Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ сообщил вчера о пресечении в ОАО "Русич Центр банк" деятельности группы, занимавшейся незаконной банковской деятельностью. По данным ДЭБа, только в 2008 году через организованные группой криминальные схемы якобы было выведено за рубеж более 29 млрд руб. В самом банке обвинения в адрес группы сотрудников категорически отвергли, но признали, что в отношении экс-начальника клиентского отдела этого банка Андрея Степанова расследуется уголовное.
Русич Центр банк создан в апреле 1994 года. Работает как с частными, так и с корпоративными клиентами, входит в систему страхования вкладов. Головной офис и одно отделение банка находятся в Москве, есть филиалы в Санкт-Петербурге и Челябинске. Активы банка на 1 апреля 2009 года составляли 3,1 млрд руб. (344-е место в России), собственный капитал на 1 января — 755 млн руб. По данным базы СПАРК, акционерами банка являются девять компаний, среди которых ООО "Марита-92" (17,33%) и ООО "Фирма "Альтер"" (17,23%), а также председатель правления Татьяна Швачка (4,99%) и председатель совета директоров Юрий Фирдман (2,74%).
В ноябре 2001 года двое москвичей похитили председателя правления банка Ивана Попова и начальника кредитного отдела Татьяну Швачку, потребовав за их освобождение $500 тыс. В итоге заложники были освобождены за $10 тыс., а преступников поймали. В 2005 году УФНС по Москве предъявило банку претензии на 350 млн руб., но 13 марта 2009 года Федеральный арбитражный суд Московского округа отклонил требования налоговиков.
Как сообщили "Ъ" в ДЭБ МВД РФ, "в результате комплекса оперативно-розыскных мероприятий установлено, что в преступную группу входили сотрудники ОАО "Русич Центр банк", занимавшиеся незаконным транзитом денежных средств за рубеж, а также обналичиванием". За эти услуги фигуранты расследования, по данным ДЭБа, получали в среднем около 5% от каждой сделки. Организатором группы следствие считает начальника управления клиентского обслуживания банка Андрея Степанова, против которого в конце января 2009 года следственный комитет при МВД РФ возбудил уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ ("Незаконная банковская деятельность"). Во время обысков в его квартире и в самом банке сыщики, по их словам, изъяли финансовую документацию, отсканированные оттиски печатей подконтрольных подозреваемому юридических лиц, ключи к управлению счетами организаций через систему "банк--клиент", а также неучтенные $700 тыс. По предварительной оценке следствия, только в 2008 году через организованные группой схемы было выведено за рубеж более 29 млрд руб. Как утверждают в ДЭБе, кроме господина Степанова, находящегося под подпиской о невыезде, в деле фигурируют еще несколько сотрудников и клиентов Русич Центр банка.
В Русич Центр банке категорически опровергли информацию о возможной причастности сотрудников этого финансово-кредитного учреждения к каким-либо незаконным банковским операциям. "Никакие 29 млрд руб. из нашего банка не выводились, в противном случае мы давно бы лишились лицензии,— заявил вчера "Ъ" председатель совета директоров банка Юрий Фирдман.— Откуда взялась эта цифра, нам никто не объяснял. Как я предполагаю, правоохранительные органы просто просуммировали общий объем операций банка за какой-то период". При этом господин Фирдман признал, что в отношении бывшего начальника отдела клиентского обслуживания Русич Центр банка Андрея Степанова правоохранительные органы действительно расследуют уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности. По словам господина Фирдмана, его подчиненный уволился по собственному желанию вскоре после возбуждения уголовного дела. "К нам в банк он пришел в 2002 году с безупречной репутацией, отработав после окончания с отличием Плехановского института в нескольких финансовых учреждениях. До этого Андрей также с отличием окончил высшее военно-морское училище, ходил на атомной подводной лодке командиром боевой части. Никаких претензий к нему мы не имели, более того, считали ценным сотрудником",— сообщил "Ъ" господин Фирдман.
Что касается изъятых денег, о которых говорят в МВД, то большая их часть ($450 тыс.), по утверждению Юрия Фирдмана, была изъята незаконно из банковской ячейки одного из клиентов, а остальные — у сотрудников банка. Как утверждает господин Фирдман, все эти деньги следствие уже вернуло владельцам.