В пятницу арбитражный суд города Москвы зарегистрировал иск жителя Екатеринбурга Сергея Хлапова к ООО «Глобал Гейминг Экспо» (Global Gaming Expo, GGE), к его основателю Алексею Калиниченко, а также ОАО «Банк24. ру». В рамках дела о банкротстве GGE господин Хлапов просит признать договоры, заключенные им с ответчиками по иску, недействительными. Разбираться с претензиями господина Хлапова к банку придется уже новым его собственникам в лице Пробизнесбанка и его топ-менеджеров, санировавших пострадавший от кризиса екатеринбургский банк в декабре 2008 года. Таким образом, вслед за финансовыми рисками банков-санаторов (см. „Ъ“ от 16 января) начали реализовываться и риски юридические.
GGE было основано в 2005 году предпринимателем из Екатеринбурга Алексеем Калиниченко и занималось доверительным управлением финансовыми активами граждан. В августе 2006 года GGE прекратило выплаты клиентам, а их счета в системе UTG-Account были заморожены. Господин Калиниченко покинул страну, обвинив в предательстве директоров GGE Феликса Порина и UTG Сергея Ефимова, а также Банк24. ру, в котором был открыт счет GGE. Летом 2008 года Алексей Калиниченко был арестован в Италии, Генпрокуратура направила запрос о его экстрадиции (см. „Ъ“ от 14 июля 2008 года).
Для Пробизнесбанка юридические претензии к Банку24.ру не стали неожиданностью. «При подготовке сделки по покупке екатеринбургского банка мы оценивали все риски, в том числе и юридические, — заявил „Ъ“ вице-президент по кредитным рискам финансовой группы «Лайф» (в нее входит Пробизнесбанк) Ярослав Алексеев. — Конечно, мы знали, что платежи компаний господина Калиниченко находились в Банке24.ру, но считаем, что в этой истории банк, также как и клиенты GGE, является пострадавшим».
Поскольку иска господин Алексеев еще не видел, то не стал оценивать перспективу дела. В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), при непосредственном участии которого осуществлялась санация Банка24.ру, не видят в сложившейся ситуации ничего экстраординарного. «Это правовые риски новых собственников, которые возможны при любых сделках по покупке банков, а не только в рамках санации», — говорит первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.
«Банк не отвечает за проблемы бизнеса его клиентов, — отмечает заместитель гендиректора компании «Право и консультации» Павел Монаков. — Если же суд докажет незаконный характер операций банка, то примеру клиента Банка24.ру могут последовать и клиенты других банков, счетами в которых пользовались основатели других пирамид».
Финансовые пирамиды открывали счета во многих банках, в том числе и в непроблемных. Например, в марте прошлого года приостановил выплаты процентов по вкладам «Иркутский фондовый центр», который проводил расчеты со вкладчиками через иркутский филиал банка «Уралсиб». В «Уралсибе» вчера не стали комментировать перспективы получения исков от вкладчиков иркутской финансовой пирамиды. В целом же, по мнению экспертов, риски санируемых банков выше, поскольку смена собственников дополнительно провоцирует желающих заработать на активные действия.
В рамках санации банки, занимающиеся оздоровлением проблемных игроков, еще не раз столкнутся с неприятными «сюрпризами», в том числе юридического характера, отмечают эксперты. И случай Пробизнесбанка уже не единственный. По налоговым претензиям к санированному банку «Российский капитал» теперь отвечают его новые собственники — акционеры Национальной резервной корпорации. Еще до санации налоговой инспекции в трех судебных инстанциях удалось доказать, что «Российский капитал» неправомерно не уплатил НДС на сумму 1,09 млрд руб. при сделках с драгметаллами. Вместе с подтвержденными судом пенями и штрафами общая сумма задолженности банка перед налоговиками составила почти 2,4 млрд руб. По словам главы совета директоров НРК Александра Лебедева, до санации банк выплатил порядка 800 млн руб., оставшиеся 1,6 млрд предстоит выплачивать новым собственникам «Российского капитала». «Мы знали о налоговых претензиях на крупную сумму, но не знали, что решения судов нельзя будет оспорить», — говорит Александр Лебедев.