Главное следственное управление (ГСУ) ГУВД Санкт-Петербурга и Ленинградской области завершило расследование деятельности заместителя директора агентства недвижимости "Невский проспект" Виктории Ковбы, которая, как считают в следственных органах, злоупотребляла доверием состоятельных клиентов агентства и собирала у них деньги по договорам займа, обещая выплатить до 30% годовых. Среди потерпевших, которым госпожа Ковба не смогла вернуть долг, оказались несколько ведущих игроков футбольного клуба "Зенит".
Как рассказали "Ъ" в 1 отделе следственной части ГСУ ГУВД Петербурга и Ленинградской области, агентство недвижимости "Невский проспект", где Виктория Ковба работала заместителем генерального директора, оказывало полный спектр услуг — от аренды жилых помещений до продажи участков земли и домов. Кроме того, менеджер агентства Ковба предлагала некоторым клиентам подзаработать, выдав агентству деньги под высокие проценты — от 10 до 30 годовых. Основную массу потенциальных кредиторов составляли представители среднего бизнеса, обратившиеся в "Невский проспект" по его основному профилю работы (специально дополнительная услуга не рекламировалась). Некоторые из них соглашались на предложение Виктории Ковбы. По данным следствия, договоры заключались на сумму не менее 1 млн рублей, а процент по займу зависел от суммы привлеченных средств, срока действия договора и так далее. Отметим, что с клиентами заключался бесцелевой договор, где о доходах по займу ничего не было сказано. О процентах существовала только устная договоренность.
Первоначально все складывалось хорошо: люди получали высокий доход и оставались довольны. Госпожа Ковба, как отмечают следователи, выстраивала со своими потенциальными клиентами дружеские отношения: были приглашения к ней на дачу, встречи семьями. Проблемы с выплатами начались в конце 2007 года. Какое-то время кредиторы ждали, пока риэлтер выполнит свои обязательства. Первые заявления в милицию были поданы весной 2008 года. После милицейской проверки отдел по борьбе с экономическими преступлениями Центрального РУВД возбудил уголовное дело по ст. 159 УК ("мошенничество"). Но уже в мае дело в связи с большим объемом следственных действий, сложностью и большим резонансом было передано в следственную часть ГСУ.
По словам следователя по особо важным делам 1 отдела следственной части ГСУ Анны Шапран, одной из сложностей этого дела было практически полное отсутствие документов. "Обычно при помощи документов создается хотя бы видимость законной деятельности. В нашем случае, к примеру, договоры займа после исполнения уничтожались", — отмечает следователь Шапран.
Виктория Ковба была задержана в мае 2008 года, ей предъявили обвинение в совершении мошенничества в крупном размере и арестовали по решению суда. Сама госпожа Ковба не считает себя виновной в инкриминируемых ей преступлениях. Она объясняет, что граждане были проинформированы о возможных рисках коммерческой деятельности и настаивает на гражданско-правовых отношениях, которые связывали ее с потерпевшими. И, соответственно, требует, чтобы все претензии к ней рассматривались в порядке гражданского судопроизводства.
В ходе следствия были установлены 12 потерпевших, среди которых несколько ведущих игроков футбольного клуба "Зенит". В совокупности им был причинен ущерб в размере почти 205 млн рублей. Небольшое число пострадавших объясняется двумя причинами: во-первых, как предполагает следствие, не все жертвы хотят афишировать свои доходы, во-вторых, финансовая пирамида была ликвидирована в самом начале своего существования. Сейчас расследование дела завершено, обвиняемая вместе со своим адвокатом и потерпевшие знакомятся с материалами уголовного дела.