Свердловский арбитражный суд приступил к рассмотрению иска компании Global Gaming Expo (GGE), которая находится в стадии конкурсного производства, к ОАО «Банк24.ру». GGE требует взыскать с банка 186 млн рублей неосновательного обогащения. По версии истца, ответчик незаконно списал деньги со счета, что сделало невозможным расчеты компании с клиентами, отдавшими GGE свои деньги в доверительное управление. В Банке24. ру по-прежнему утверждают, что списали заявленную сумму по поручению клиента — Global Gaming Expo.
Компания Global Gaming Expo (GGE), созданная екатеринбургским предпринимателем Алексеем Калиниченко, специализировалась на доверительном управлении финансовыми активами своих клиентов, осуществляя операции на межбанковском рынке Forex. В августе 2006 года компания GGE прекратила выплаты вкладчикам, а их счета в системе UTG-Account были заморожены. Сам Алексей Калиниченко покинул страну, но был задержан год назад в Италии — в России в отношении него возбуждено 168 уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество) и одно уголовное дело по ст. 174 УК РФ (Легализация доходов, полученных преступным путем). Следствие считает, что господин Калиниченко похитил у своих клиентов более 1 млрд рублей. Однако сам предприниматель ранее заявлял о своей непричастности к потере денег, обвиняя в мошенничестве своих партнеров.
В ноябре 2007 года в Global Gaming Expo была введена процедура банкротства, сейчас компания проходит стадию конкурсного производства. Однако имеющихся у нее средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов. По словам арбитражной управляющей GGE Аллы Поджио, у компании нет недвижимости, земельных участков или автотранспорта, а на ее счетах в банках имеется лишь 574 тыс. рублей. При этом подтвержденная кредиторская задолженность компании составляет 194 млн рублей. Поэтому Алла Поджио в интересах GGE направила в свердловский арбитражный суд иск, в котором требует взыскать с Банка24. ру 186 млн рублей неосновательного обогащения (предварительное заседание по его рассмотрению состоялось в минувший вторник). По словам представляющего интересы GGE в суде Олега Зуева, в период с марта по август 2006 года Банк24. ру незаконно списывал денежные средства со счета компании и перечислял их в другие банки, в том числе, в санкт-петербургский филиал Альфа-банка. По его словам, в марте 2006 года, после того как Алексей Калиниченко приобрел 20% акций Банка24. ру (спустя несколько месяцев он вышел из состава акционеров) и вошел в его совет директоров, между ним, GGE и банком был заключен договор о проведении операций на валютном рынке, по условиям которого Банк24.ру выступал оператором торговли на рынке Forex. «Затем в течение всего нескольких месяцев Алексей Калининченко потерял на валютных торгах порядка $5 млн, которые и были списаны Банком24. ру как оператором Forex», — отметил юрист. Однако, по мнению Олега Зуева, договор между GGE, господином Калиниченко и Банком24. ру является недействительным, так как подписавшая его генеральный директор GGE Екатерина Демеш превысила свои полномочия, выйдя за рамки предоставленной ей доверенности. «В договоре было написано, что гарантией по сделкам Алексея Калиниченко являются собственные средства Global Gaming Expo, тогда как доверенность госпожи Демеш распоряжаться этими средствами ей не позволяла», — отметил Олег Зуев. Сам Алексей Калиниченко ранее в своих проблемах обвинял партнеров, в том числе Банк24.ру, который, по его мнению, списал с него $5 млн (186 млн руб. ) без всяких оснований.
Председатель правления Банка24. ру Сергей Лапшин, который на момент разорения GGE был совладельцем банка (с декабря прошлого года Банк24. ру входит в группу «Лайф»), категорически отрицает участие банка в игре на Forex. «Отношения Банка24. ру с компанией Global Gaming Expo заключались в обычном банковском обслуживании и все банковские операции мы выполняли в соответствии с клиентским поручением», — отметил он.
По мнению директора группы компаний «Аваль» Сергея Ренжина, даже в том случае, если истцу удастся доказать, что госпожа Демеш, давая распоряжения банку, превысила свои полномочия, банк вряд ли несет за это ответственность. «При превышении руководителями компаний своих полномочий суды чаще выносят решения о том, что они как бы действовали от своего имени. И при таком повороте событий возвращения средств можно потребовать лишь с самого генерального директора, банк же никакой ответственности, как правило, не несет», — отметил он. С ним согласен директор юридической фирмы «НБ Консалтинг» Николай Бойков, по словам которого, с большой вероятностью GGE сможет выиграть суд лишь в том случае, если при проведении банковских операций Банк24.ру допустил грубые нарушения. «Отчетность банков тщательно проверяется Центробанком, поэтому, скорее всего, Банк24.ру, действительно, лишь осуществлял обычные банковские операции, формально не имевшие никакого отношения к договору», — отметил он.