GMM
 
 Антон Ненахов: "Пока речь не идет о том, чтобы расплатиться со всеми нашими клиентами"

       Сегодня дела компании GMM обстоят так: конфликт с властями разгорается, счета GMM арестованы, вклады не возвращаются, но глава компании не теряет оптимизма и пытается развивать новые виды бизнеса

       Группа GMM объединяет ряд компаний в различных странах. В России в эту группу входит более десяти фирм, в числе которых представительство голландской GMM Trust Financial Services B. V., российское АО с точно таким же названием, российское же АО Global Money Management, Первый федеральный банк. Специализация группы — финансовые операции, траст, сделки на фондовом рынке. Руководит группой Антон Ненахов. (Подробнее см. Ъ #2.)
       
       Начало конфликту было положено 21 октября 1993 года, когда Министерство финансов РФ опубликовало письмо, в котором обвиняло компании НОВИК и GMM в незаконной деятельности (Ъ писал об этом в #43 за 1993 год) и сетовали на масштабы их рекламной кампании. Однако к тому моменту НОВИК уже прекратил деятельность по привлечению денежных вкладов, и про него благополучно забыли. GMM же, успешно аккумулирующая огромные финансовые ресурсы (по признанию ее руководства, более $100 млн на начало 1994 года), осталась на виду.
       В конце декабря прошлого года в борьбу серьезно включился ЦБ России. Суть его претензий заключалась в следующем: во-первых, сделки с клиентами оформлялись на представительство, а оно не имеет права заниматься бизнесом; во-вторых, операции с валютой GMM осуществляла без лицензии. Разбирательство в тонкостях законодательства, длившееся несколько месяцев, закончилось тем, что депозиты стали оформляться на одну из российских GMM, а для привлечения валютных вкладов компания заключила договор с московским филиалом банка "Гермес-Тюмень", у которого с лицензией все в порядке. После такого поворота ЦБ и Минфин свои претензии к GMM сняли, и компания продолжила свою деятельность по привлечению вкладов под проценты.
Однако дело на этом не кончилось.
       
Продолжение следует
       Еще в феврале этого года проверкой GMM занялась Федеральная служба по валютному и экспортному контролю. Как сообщили корреспонденту Ъ сотрудники этой службы, их интересовала деятельность только тех фирм из группы GMM, которые вели операции с валютой, а именно: российские акционерные общества GMM Trust Financial Services B. V. и Global Money Management. Однако, как сообщили сотрудники Федеральной службы, документы для проверки GMM предоставила не в полном объеме, в частности, отсутствовали многие договоры валютных вкладов.
       Конфликт разгорелся вновь. И хотя г-н Ненахов считал (и подтвердил это в беседе с корреспондентом Ъ), что перечень требующихся документов не был ему представлен, Федеральная служба сочла, что ее претензии были вполне конкретны, и именно отказ в выдаче документов послужил причиной вызова налоговой полиции и изъятия с ее помощью документации GMM. Это произошло в апреле; тогда же был арестован счет АОЗТ 'GMM Trust Financial Services B. V.' Позднее, и уже не налоговой полицией, а налоговой инспекцией был заблокирован счет Global Money Management — из-за несдачи бухгалтерской отчетности в срок. Выплаты денег вкладчикам с тех пор прекратились.
       Сам по себе факт подключения налоговой полиции и изъятия документов давно никого не удивляет — к подобной мере прибегают все чаще и чаще. Однако тут на него стоит обратить особое внимание. Летом, уже в ходе проверки деятельности GMM, компания с помощью юридической фирмы "Эксклюзив" подала на налоговую полицию иск в Высший арбитражный суд, поставив под сомнение законность ее вторжения в офис, изъятия документации и закрытия счета GMM Trust Financial Services B. V. Дело удалось выиграть, и GMM получила серьезный козырь во всей игре: раз сам факт изъятия документов противозаконен, то и осуществлять проверку недопустимо.
       Такое положение дел позволило г-ну Ненахову снисходительно отнестись к акту о результатах проверки его компаний, который был направлен ему в сентябре этого года. В группу GMM входит более десятка компаний, и Антон Ненахов продолжал заниматься бизнесом, используя их расчетные счета. Претензии же со стороны Федеральной службы и налоговой полиции г-н Ненахов в разговоре с корреспондентом Ъ, состоявшемся в конце октября, квалифицировал как мелкие либо абсурдные.
       Так, например, Федеральной службой и налоговой полицией был поднят вопрос о сумме в $4 млн, которая была переведена из американской Global Money Management Corp. в качестве ссуды российской стороне на полгода и возвращена назад в срок, не превышающий 180 дней. (Напомним, что по закону "О валютном регулировании и валютном контроле" от 9 октября 1992 года #3615-1 переводы в Российскую Федерацию и из Российской Федерации иностранной валюты на срок более 180 дней интерпретируется как перемещение капитала и требует специального разрешения ЦБ России.) Однако поскольку с этой точки зрения все было нормально, то Федеральная служба, по словам Антона Ненахова, придралась к тому, что договор о ссуде был составлен только на русском языке. В Федеральной же службе разъяснили, что дело было в неправильном юридическом оформлении кредитно-заемной операции: кредит переводился по одному соглашению, а возвращался — по другому, что разорвало операцию на две части, сделав ее юридически некорректной.
       Претензия к другому члену группы — GMM Trust Financial Services B. V. (российское АО) — состоит в следующем: при заключении договоров с клиентами через банк "Гермес-Тюмень" деньги принимали кассиры GMM, а это противоречит закону. Однако Антон Ненахов не счел это серьезным нарушением, поскольку договоры оформлялись в присутствии бухгалтера банка, а у кассиров с банком был заключен договор о материальной ответственности. А тот факт, что при этом не велась кассовая книга, Антон Ненахов объяснил корреспонденту Ъ следующим образом: все собранные средства немедленно отправлялись в банк, в кассе ничего не оставалось, а следовательно, вести кассовую книгу и не было нужды. Но доводы эти не удовлетворили проверяющие органы, и их можно понять: по свидетельству представителей налоговой полиции и Федеральной службы, в личном сейфе г-на Ненахова было обнаружено неучтенных $150 тыс., которые, по их словам, тот назвал займом для выплат вкладчикам.
       Не останавливаясь подробно на деталях, заметим, что в целом акт о результатах проверки GMM Федеральной службой по валютному и экспортному контролю, который корреспонденту Ъ показали сотрудники этой службы, указывает на множество нарушений и юридического оформления договоров, и проводок платежей, и правил валютных операций. И из этого акта, как нам показалось в разговоре с представителем Федеральной службы (подробнее — ниже), попытаются выжать максимум.
GMM же по-прежнему полна уверенности в своей правоте и в завтрашнем дне.
       
Планы Антона Ненахова
       Беседа нашего корреспондента с главой GMM состоялась 24 октября.
       Ъ: Чем сейчас занимается GMM?
       Антон Ненахов: Деятельность группы GMM изменилась коренным образом. Вклады под проценты больше не принимаются, мы полностью прекратили инвестиции за рубеж. В этом направлении работать стало просто невозможно. Собираемся привлекать инвестиции в обратном направлении: из других стран в Россию. Создается банк данных по российским ценным бумагам. Ведь за рубежом никто не может толком разобраться в наших финансовых инструментах. Например, для того чтобы предлагать к продаже ГКО, мы должны дать сведения по нашему бюджету, по гарантиям правительства, как эти бумаги можно купить, как продать и т. п.
       Ъ: Осуществляются ли какие-нибудь операции внутри России?
       А. Н.: Внутри страны мы делаем проект совместно с Якут-Золото-банком. Первый федеральный банк и Якут-Золото-банк создали вексельный синдикат. Большинство клиентов Якут-Золото-банка — золотодобывающие комбинаты, наибольшая доля в уставном капитале которых принадлежит государству. Государство не спешит расплачиваться с предприятиями за добытое золото, и их задолженность перед Якут-Золото-банком достигла 500 млрд рублей. Под этот долг синдикат выпускает векселя и торгует ими. Сегодня это пока все. Есть еще планы, но говорить о них рано.
       Ъ: Вы считаете, что эти проекты помогут GMM преодолеть кризис?
       А. Н.: Пока речь не идет о том, чтобы расплатиться со всеми нашими клиентами. Если в прошлом году прибыль GMM составила $18 млн, то в этом мы уже понесли убытки в $6 млн. Окончательно разобраться со всем этим мы сможем не раньше чем через год.
       Ъ: Осуществляются ли сейчас выплаты вкладчикам GMM?
       А. Н.: Для выплаты клиентам по вкладам нужна наличная валюта. Когда заблокировали счет в банке "Гермес-Тюмень", возможность получения валюты исчезла. В начале лета для получения денег мы продали отстроенный дачный поселок, выручив за него около $500 тыс. Это частично решило проблему. Очередь на выплаты спала. Сейчас мы нашли небольшой банк, имеющий внутреннюю валютную лицензию, который согласился обналичивать деньги. По договору о солидарной ответственности после блокировки счетов обязательства перед клиентами стали выполнять другие фирмы, входящие в группу GMM. Я не могу назвать эти фирмы и тот банк, с помощью которого обналичивается валюта, — схема эта не является абсолютно безукоризненной.
       Ъ: Как организована процедура выплат?
       А. Н.: Примерно 600-700 клиентов заявили о своем намерении изъять вклады. Из них сформирована очередь. Ежедневно при поступлении валюты из банка проводится обзвон тех, кто может получить вклады. Выплаты расписаны уже до конца года. Благодаря тому, что нам удалось пролонгировать наиболее крупный договор в $12 млн, спрос на выплаты сократился до $4 млн. В декабре истекает срок одного крупного инвестиционного проекта, поэтому будет полегче. Сейчас мы выплачиваем ежедневно примерно по $50 тыс.
       
Дела клиентов
       У нас нет возможности проверить всю информацию, предоставленную Антоном Ненаховым, однако правота некоторых его утверждений вызывает сомнения.
       По словам вкладчиков, посетивших редакцию со своими проблемами, они не знают ни о какой очереди на возврат вкладов, а в офисе им отказывают в выплатах, ссылаясь на блокировку счета российской GMM Trust Financial Services B. V. Очередь существует лишь на получение процентов по вкладам, и то с начала сентября их выплачивают в урезанном виде, т. е. вместо, например, причитающихся $400 выдают $100, а остальное откладывается до лучших времен. Кроме того, в беседе с корреспондентом Ъ г-н Ненахов сказал, что нет проблем с получением вклада за рубежом. Однако один из клиентов утверждает, что менеджеры GMM отказали в просьбе перевести деньги на его счет в Citybank.
       Что касается заблокированных счетов, то сегодня налоговая полиция не имеет к этому отношения. Сотрудники полиции сообщили, что имеют право блокировать счета только на месяц. Это было проделано дважды с расчетным счетом GMM Trust Financial Services B. V. В настоящее время как счет этой компании, так и счет Global Money Management закрыты районными налоговыми инспекциями за несдачу в срок отчетных документов.
       Невозможность сведения бухгалтерских балансов Антон Ненахов объясняет отсутствием документации, однако в полиции утверждают, что уже несколько недель как все изъятые документы возвращены.
       Многие клиенты уже отчаялись решить проблему полюбовно и обратились в суд. В выигрышном положении находятся те вкладчики, у которых договор заключен с российской GMM Trust Financial Services B. V. У них по крайней мере есть возможность подать иск. Те же клиенты, которые заключали инвестиционный договор с представительством голландской компании GMM Trust Financial Services B. V., должны обращаться в суд Нидерландов. Понятно, что издержки, связанные с такой процедурой, многим вкладчикам просто не по силам.
       Интересен прецедент, о котором корреспонденту Ъ
       рассказали в Федеральной службе. Оказалось, что одному клиенту удалось-таки выиграть дело против GMM. Причем договор был заключен как раз с голландской GMM Trust Financial Services. В российский суд дело приняли потому, что голландская фирма передала свои обязательства российской GMM Trust Financial Services B. V., и иск был направлен именно против последней. Выплаты по вкладу должны быть осуществлены с заблокированного счета. Однако банк не спешит удовлетворять распоряжение суда, поскольку у контролирующих органов есть сомнение относительно законности передачи обязательств от голландской стороны российской стороне.
       Кстати, казалось бы, что банку до контролирующих органов, которые в чем-то сомневаются? Ведь есть решение суда: иди и выполняй. Позиция банка "Гермес-Тюмень" заинтересовала Ъ, и мы связались с Московской коллегией адвокатов, чтобы выяснить, есть ли какие-либо законные основания у банка препятствовать выплатам, предписанным судом. Адвокат Анна Лукирская ответила однозначно — нет.
       Тогда мы связались с банком. В телефонном разговоре заместитель директора "Гермес-Тюмень" сообщил корреспонденту Ъ, что в банке есть результаты уже нескольких выигранных клиентами дел с предписаниями либо расплатиться, либо зарезервировать из средств GMM необходимую сумму. Не платит же банк потому, что его юристы еще разбираются, можно ли в принципе платить с заблокированного счета — даже по решению суда.
       Обратим внимание и на то, что на заблокированном счете находится не такая уж большая сумма: по информации Федеральной службы — $300 тыс., по словам г-н Ненахова — $600 тыс. (о том, где остальные деньги, будет сказано ниже). Поэтому выплаты вкладчикам могут быть произведены только в этом объеме.
       
Планы Федеральной службы по валютному и экспортному контролю
       Наша беседа с Антоном Ненаховым состоялась за день до того, как произошло очередное событие в этой истории — 25 октября стало известно, что Высший арбитражный суд в новом составе удовлетворил кассационную жалобу налоговой полиции. Это решение уже обжалованию не подлежит, и теперь результаты проверки деятельности GMM носят вполне законный характер. Дабы понять, как теперь складывается ситуация, корреспондент Ъ связался с Федеральной службой по валютному и экспортному контролю — главным на сегодняшний день антагонистом GMM (сотрудник службы, с которым шел разговор, попросил не называть его имени).
       Ъ: Готово ли окончательное решение по результатам проверки деятельности GMM?
       Федеральная служба: Оно готово. Осталось только согласовать детали.
       Ъ: Какие штрафные санкции будут наложены?
       Ф. С.: В иностранной валюте.
       Ъ: А сколько именно?
       Ф. С.: Ну, порядка четырех миллионов долларов на каждую организацию (т. е. на российские АОЗТ GMM Trust Financial Services B. V. и Global Money Management. — Ъ)
       Ъ: Но на выплату этих штрафов не хватит денег, заблокированных на счетах...
       Ф. С.: Будем решать вопрос, что делать. Возникают юридическо-правовые нюансы. Надо будет проконсультироваться с юристами в прокуратуре. Один из вариантов — это возврат тех денег, которые переведены в Голландию и Соединенные Штаты незаконно. Возврат их погасил бы сумму штрафов.
       Ъ: Какие суммы удалось отследить за рубежом из тех $100 млн, которые, как заявляла GMM, ей удалось привлечь?
       Ф. С.: Я скептически отношусь к этой цифре. Это скорее рекламный трюк. Ориентировочно у голландской GMM Trust Financial Services B. V. и американской Global Money Management corp. есть миллионов по пятнадцать долларов у каждой. Хотя если бы мы имели больше документов, то речь, наверное, шла бы о большей сумме.
       Ъ: Каким образом возможно возвращение денег с зарубежных счетов?
       Ф. С.: Не хотелось бы об этом сейчас говорить, а то они не сработают. Однозначно, что дело должно быть для этого передано в суд.
       
Резюме
       Итак, картина выглядит следующим образом.
       Счета GMM по-прежнему заморожены — с подачи налоговой инспекции, не получившей баланс компании для проверки. В налоговой же полиции утверждают, что документы в компанию вернули.
       Удовлетворена кассационная жалоба налоговой полиции, и ее действия по отношению к GMM таким образом узаконены.
       Федеральной службой по валютному и экспортному контролю в адрес GMM и заинтересованных ведомств разослан акт о результатах проверки, в котором указаны нарушения, выявленные в документации. Решение о санкциях, уже подготовленное Федеральной службой, предусматривает взимание штрафа с GMM в размере порядка $8 млн. На счетах же компании, которые все еще заблокированы, находится, по разным оценкам, от $300 тыс. до $600 тыс.
       Клиенты GMM получают только проценты, а на то, чтобы вернуть свои вклады полностью, они, по словам самого Антона Ненахова, могут рассчитывать только в следующем году.
       Г-н Ненахов продолжает надеяться на благополучный исход событий и вовсе не намерен объявлять себя банкротом.
       
       Евгения Ъ-Шувалова, Андрей Ъ-Шмаров