Арбитражный суд Москвы зарегистрировал исковое заявление Альфа-банка к шести компаниям, входящим в холдинг «Автотрейд» (Тольятти), который, в частности, включает дилерские центры по продаже автомобилей в Белгороде, Старом Осколе, Липецке и Орле. Истец требует взыскания более 153 млн рублей просроченной задолженности по кредитам. Эксперты прогнозируют, что суд в разбирательстве примет сторону банка.
По информации „Ъ“, в августе 2006 года между самарским филиалом Альфа-банка и «Автотрейдом-Тольятти» был заключен кредитный договор об ипотеке. Залогодателем выступило ООО «Управляющая компания (УК) „Автотрейд“». В качестве залога банку был предоставлен ряд помещений торгового комплекса (ТК) «Планета» (ТК входит в периметр собственности холдинга «Автотрейд»). Стоимость имущества оценили в 724,9 млн рублей. 26 октября 2006 года заемщику был предоставлен очередной кредитный транш до 25 января 2008-го. По условиям соглашения Альфа-банк обязывался предоставлять заемщику кредиты, причем размер единовременной задолженности не мог превышать 157,6 млн рублей. Кредиты предоставлялись на срок не более года. Средства были необходимы для пополнения оборотных средств ООО «Автотрейд-Тольятти».
По данным «СПАРК-Интерфакс», в отчетности УК «Автотрейд» (истец числится в списке дочерних предприятий УК) долгосрочные обязательства (займы и кредиты) выросли с 7,54 млн в 2006 году до 200,5 млн в 2007-м. В то же время выручка компании от продаж упала со 170,17 млн в 2006 году до 94,57 млн рублей годом позднее.
«Автотрейд», возглавляемый депутатом Ссамарской губдумы Владимиром Яркиным, образован в 2000 году. Основные направления деятельности – транспортные перевозки, региональная дилерская сеть по продаже автомобилей (Lada, Kia, Volvo, Chevrolet, Huyndai), строительство и эксплуатация недвижимости. Дилерские центры расположены в Белгороде, Старом Осколе, Липецке, Орле, Смоленске, Йошкар-Оле, Сыктывкаре, Волгограде, Тольятти. В 2005 году холдинг открыл мебельный центр «Планета-мебель» общей площадью 15,5 тыс. кв. м, а в 2006-м – мегакомплекс «Планета» на 23 тыс. кв. м. В 2008 году активы ООО УК «Автотрейд» оценивались на уровне 523,8 млн рублей.
По словам источника в Альфа-банке, «Автотрейд» перестал расплачиваться по кредиту в прошлом году. «Холдингу делалось предложение о реструктуризации долга, но компания стала судиться с банком», – пояснил он. 15 июня ООО «Автотрейд-Тольятти» обратилось в арбитраж с иском к Альфа-банку о неисполнении обязательств по договорам и об изменении договора. Эксперты предположили, что за формулировками скрывается требование об изменении объема платежей, изменении сроков погашения кредитов и процентов по ним. По данным источника, знакомого с ситуацией, иск основан на 451 статье Гражданского кодекса, которая позволяет требовать корректировки контракта при форс-мажоре. «Автотрейд-Тольятти» мог просить пролонгировать кредитный договор, ссылаясь на кризис. Какого-либо решения по делу не вынесено. Получить комментарии у главы холдинга Владимира Яркина не удалось.
По словам руководителя практики «Арбитраж, конфликты, судебные споры» юридической фирмы «Вегас-Лекс» Андрея Корельского, «война» заемщиков и банков началась осенью. «Количественно исков в арбитражах разных регионов увеличилось в десятки раз. Позиция заемщиков, как правило, выражается в предоставлении отсрочки или изменении условий по кредиту, а позиция банков – в оперативном возвращении денег. Поэтому должники пытаются всячески оспаривать действия банка, в частности, самой кредитной сделки, а также понуждают банки через суд изменить условия по кредиту на более выгодные», – говорит юрист.
Андрей Корельский отметил, что пока, как правило, выигрывают банки. «Высший арбитраж в настоящее время готовит разъяснения для нижестоящих судов, обязывая их не затягивать споры по взысканию долгов путем объединения исков банков и встречных от заемщиков. К настоящему моменту разъясняющее положение не вышло, но неформальное указание уже дано и суды его активно реализуют», – говорит Андрей Корельский. Он добавил, что две трети компаний после таких разбирательств уходят в банкротство. «Просрочка к концу года будет только нарастать», – резюмировал юрист.