Прокуратура Краснодарского края усмотрела признаки преступления в деятельности руководства банка «Сочи», у которого в ноябре прошлого года была отозвана лицензия. Менеджмент банка подозревается в преднамеренном банкротстве кредитной организации. Соответствующие материалы направлены в следственное управление ГУВД Краснодарского края. В течение 10 дней следственное управление должно принять решение о возбуждении уголовного дела. В случае, если вина руководителей банка будет доказана, им может грозить до 6 лет лишения свободы.
Как сообщила «Ъ» начальник управления общего надзора прокуратуры Краснодарского края Надежда Чечулина, по результатам проведенной проверки деятельности ООО «Коммерческий ипотечно-инвестиционный банк „Сочи“» в действиях руководства банка усматриваются признаки преступления, предусмотренные ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство).
«Некоторые действия со стороны управленцев банка «Сочи» дают нам основания полагать, что его руководство намерено подводило кредитную организацию к банкротству. Материалы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела в отношении руководителей банка мы направили в следственное управление ГУВД Краснодарского края, которое в течение 10 дней должно вынести свое решение – возбуждать или не возбуждать дело в отношении руководителей банка», - сказала она. Детали проверки она сообщить отказалась, сославшись на тайну следствия. Аналогичный ответ «Ъ» дал следователь следственного управления ГУВД Краснодарского края Иван Нефедов.
ООО «Коммерческий ипотечно-инвестиционный банк „Сочи“» было зарегистрировано в 1990 году. По данным ЦБ на 30 июля 2008 года, УК – 186 360 529,25 руб. Основные акционеры банка физические лица – 70% и ЗАО «Финансовая ипотечно-инвестиционная компания „Сочи“» – 19,7%. Под управлением банка находился 21 допофис и 17 операционных касс. Согласно отчету о прибылях и убытках банка по состоянию на 1 октября 2008 г. доходы банка составили 625, 5 тыс. руб., расходы – 568, 3 тыс. руб.
Напомним, в ноябре прошлого года Банк России сообщил об отзыве лицензии у ООО «Коммерческий ипотечно-инвестиционный банк „Сочи“». Регулятор пояснил свои действия неспособностью кредитного учреждения удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и сокрытием руководством банка достоверной информации о его финансовом положении. ЦБ ввел временную администрацию по управлению банком, которая будет действовать до решения арбитражного суда.
По словам старшего помощника прокурора Краснодарского края по взаимодействию со средствами массовой информации Елены Козырь, по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) предусмотрено наказание в виде штрафа от 200 тыс до 500 тыс рублей, либо в размере заработной платы или иного дохода за период от 1 года до 3-х лет, либо наказанием в виде лишения свободы до 6 лет.
В КИИБ «Сочи» ситуацию не комментируют. Телефоны экс-председателя правления ООО «Коммерческий ипотечно-инвестиционный банк „Сочи“» Юрия Бондаренко вчера в течение дня не отвечали. Сотрудник КИИБ «Сочи», близкий к руководству компании, на условиях анонимности рассказал „Ъ“, что проблемы у кредитной организации начались после того, как по городу прошел слух о ее тяжелом финансовом положении и вкладчики стали активно снимать средства со своих счетов. «Руководство до последнего пыталось выровнять ситуацию, в том числе обращаясь в ГУ Банка России по Краснодарскому краю с просьбой о финансовой поддержке, однако получило отказ. Инфраструктура в банке хорошая. Сейчас этот актив достанется кому-то по дешевке», - говорит источник. По его словам, господин Бондаренко отказывается обсуждать решение прокуратуры, так как считает, что сейчас сложившуюся ситуацию уже невозможно изменить.
Адвокат Ростовской коллегии адвокатов Владимир Лившиц отмечает, что привлечь к суду Юрия Бондаренко правоохранительным органам будет сложно, так как он является депутатом Законодательного собрания Краснодарского края. «Если следственное управление решит возбудить в его отношении уголовное дело, но краевой парламент не даст на это согласия, следственным органам придется ждать срока окончания депутатских полномочий господина Бондаренко, который истекает в 2012 году», - сказал он.