (30,8) | ||||||
| Армения, драм | 22.11.93 | 0,011 | 0,2 | 14,5 | 415 | 18 р. | 28,6 р. |
| (90) | (5,0) | ||||||
| Белоруссия, рубель | 14.01.93 | 1,0 | 14,5 | 542 | 28800 | 14,5 р. | 53,1 р. |
| Украина, карбованец | 16.11.92 | 1,45 | 21,75 | 403 | 46000 | 15 р. | 114,1 р. |
| Грузия, купон | 1.08.93 | 7 | 625 | 5690 | 1000000 | 89,3 р. | 175,7 р. |
В таблице приведены средние безналичные курсы коммерческих банков государств б. СССР в единицах национальной валюты за 1 российский рубль и 1 доллар США (для Эстонии — за 1 немецкую марку). В скобках приведены обратные курсовые соотношения (в рублях (долларах) за единицу национальной валюты). В последних двух колонках даны кумулятивные индексы девальвации (без знака) и ревальвации (со знаком минус) национальных валют за период их существования.
В помеченных звездочкой государствах происходил поэтапный переход к национальной валюте. Для этих стран начальные значения курсов приведены по отношению к переходному платежному средству, а значения индексов девальвации/ревальвации посчитаны "сквозным" методом (т. е. с учетом промежуточных деноминаций при переходе к полноценной национальной валюте).
Строка, занятая в таблице Россией, делит страны на две группы — с валютой, дорожавшей относительно рубля (расположены сверху) и валютой, обесценивавшейся относительно рубля (расположены снизу). Кроме того, внутри групп государства ранжированы по возрастанию накопленного индекса девальвации по отношению к СКВ.
Анализ показывает, что лишь прибалтийским валютам за время своего существования удалось более или менее удержать свои курсовые позиции. Все они дорожали по отношению к российскому рублю, а латвийская валюта за 25 месяцев обособленного существования (считая период хождения рублиса) даже чувствительно (на 17%) потяжелела относительно доллара.
Остальные представители валютного многоцветья соревновались друг с другом в своей "мягкости". Здесь разброс в темпах девальвации весьма велик: от Киргизии, где сом полегчал по отношению к российскому рублю и доллару соответственно в полтора и 2,7 раза, до Грузии, фактически находящейся в состоянии коллапса национальной денежной системы.
Темпы девальвации определяют прежде всего такие факторы, как динамика инфляции, состояние платежного баланса, а также усилия по искусственной поддержке курса — там, где есть возможности по ее проведению. Так, относительно благоприятное плавание кыргызского сома в основном обеспечено именно массивными вливаниями средств в СКВ, полученных по линии внешних кредитов, на внутренний валютный рынок. В прошлом году на эти цели властями было использовано $200 млн.
Определяющим при этом является здоровье национальной валюты по отношению к доллару, динамика же курсового соотношения к рублю, как правило, вторична и определяется практически исключительно динамикой кросс-курса. Следующие параллельно со сдвигами в соотношениях темпов роста внутренних цен изменения паритета покупательной силы национальных валют и рубля (как и сам уровень ППС) в условиях стагнации товаропотоков и известной обособленности валютных систем стран б. СССР практически никак не влияют на уровень и динамику курсов нацвалют к рублю. Причем это справедливо как для валют, переоцененных к рублю, исходя из ППС (как, например, эстонской кроны, см. график 5), так и для недооцененных (как, например, украинского карбованца, см. график 6).
Наличие тесной обратной связи между темпами инфляции и динамикой курсов национальных денежных единиц заставляет относиться к последней с большим вниманием. Усилия по поддержке курса стоят в верхней части списка приоритетов экономической политики. Методы для осуществления такой поддержки используются самые разнообразные. Правительства некоторых стран (Украины, Белоруссии, Туркменистана) все еще одержимы инфантильной страстью к искусственному поддержанию официального курса на заниженном в сравнении с рыночным уровне. Как правило, такая страусиная политика приводит к еще большей дестабилизации внутреннего валютного рынка, растущему падению доверия к национальной валюте и ускорению бегства от нее во всех мыслимых формах.
Более или менее эффективные методы регулирования зависят от целей текущей экономической политики и, само собой, от валютного и общеэкономического положения страны.
В мировой практике известны весьма разнообразные методы регулирования курсовых соотношений национальных валют. Основные модели таковы:
1. Привязка к какой-либо одной из ведущих мировых валют. Валюты 20 стран (например, Аргентины, Анголы, Ирака, Омана, Сирии и др.) привязаны к американскому доллару. С 1 апреля 1994 г. фиксированный курс 4 лита/$ установлен в Литве. К французскому франку привязаны национальные валюты 14 стран (Бенина, Камеруна, Чада, Конго и др.). С другими иностранными валютами связаны национальные валюты еще 7 стран (в частности, эстонская крона привязана к немецкой марке).
2. Курсообразование на базе "валютных корзин" различного состава (как правило, состоящих из ведущих мировых валют либо валют стран — основных торговых партнеров) используется в 26 странах. Сюда же примыкает привязка к какой-либо мировой расчетной единице (типа СДР), формируемой на базе курсов ведущих валют (4 страны; с 25 мая нынешнего года к СДР привязала курс своей валюты Латвия).
3. Ограниченное плавание (курсовой режим, при котором фиксируется не жесткое соотношение, а коридор колебаний) по отношению к единственной иностранной валюте используют 4 страны, по отношению к "валютной корзине" — 9 стран.
4. Режим совместного колебания валютных курсов в рамках Европейской валютной системы применяют 9 стран.
5. Регулирование движения курсов национальных валют в зависимости от изменения утвержденных экономических
индикаторов. В настоящее время данный метод практикуется четырьмя странами (Чили, Колумбия, Мадагаскар, Никарагуа).
6. Так называемое "независимое плавание" курсов национальных валют (55 стран). Именно в эту группу официальная статистика МВФ включает Россию и ряд стран Восточной Европы.
Как правило, более жесткие модели курсового регулирования берутся на вооружение странами при проведении стабилизационных операций, в которых фиксированный курс играет роль своеобразного якоря для внутренней инфляции и инфляционных ожиданий. В то же время длительное удержание фиксированного курса при сохранении даже умеренной инфляции (это бывает возможным в случае наличия у страны значительных валютных резервов) также порождает проблемы, связанные с падением эффективности экспорта и следующим за этим ухудшением платежного баланса. Именно с этой обратной стороной валютной стабильности сталкивается сейчас ряд государств Восточной Европы (как, например, Чехия, Венгрия и Словакия), прибалтийские государства, а в прошлом году до некоторой степени и Россия, где валютный курс существенно отставал от динамики цен.
В этой связи на определенных этапах переходного периода становится целесообразным выбор модели гибкого приспособления курса валюты, сближающей динамику курса и внутренних цен. При этом может быть введен либо механизм автоматической корректировки курса по мере изменения выбранных экономических индикаторов (как правило, в качестве последних используется фактический/ожидаемый темп инфляции или показатели, так или иначе привязанные к нему), либо применяются рычаги косвенного регулирования динамики курса. Последний метод начиная с марта нынешнего года более чем успешно практикует ЦБ, пользуясь стабилизацией макроэкономической обстановки и особенностями внутреннего валютного рынка, позволяющими осуществлять действенное управление курсовой динамикой.
Платежно-расчетные отношения и кредитование стран СНГ
Основными типами денежных расчетов с ближним зарубежьем продолжают оставаться расчеты через корсчета национальных банков в ЦБ РФ и через корсчета нерезидентов в российских коммерческих банках. При этом последняя форма расчетов оттягивает на себя все большую часть платежного оборота. По итогам прошлого года платежный оборот через корсчета нерезидентов Содружества в банках России прошло, по различным оценкам ЦБ, от 3 до 4 трлн рублей, в то время как централизованный оборот (с учетом технических кредитов) составил около 2 трлн рублей. В дальнейшем сфера расчетов, осуществляемых через корреспондентские счета ЦБ РФ, видимо, еще более сузится и ограничится в основном платежами, гарантированными государствами.
Продолжают практиковаться и такие формы расчетов, при которых фактического перемещения платежных средств между резидентами и нерезидентами не происходит. Речь идет о товарообменных операциях по взаимосвязанным поставкам в рамках межправительственных соглашений, а также о коммерческих операциях с трансфертной формой расчетов.
Специфические трудности в расчетах с ближним зарубежьем возникают вследствие особенностей проводимой отдельными странами СНГ валютной политики, делающей невыгодным для российских экспортеров получение платежей в национальной валюте по официальным курсам стран-контрагентов, зачастую искусственно заниженным относительно рыночных котировок. Кроме того, активы в нацвалютах (за исключением прибалтийских) подвержены обесценению относительно рубля (см. раздел о динамике курсов "мягких" валют), а конвертация в рубли или СКВ нередко наталкивается на местные ограничения валютного режима.
Страновой разрез платежей по денежным типам расчетов представлен в таблице 2.
Таблица 2
Платежный оборот с государствами ближнего зарубежья в 1993 г. (млрд руб.)
| Банки государств | Корсчета комбанков* | Корсчета НБ в ЦБР** | ||
|---|---|---|---|---|
| Платежи в Россию | Платежи из России | Платежи в Россию | Платежи из России | |
| Украина | 966,8 | 1053,5 | 198 | 102 |
| Белоруссия | 185,8 | 202,2 | 212 | 155 |
| Казахстан | 85,9 | 89,3 | 392 | 116 |
| Узбекистан | 3,9 | 4,6 | 206 | 30 |
| Таджикистан | 4,7 | 5,4 | 61 | 16 |
| Кыргызстан | 5,4 | 4,0 | 42 | 8 |
| Туркменистан | — | — | 110 | 88 |
| Молдова | 63,9 | 65,9 | 25 | 9 |
| Грузия | 15,2 | 16,7 | 1 | 1 |
| Азербайджан | 3,9 | 3,9 | 12 | 6 |
| Армения | 9,1 | 10,2 | 11 | 2 |
| Литва | 17,4 | 19,6 | 32 | 23 |
| Латвия | 49,8 | 76,4 | 14 | 14 |
| Эстония | 30,6 | 33,9 | 6 | 6 |
| Итого | 1450,8 | 1594,0 | 1325 | 575 |
* Обороты по корсчетам, открытым в коммерческих банках РФ для комбанков государств б. СССР в рублях РФ
** С учетом оформленных в межгосударственные технических кредитов за I полугодие и расчетов в пределах кредитовых остатков национальных банков во II полугодии
Источник: Вестник Банка России. 1994, #8
Как видно из представленных данных, по первой форме расчетов сложилось общее отрицательное для России сальдо (т. е. происходило накопление рублевых средств нерезидентов в российских коммерческих банках), по централизованным же расчетам — значительное позитивное сальдо, "обеспеченное" предоставленными Росцентробанком в I полугодии техническими кредитами. С середины прошлого года, напомним, техническое кредитование стран б. СССР было законодательно запрещено, и все кредиты соседям стали предоставляться, во-первых, за счет и в пределах средств, выделяемых на эти цели в федеральном бюджете, а во-вторых, такие кредиты стали предполагать цивилизованную форму обслуживания (жесткий период погашения, плата за кредит исходя из его эквивалента в СКВ на базе ставки LIBOR, наличие залога и пр.). Суммы и условия кредитов странам СНГ по уже заключенным с Россией договорам на нынешний год суммированы в таблице 3.
Таблица 3
Страны СНГ — получатели российских госкредитов в 1994 г.
| Страна | Объем кредита (млрд руб.) | Срок погашения | Ставка обслуживания (% год.) | Залог |
|---|---|---|---|---|
| Белоруссия | 150 | 1997-2000 | LIBOR+2 | нет |
| Таджикистан | 80 | 1996-2000 | LIBOR+0,5 | 50% акций Рогунской ГЭС |
| Узбекистан | 125 | 1996-1999 | LIBOR+2 | 1 т золота |
| Кыргызстан | 50 | 1995-1999 | LIBOR+2 | нет |
| Армения | 110 | 1996-1999 | LIBOR+1 | по 15% акций АЭС и трех |
| арм. предприятий |
По мере перехода России к международным стандартам в ссудо-заемных отношениях с соседями собственно масштаб их прямой (в виде кредитов) и косвенной (в форме ценового субсидирования в торговле) поддержки постепенно сокращается.
Недавно специалистами ЦБ и Роскомстата был составлен и обнародован платежный баланс РФ со странами б. СССР за 1993 год, дающий пищу для получения более или менее приемлемой оценки донорской нагрузки России и ее элементов (см. таблицу 4).
Таблица 4
Кредитование Россией стран бывшего СССР в 1993 г. (по официальной оценке)
| млрд руб. | % ВВП | |
|---|---|---|
| 1. Кредиты за счет средств федерального | 511 | |
| бюджета | ||
| 2. Оформленные в госдолг технические кредиты | 873 | |
| ЦБ национальным банкам государств в | ||
| I полугодии | ||
| из них погашено | --37 | |
| Сальдо | 836 | |
| 3. Сальдо корсчетов национальных банков в ЦБ | --73 | |
| РФ во II полугодии (по расчетам в пределах | ||
| кредитовых остатков) | ||
| Итого пп. 1-3 | 1274 | 0,8 |
| 4. Неоплаченные передачи наличности* | 2400 | 1,5 |
| 5. Сальдо корсчетов в коммерческих банках РФ | --188 | --0,1 |
| 6. Сальдо взаимных неплатежей предприятий по | 1800 | 1,1 |
| прямым поставкам | ||
| Итого пп. 1-6 | 5300 | 3,3 |
* В части, эквивалентной дополнительному кредитованию (оценка департамента иностранных операций ЦБ РФ)
Источник: Вестник Банка России. 1994, #14
Согласно оценке департамента иностранных операций ЦБ РФ, приведенной в комментариях к платежному балансу, совокупный объем кредитования Россией стран б. СССР составил в прошлом году порядка 5,3 трлн рублей (около 3,3% ВВП). Хотя дискуссия о донорской нагрузке России сейчас практически заглохла (пик ее, напомним, пришелся на июль-август прошлого года), нам данный вопрос представляется достаточно принципиальным для того, чтобы критически осмыслить официальную цифру.
Прежде всего следует иметь в виду, что к собственно прямому межгосударственному кредитованию относятся лишь средства, прошедшие по линии бюджета и технических кредитов ЦБ первой половины прошлого года (пункты 1-3 таблицы), дающие в сумме 1,27 трлн руб. (0,8% ВВП). Сальдо расчетов по каналам корсчетов в коммерческих банках, а также сальдо неплатежей предприятий (хотя и по прямым поставкам, регулируемым межстрановыми соглашениями) скорее относятся к балансу капитала неправительственного сектора и, строго говоря, не должны включаться в итог межгосударственного кредитования.
Что касается поставок наличности, то тут дело тонкое. Ее передачи можно рассматривать как дополнительное кредитование лишь в той части (и на это совершенно справедливо указывают специалисты ЦБ), в которой переданные рубли, во-первых, эмитированы национальными банками, а не осели в резервах последних, и во-вторых, возвратились в Россию в обмен на товары или услуги. Так как отслеживание межстрановых потоков наличности является делом почти безнадежным (по крайней мере ЦБ РФ, насколько нам известно, такую работу не проводит), департамент иностранных операций принял в качестве оценки обратного перетока порядка 1/2 (точнее 57%) общих передач наличности, а именно около 2,4 из суммарных 4,2 трлн рублей.
Эту оценку можно было бы принять на веру, если бы не одно досадное обстоятельство. Согласно данным главного центра информатизации того же ЦБ, цифра поставки наличности бывшим союзным республикам действительно составляет 4,2 трлн рублей, однако не за 1993 год, а по итогам 1992-го, 1993-го и аж I полугодия нынешнего года, включая соврубли образца 1961-1992 гг. и российские рубли образца 1993 года. Основной поток шел действительно в прошлом году, точнее в первой его половине (до июльского обособления Россией своего наличного денежного обращения), но он составил все же не 4,2, а, по нашей оценке, порядка 3,5 трлн руб. Учитывая эту поправку, скрытое кредитование по этому каналу можно оценить в 1,7-1,8 трлн рублей, а общий размер межгосударственного кредитования Россией своих соседей в прошлом году — в 3-3,1 трлн рублей, или 1,8-1,9% ВВП.
Что касается ценового субсидирования в торговле, то его масштабы постепенно сужаются по мере приближения цен на вывозимые российские товары к уровню мировых цен (с учетом их качества и условий поставки). В январе-апреле нынешнего года экспортные (по вывозу в СНГ) цены на сырую нефть и нефтепродукты в среднем составили уже 85% от мировых. Наибольший рост цен отмечается на природный газ, калийные удобрения, строительные материалы (пиломатериалы и цемент). Тем не менее вывозные цены на основные виды энергоносителей все еще существенно отличаются от цен внутреннего рынка: на уголь для коксования — на 47%, автомобильный бензин — на 33%, дизельное топливо — 36%, нефть и газовый конденсат — на 17%, топочный мазут — на 28%. Исключением является цена на природный газ, которая для потребителей из СНГ в среднем за год выросла почти в 26 раз. Сейчас она выше средней российской почти в два раза и составляет 84% от средней цены российского экспорта в дальнее зарубежье.
Впрочем, назначить цену и получить деньги, как известно, далеко не одно и то же. Катастрофический рост неплатежей по российским энергопоставкам соседям — тому подтверждение. Бесспорным лидером здесь является Украина. Ее долг за поставки газа достиг к 1 июня 1994 г. 1754 млрд рублей (или в эквиваленте $1065 млн), в т. ч. непогашенная задолженность 1993 года — 282 млрд рублей.
Подытоживая сказанное, можно сделать вывод, что медленное формирование эффективной системы расчетов вкупе с рядом специфических проблем, порожденных валютным многоцветьем на постсоветском пространстве, вносит свой негативный вклад в сужение российской торговли с ближним зарубежьем. По итогам прошлого года на долю торговли с государствами СНГ приходилось лишь 25% общего внешнеторгового оборота против 56% в 1991 году.
Таможенные границы в СНГ становятся полупрозрачными
В самое ближайшее время торговля со странами СНГ может получить вполне ощутимую поддержку в виде единого таможенного законодательства, которым и будут регулироваться
экспортно-импортные операции, осуществляемые в рамках СНГ. Кроме того, с 1 сентября этого года вступит в действие подписанное главами таможенных ведомств стран СНГ соглашение "Об упрощении и унификации таможенных процедур таможенного оформления на таможенных границах", которым предусмотрены значительные облегчения в порядке таможенного оформления товаров.
Впрочем, как мы уже не раз писали, для стран СНГ и сегодня действует более льготный режим торговли, нежели для стран дальнего зарубежья. В частности, 15 апреля (см. Ъ #16) главами правительств стран СНГ был подписан блок документов, направленный на создание в рамках СНГ зоны свободной торговли. Естественно, для того чтобы зона свободной торговли могла реально действовать, необходимо, во-первых, единое для всех стран-участниц таможенное законодательство, а во-вторых, и что не менее важно, — единый и более легкий по сравнению с действующим порядок прохождения грузами таможенных границ.
Именно эти вопросы и рассматривались на прошедшем 8 июля 1994 года совете руководителей таможенных служб стран СНГ. Там был принят в качестве основы проект единого таможенного законодательства, который, однако, вступит в действие только после его рассмотрения главами государств СНГ и последующей ратификации национальными парламентами. Кроме того, были подписаны соглашения "Об упрощении и унификации таможенных процедур таможенного оформления на таможенных границах" и "О взаимодействии и сотрудничестве таможенных служб в борьбе с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ" и достигнута договоренность об использовании единой методологии таможенной статистики внешней торговли и об обмене статистическими данными.
По словам экспертов, участвовавших в разработке единого таможенного законодательства, с решением этого вопроса практически никаких трудностей не возникало, ибо многие страны СНГ (Украина, Азербайджан, Казахстан) в качестве основы при разработке национальных законодательств просто-напросто использовали российское.
Соответственно и обсуждение вопроса прошло гладко, и только туркменская делегация воздержалась от подписания этого документа и выразила свою "незаинтересованность в рассмотрении основ таможенного законодательства", отказавшись от присоединения к соглашению и от каких-либо комментариев. По мнению же председателя ГТК РФ Анатолия Круглова, единое законодательство достаточно универсально, но при этом документ учитывает права государств на включение в национальные законодательства "иных, не противоречащих предусмотренным данным документом положений, обусловленных таможенной политикой государства, и не противоречащих настоящим основам". Фактически эта поправка (ее авторство принадлежит Украине) означает возможность для стран проводить собственную политику в регулировании внешней торговли.
Здесь же стоит отметить и принятое решение о подготовке сотрудников таможен — шаг, надо сказать, вполне оправданный, так как мало принять единое законодательство, надо еще и обучить людей работе с ним. Обучать же таможенников из суверенных стран предполагается в Российской таможенной академии.
Одним из наиболее важных документов из числа подписанных безусловно является соглашение о порядке таможенного оформления товаров, вносящее существенные коррективы в действующий порядок.
Так, с 1 сентября при пересечении грузами границ СНГ достаточно будет предоставить на пограничные таможни только лишь грузовую-таможенную декларацию, тогда как сейчас пограничные таможенники вполне могут потребовать любой документ, касающийся сделки — контракт, сертификат безопасности etc. Теперь же только для подакцизных товаров, помимо ГТД, в обязательном порядке необходимо обзавестись сертификатом страны происхождения. Однако надо иметь в виду, что перечни подакцизных товаров в бывших республиках СССР отнюдь не одинаковы. В подобной ситуации можно посоветовать предпринимателям либо самим изначально ознакомиться с национальным списком, либо иметь сертификат происхождения на любой товар — на всякий случай и на первое время. Кстати сказать, даже в самом российском ГТК сегодня отсутствует информация о том, какие товары относят страны СНГ в разряд подакцизных, но после введения в действие соглашения обмен списками подакцизных товаров станет обязательным для всех подписавших его сторон. Списки подакцизных, а также квотируемых и лицензируемых товаров предполагается в самое ближайшее время согласовать и выработать на сей счет единое решение, с учетом, естественно, национальных особенностей.
Есть в соглашении и более значительные и, надо заметить, более приятные для импортеров изменения. Соглашение фактически отменяет действие приказа ГТК #549 "Об обеспечении уплаты таможенных платежей в отношении подакцизных товаров" в части, касающейся торговли со странами СНГ. То есть при ввозе подакцизных товаров из стран СНГ не нужно будет замораживать довольно значительные суммы на депозитах таможен. А грузы, перевозимые в запломбированных транспортных средствах, не могут быть досмотрены в пути — правда, если "нет достаточных оснований полагать, что товары перевозятся с нарушением таможенных правил" (надо заметить, что такие основание у таможенников чаще всего все-таки находятся).
Надо сказать, что соглашение не препятствует установлению в одностороннем порядке более льготных режимов между участниками соглашения. Подобная практика достаточно широко распространена: в качестве примера можно привести соглашение между Россией и Белоруссией о создании таможенного союза, между Киргизией и Узбекистаном о беспошлинном перемещении товаров, а также предложения Казахстана о полном снятии таможенных постов на границах с Россией (правда, это предложение Россией поддержано не было).
Не менее важна и договоренность об использовании единой методологии формирования внешнеторговой статистики — и здесь за основу взята методология, разработанная российской стороной. А вот в отношении обмена статистическими данными стороны единства не достигли. От подписания этой части решения воздержалась опять-таки туркменская делегация. Причина этому достаточно проста — таможенные ведомства некоторых стран, в том числе Туркмении и Азербайджана, просто не располагают базой для получения подобной информации. Какой может быть разговор о компьютерной обработке грузовых деклараций, например, в Туркмении, если там только лишь 20% таможен оснащены факсами и компьютерами?
Помимо этого, стороны договорились и о совместных действиях на предмет борьбы с наркотиками. Правда, все совместные действия на сей счет сводятся к обмену всевозможной информацией (вплоть до "информации об изменениях цен на наркотики в различных странах и регионах"), наблюдению за гражданами, подозреваемыми в "незаконном обороте наркотиков", а также "взаимным консультациям".
При этом подобные перемены к лучшему происходят не только в рамках СНГ. Как писал Ъ в прошлом номере, Россия с 1 июня предоставила Латвии режим наиболее благоприятствующей нации, то есть пошлины на ввозимые латвийские товары будут взиматься по базовым ставкам импортного тарифа, а не по увеличенным вдвое, как раньше. В этой связи можно предположить, что вполне вероятны аналогичные шаги по отношению к другим прибалтийским республикам. Впрочем, развитие этого сюжета, видимо, будет вплотную связано с прогрессом в переговорах о выводе войск и обеспечении военного транзита в Калининград.
Рублевая зона: ветер с Востока может пересилить ветер с Запада
Многие оптимистично настроенные наблюдатели склонны полагать, что после выборов на западных окраинах СНГ вопрос о координации денежной политики в наднациональном масштабе получит второе дыхание.
Действительно, президент Белоруссии весьма экспрессивно пенял Кебичу на промедление в процессе объединения денежных систем с Россией, а МИД РФ с нескрываемым дипломатическим энтузиазмом возобновило работу над
российско-украинским соглашением по торгово-экономическому сотрудничеству, в рамках которого валютно-финансовым проблемам посвящено особое внимание.
Однако в последнее время недостаточно много внимания, на наш взгляд, было уделено потеплению российско-казахстанских отношений в денежной сфере, где не последнюю роль также сыграл субъективный фактор. Недавно в должности председателя Казахстанского нацбанка был утвержден г-н Сембаев — ветеран системы Госбанка СССР, имеющий хороший контакт с Виктором Геращенко.
9 июля Центральный банк России провел переговоры с представителями Национального банка Республики Казахстан. Согласно протоколу этой встречи, в числе обсуждаемых оказались вопросы формирования и развития рынков российской и казахской национальных валют, координация усилий обоих центральных банков по сглаживанию краткосрочных курсовых колебаний рубля и тенге на их родине, правового обеспечения "перемещения наличных рублей и тенге между банками России и Казахстана для обеспечения валютного обслуживания граждан и юридических лиц". Банкиры также обсудили вопросы погашения задолженности, образовавшейся на субкорреспондентских счетах в ЦБ РФ, и об организации межбанковских расчетов с использованием корреспондентских счетов центральных банков. С казахской стороны поступило предложение о создании представительства Национального банка Республики Казахстан в России.
В ходе обсуждения был достигнут ряд договоренностей. Основные из них касаются проведения согласованной валютной политики. Так, Национальный банк Казахстана и Банк России готовы "рассмотреть возможность размещения части свободных резервов в российских рублях на рынке государственных краткосрочных обязательств Российской Федерации".
За строками этой формулировки, по свидетельству директора департамента иностранных операций ЦБР Александра Потемкина, скрывается глубокий смысл. Сегодня валютный рынок Казахстана переживает период становления, уже преодоленный Россией. В этой связи актуальной задачей для Национального банка Казахстана является проведение политики интервенций, направленной не только на корректировку курса национальной валюты, но и на создание дополнительной ликвидности рынка, то есть на поддержание объемов биржевых оборотов. Увеличение оборотов, полагает Александр Потемкин, означает по существу возможность проводить большее количество операций в национальной валюте против иностранной.
При подобном подходе к осуществлению валютных интервенций Национальный банк Казахстана оказывается лицом к лицу с проблемой накопления рублевых резервов. Приумножение последних неизбежно связано с проблемой инфляционного обесценения российской национальной валюты. Рубль, хотя и вдвое медленней тенге, но все же обесценивается, и хранить его не слишком выгодно. Стремясь найти приемлемое решение, российские коллеги предложили банкирам из Казахстана разместить рублевые активы в ГКО. Подобная схема позволяет им получить прибыль, перекрывающую гипотетические доходы, получаемые казахским банком от размещения эквивалентной суммы в твердой валюте. По свидетельству специалистов, выработка такого решения обозначает возможность уйти от кажущейся неизбежной тотальной ориентировки на кросс-курс через доллар и укрепит тенденцию прямого установления курсовых соотношений рубль-тенге. По словам Александра Потемкина, для страны, недавно введшей свою валюту, "безусловно, важно доказать внутреннюю конвертируемость национальной валюты по отношению к общепризнанной, однако было бы нецелесообразно 'зацикливаться' на таких операциях".
Участники встречи пришли к выводу, что становление валютного рынка Казахстана могло бы стать локомотивом, способным вывести взаимоотношения банковских систем двух государств на новый уровень. Ведь именно отсутствие соответствующего ликвидного рынка до сих пор подталкивало субъектов хозяйственной деятельности к средневековому бартеру. (Оборот на этом сегменте торговли в десятки раз превышает денежный оборот на валютных рынках как в России, так и в Казахстане.) Взаимные корректировки валютной политики двух стран крайне важны именно сейчас, когда наметилась тенденция к перелому ситуации в пользу отхода от бартерных операций к денежным расчетам. (Неслучайно Московская межбанковская биржа с 1 июля перешла на ежедневные торги по тенге.)
Обсудив задачу утверждения национальной валюты Казахстана, банкиры перешли к более глобальной — сближения обменных курсов рубля и тенге в России и Казахстане. Сближение курсов национальных валют России и Казахстана, по убеждению Александра Потемкина, не преследует цели установления курсового соотношения 1:1. Его цель — достижение стабильного паритета, который в первую очередь зависит от состояния экономики стран. Основные же экономические параметры, включая размеры кредитной эмиссии, устанавливают отнюдь не центральные банки государств, а их правительства и парламенты. Осознавая это, российские и казахские банкиры отказались от утопичных попыток координировать валютную политику "на выходе всей цепочки".
И все-таки даже тенденция к сближению курсов мягких валют остается одной из важнейших задач создания платежного союза, поскольку она дает участникам внешнеэкономической деятельности четкие ориентиры при заключении сделок. (Пример Японии это подтверждает. Недавнее падение доллара по отношению к иене вызвало повышение цен на экспортные японские товары, автоматически сократило прибыль экспортеров в долларах, нарушило инвестиционные планы.)
Еще одной досадной проблемой, которую предстоит урегулировать в ближайшее время обеим сторонам совместно с таможенными органами, является необходимость установления законного "порядка ввоза и вывоза наличных рублей и тенге уполномоченными банками Российской Федерации и Республики Казахстан". Летом этого года, в период отпусков, коммерческие банки столкнулись с ситуацией, когда при сохранении спроса на безналичные рубли авторитет наличной российской валюты стал падать. Отсутствие регламентированной процедуры инкассации и вывоза избыточной валюты в Казахстане привело к тому, что российским коммерческим банкам оказывается проще работать с безналичной мягкой валютой другого государства, чем ввозить собственную.
Одновременно стороны договорились о проведении дополнительных переговоров с целью заключения межбанковского соглашения о порядке лицензирования дочерних банков российских и казахстанских коммерческих банков в обоих государствах.
Остров Крым — мешковские Багамы
Итоги президентских выборов на Украине, по мнению многих наблюдателей, существенно приближают этот регион СНГ к России, и многие российские инвесторы уже поспешили включить его в "зону своих жизненных интересов".
Действительно, президент Кучма, победивший в Крыму своего соперника с подавляющим преимуществом, видимо (в том числе и по соображением и межнациональной политики), предоставит своему коллеге — президенту Мешкову — более широкие законодательные полномочия и экономическую автономию.
Во-вторых, сегодня в Крыму работает московская команда
Евгения Сабурова, сохранившего контакт с предпринимательскими кругами России. Это правительство среди своих первоочередных задач видит приватизацию и формирование рынка недвижимости. Кроме того, не стоит сбрасывать со счетов то обстоятельство, что относительно завышенный курс российского рубля на Украине заметно повышает эффективность инвестиций в этот регион.
В настоящее время в Крыму насчитывается не многим более десятка фирм, занимающихся операциями с недвижимостью. Основным объектом этих операций является жилищный фонд — пока единственная сфера, где операции так или иначе определяются законодательством Крыма и Украины. Согласно жилищному кодексу Украины, житель любой из стран СНГ может купить недвижимость под жилье в Крыму. Положение Кабинета министров Украины "О приватизации государственного жилого фонда" от 18 ноября 1992 г. определяет порядок проведения приватизационных мероприятий в этой сфере. А настоящая ситуация на рынке жилья в Крыму определяется тем, что предложение намного превышает спрос. Отсюда и закономерное снижение цен на квартиры и уменьшение общего числа сделок купли-продажи. Перед тем, как называть цены, сразу следует оговориться: в Крыму не делают стандартного пересчета на 1 кв. м общей площади — идет примерная оценка всего жилища, включая удобства, местоположение, телефон и т. д.
Итак, проследим динамику цен.
В июле 1993 г. частное домовладение с отоплением и канализацией в центре Симферополя стоило $21 тыс. В январе 1994 г. — $18 тыс., в апреле 1994-го — $15 тыс., в июне 1994-го — $13 тыс.
Трехкомнатная квартира в панельном доме в районе железнодорожного вокзала в июле 1993-го — $18 тыс., в январе 1994-го — $16 тыс., в апреле — $14 тыс. и в июне — $12,5 тыс.
Двухкомнатная аналогичная квартира. В июле 1993-го — $12 тыс., в январе 1994-го — $12 тыс., в апреле — $10,5 тыс. и в июне 1994-го — $10 тыс.
Однокомнатная: в июле 1993-го — $7,5 тыс., в январе 1994-го — $8 тыс., в апреле — $6,5 тыс. и в июне — $5,5 тыс.
Многие пенсионеры, особенно отставники, уезжают к родственникам, к детям, в основном в Россию. По-прежнему много эмигрантов в дальнее зарубежье — греки, евреи, немцы.
Итак, продать квартиру в Крыму сейчас значительно труднее, чем купить. Но предприимчивые бизнесмены пытаются все же двигаться в направлении цивилизованного рынка. Так, например, недавно был подписан договор между Укрсоцбанком и АО "Крымская служба недвижимости" о том, что банк намерен давать кредит под залог недвижимости. Для Крыма это первый случай.
Гораздо более сложная ситуация сложилась с нежилым фондом. Так, согласно ст. 7 жилищного кодекса Украины, запрещено приватизировать непригодные для жилья помещения. Таким образом, сегодня в Крыму, так же как и везде на Украине, почти невозможно приобрести помещение под офис. Для использования приобретенного у граждан жилья под офисы
требуется изменить его (этого жилья) статус, а для решения этого вопроса на уровне исполнительной и законодательной власти Республики Крым пока недостаточно юридической базы. Более того, Министерство юстиции Крыма считает, что эти вопросы не относятся к компетенции исполнительных властей Крыма. Ситуация в Симферополе, например, осложняется еще и тем, что центр города в основном состоит из старых полуразрушенных зданий, особняков, и, как это ни странно, эти здания, будучи исторической и культурной ценностью города и республики, являются объектом пристального внимания Комитета по охране памятников истории культуры. Арендовать помещения под офис пока также невозможно и из-за отсутствия закона об аренде. Пока офисы коммерческих фирм соседствуют с государственными организациями и предприятиями по договоренности с руководителями самих этих государственных предприятий. Чаще всего это проектные и научно-исследовательские институты.
Крымское законодательство в вопросах недвижимости полностью зависит от Киева. Так, например, недавно подписанные указ президента Крыма о приватизации, список 80 предприятий, которые должны приватизироваться, постановление ВС Республики Крым об отчуждении объектов, находящихся в 3-километровой зоне южного берега Крыма, отменены соответствующими решениями ВС Украины и президента Украины. Крымского земельного кодекса вообще не существует. По закону же Украины земля продаваться не должна, особенно крымская земля, которую украинские законодатели ценят очень высоко. Существует указ президента Украины о незавершенном строительстве, по которому земля может переходить в собственность (по окончании строительства). Однако, нужно быть отчаянным смельчаком, чтобы вкладывать огромные средства в участки, которые из-под дома все-таки могут выдернуть.
Существует, однако, еще один путь, которым сейчас довольно часто пользуются бизнесмены — это процедура землеотвода, то есть процедура получения разрешения на отвод конкретного земельного участка под совершенно конкретный проект застройки. Участок в таких случаях дается в бессрочное пользование. Исполком принимает решение о том, что должно быть что-то построено на этом участке, отдел землеустроителей Совета министров отводит участок, проектная организация должна сделать проект, и затем проект, согласованный в отделе архитектуры, и решение об отводе земли должны еще раз утвердиться в горисполкоме. Процедура довольно хлопотная, но пока это единственный верный путь.
Подписи к графикам
График 1
Страны ранжированы по степени активизации динамики реального ВВП в 1993-1994 годах. По постсоветским государствам отдельно выделены группы стран с динамикой ВВП хуже и лучше средней по СНГ.
По 1994г. для стран СНГ использованы отчетные данные статкомитета Содружества за 1 полугодие; для стран Восточной Европы приведены прогнозные оценки национальных статистических служб
График 2
Страны ранжированы по убыванию накопленной за 1990-94 годы глубины спада промышленного производства. Источник: расчет по фактическим данным и прогнозным оценкам статкомитета Содружества, экономических органов стран СНГ, национальных статистических служб государств Восточной Европы
График 3
Страны ранжированы по нарастанию накопленного индекса потребительских цен за 1993-1994 годы. По государствам СНГ отдельно выделены группы стран, в которых в I полугодии 1994г.было зафиксировано торможение инфляции и ускорение динамики цен.
По 1994г. для стран СНГ использованы отчетные данные статкомитета Содружества за I полугодие; для стран Восточной Европы приведены прогнозные оценки национальных статистических служб
График 4
Страны ранжированы по нарастанию среднего относительного значения бюджетного дефицита в 1993-1994 годах. Выделены группы государств со снижающимся и стабильным/растущим уровнями дефицита. Источник: статкомитет СНГ
При подготовке обзора использовалась информация Аэлиты Кочетковой, Ирины Шейнберг и АО "Крымская служба недвижности"
НИКИТА Ъ-КИРИЧЕНКО, АЛЕКСАНДР Ъ-ИВАНТЕР, ЕЛЕНА Ъ-МАКОВСКАЯ, ТАТЬЯНА Ъ-МУХИНА