Как стало известно "Ъ", главное следственное управление при ГУВД Москвы завершило расследование уголовного дела о преднамеренном банкротстве Делового накопительного банка (Делна банк). По версии следствия, владелица Делна банка Ольга Сергеева и заместитель председателя правления Лариса Семенова незаконно вывели из попавшего в тяжелый кризис банка 348,7 млн руб., пытаясь заработать на его неизбежном банкротстве.
Один из старейших российских банков (Делна банк основан в 1990 году) лишили лицензии 27 февраля 2006 года. Банк России в обоснование своего решения указал на многочисленные нарушения Делна банком финансовой отчетности, надзорных распоряжений и проведение сомнительных операций на сумму более 27 млрд руб., что явно нарушало закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Вскоре Делна банк был признан банкротом, а среди организаций, которым он остался должен, оказался Сбербанк, открывший в нем аккредитив на 150 млн руб. для одного из НПЗ.
Как рассказывают участники расследования, конкурсный управляющий обратил внимание, что накануне отзыва лицензии Делна банк выдал ряд крупных кредитов малоизвестным ООО, которые эти средства не вернули, и одновременно купил у этих же заемщиков векселя Сбербанка, Международного промышленного банка, Газпромбанка, Росбанка и т. д.— номиналом от 14 до 49 млн руб. (всего на сумму около 200 млн руб.). Хотя стоимость купленных векселей покрыла бы почти все претензии кредиторов, векселей в банке не оказалось, а невозвращенные кредиты, как выяснил управляющий, не были обеспечены залогом. Управляющий обратился с заявлением в милицию, и 21 ноября 2006 года главное управление МВД по Центральному федеральному округу возбудило против топ-менеджеров банка уголовное дело по 159-й статье УК РФ ("Мошенничество"). 5 февраля 2007 года уже главное следственное управление (ГСУ) при столичном ГУВД, возбудив дело по 196-й статье УК РФ ("Преднамеренное банкротство"), объединило эти дела и приняло их к своему производству.
В ходе расследования выяснилось, что ООО "Лаватех", ООО "Инфоспектр" и еще десяток заемщиков, не вернувших крупные кредиты, являлись фиктивными компаниями. Они были зарегистрированы по утерянным кем-то паспортам и не занимались никакой деятельностью. А проживающие в Калужской, Рязанской и других областях лица, фигурирующие в кредитных договорах Делна банка как генеральные директора указанных фирм, рассказывали на допросах в ГСУ, что ничего не подписывали и вообще о банке и "висящих" на них самих компаниях слышат впервые. Проведенная почерковедческая экспертиза подтвердила, что подписи были подделаны, а сотрудники Делна банка, в свою очередь, пояснили следователям, что указания о выдаче этих кредитов отдавали лично заместитель председатель правления Лариса Семенова и председатель совета директоров банка Ольга Сергеева. Как рассказал "Ъ" следователь по особо важным делам 2-го отдела ГСУ при ГУВД Москвы Вадим Поротиков, "сотрудники кредитного отдела банка дали показания о том, что они неоднократно высказывали своим руководителям опасения о большой рискованности этих кредитов, но Лариса Семенова и Ольга Сергеева требовали проводить сделки, а их подчиненные, опасаясь увольнения, выполняли эти указания".
Еще один сюрприз ожидал следователей, когда были проверены реквизиты исчезнувших векселей, которые Делна банк приобрел накануне банкротства у тех же "Лаватеха" и "Инфоспектра". Выяснилось, что ценные бумаги были подделаны — Сбербанк, Международный промышленный банк и другие кредитные организации векселя с указанными реквизитами никогда не выпускали. Следствием в отчетности банка-банкрота был обнаружен лишь один вексель со скромным номиналом в 74 тыс. руб., реквизиты которого совпали с реальными, но и тот был погашен за несколько лет до его покупки Делна банком.
Подозрения в махинациях пали на председателя совета директоров банка Ольгу Сергееву. Наведя о ней справки, следствие выяснило, что эта 50-летняя женщина, акушерка по образованию, является единственным владельцем Делна банка. Это подтвердили следователям знакомые и родственники госпожи Сергеевой, оформленные ею в качестве акционеров банка.
В итоге, рассказывают в ГСУ, следствие пришло к выводу, что в 2005 году, поняв, что Делна банк находится в кризисе, Ольга Сергеева и Лариса Семенова решили не спасать банк, а именно заработать на последующем банкротстве финансовой структуры. Для этого, по версии следствия, они осуществили двухступенчатую схему. Вначале, выдав фирмам-однодневкам заведомо невозвратные кредиты и купив у них же поддельные банковские векселя, сообщницы вывели из подконтрольного им Делна банка около 350 млн руб. Затем они передали право требования по кредитным договорам неким ООО "Финэскпресс Плюс", "Экоинвест Плюс", "Маркет Инвест 2001" и "Финатраст". Поддельные же векселя по договору были переданы офшорной компанией "Спарк ИмпортЭкспорт", гендиректором которой являлась та же Ольга Сергеева. Остальные компании были оформлены на ее родственников, которых, кстати, она не поставила об этом в известность, попросту подделав их подписи на договорах цессии. Таким образом, было установлено, что банкиры провели целую операцию по прикрытию выводов активов из Делна банка.
13 октября прошлого года московский арбитражный суд, по иску конкурсного управляющего признав банкротство Делна банка преднамеренным, возложил субсидиарную ответственность за это на бывшего владельца и экс-заместителя председателя правления банка. В рамках расследования уголовного дела обоим фигурантам было предъявлено обвинение по 196-й статье, а также наложен арест на две квартиры, машины и особняк Ольги Сергеевой. У Ларисы Семеновой в собственности оказался только старый автомобильный прицеп, который вряд ли сможет компенсировать ущерб. А он, по версии следствия и решению арбитража, составил 348,7 млн руб.
Расследование этого дело уже завершено, и оно направлено на рассмотрение в Останкинский райсуд Москвы. Подсудимые своей вины не признают, утверждая, что никаких противоправных действий не совершали, а просто ошиблись в выборе стратегии развития банка и партнерах.