Банк России инициировал расследование мошеннических операций вокруг выдачи регулятором кредитных средств на поддержку банковской системы. По свидетельствам банкиров, в период кризиса им стали предлагать помощь в получении средств ЦБ за определенное вознаграждение. Последний раз такие посредники ходили по банкам в 2004 году, предлагая за деньги вступить в систему страхования вкладов. Выявить самозванцев будет непросто: их встречи с банкирами носят приватный характер, а средства в оплату своих услуг они принимают по безналичному расчету.
О предложении предоставить кредиты якобы посредниками ЦБ "Ъ" рассказали несколько банкиров. По словам предправления Ипотек-банка Вадима Юрьева, за последние два месяца неизвестные лица несколько раз настаивали на встрече. "Один раз представители банка с ними встретились и получили предложение кредита от ЦБ на сумму от 5 млрд до 10 млрд руб. Банк отказал им",— рассказывает банкир. По словам директора департамента по работе с госорганами Юниаструм банка Игоря Апостолова, к банку также поступали подобные предложения, однако конкретную сумму мошенники не называли, объясняя, что размер кредита будет зависеть от рейтинга банка и размера капитала. "Один из мошенников предлагал нам кредит Сбербанка на срок от шести месяцев на сумму 900 млн руб. Другое предложение поступило от одного из наших клиентов — юридического лица, которому мы накануне отказали в кредите на 10 млрд руб. Компания пообещала, что сможет обеспечить предоставление такой же суммы в виде депозита Минфина",— рассказывает руководитель банка из Топ-200, пожелавший остаться неназванным.
Банкиры отмечают, что мошенники стали к ним обращаться с октября этого года, то есть в разгар финансового кризиса. Предложения участились после объявления Банком России аукционов по беззалоговому кредитованию, к участию в которых допущены 116 банков. "Банки, не получившие прямого доступа к кредитам ЦБ, имеют риск столкнуться с такими мошенниками. Лжепосредники могут предложить сумму до четырех капиталов банка и взять вознаграждение от 5 до 20% от суммы кредита",— поясняет первый вице-президент Ассоциации региональных банков Владимир Гамза.
Мошенники всегда активно пользуются кризисной ситуацией на рынке, так как в таких условиях легче всего воспользоваться бедственным положением отдельных компаний и банков и под видом помощи заработать деньги.
Например, в конце октября Сбербанк распространил заявление, в котором предупреждал участников рынка об участившихся случаях мошенничества в области межбанковского кредитования. Тогда неизвестные лица, представляясь агентами Сбербанка, предлагали некрупным банкам услуги доступа на рынок межбанковского кредитования за комиссию или предоплату.
С подобными случаями сталкивались и инвесткомпании, не имеющие доступа к средствам ЦБ. "К нам поступало порядка десяти таких предложений: все они представлялись агентами Банка России и Сбербанка и говорили, что готовы помочь нам в вопросе получения кредита объемом 1-5 млрд руб. сроком до пяти лет",— рассказал "Ъ " замгендиректора инвестиционного холдинга "Финам" Игорь Степанян. По его словам, за помощь в решении этих вопросов посредники "просили агентские, сумма которых превышает официальные ставки".
Подобные виды мошенничества уже применялись на российском банковском рынке. В 2004 году была создана группировка, в которую вошли сотрудники силовых структур и помощник депутата Госдумы, а возглавлял ее бывший военный прокурор. Представляясь высокопоставленными офицерами спецслужб, они предлагали банкам услуги по включению их в систему страхования вкладов и защиту от проверок ФСБ. Мошеннические действия члены группировки совершали, в частности, в отношении Эпин-банка, Ист Бридж банка, от руководителей которых получили более $500 тыс.
Банк России уже знает о появлении на рынке мошенников. По словам главы ЦБ Сергея Игнатьева, регулятор получает обращения от небольших банков с капиталом в несколько сотен миллионов рублей с просьбой выделить кредиты на пять-десять лет под льготную ставку. "Эти обращения написаны по шаблону и у меня подозрения, что какие-то странные люди ходят по этим банкам, обещают им, что они договорятся в Центральном банке о том и том-то",— сказал господин Игнатьев. Эти письма ЦБ начал передавать правоохранительным органам. Вчера в управлении по борьбе с экономическими преступлениями Москвы, следственном комитете при прокуратуре РФ, пресс-службе МВД и Главном управлении МВД по ЦФО "Ъ" сообщили, что информации от ЦБ о данных фактах мошенничества к ним пока не поступало.
Эксперты считают, что выявить таких мошенников будет очень сложно. "Необходимо доказать, что конкретное лицо приходило к конкретному банку, а для этого надо, например, установить предварительную запись",— говорит Владимир Гамза. "Даже если банк согласился на получение кредита, то форма вознаграждения, скорее всего, в виде безналичного расчета: банк переводит средства на специально созданный мошенником счет, и отследить, куда поступили эти деньги, практически невозможно. Необходимо подключить финансовую разведку, которая контролирует крупные переводы — на сумму свыше 600 тыс. руб.",— считает юрист компании "Вегас-лекс" Андрей Корельский.