Вчера стало известно о возбуждении первого в России уголовного дела по фактам незаконного обналичивания денежных средств и их увода от налогов через оказание фиктивных страховых услуг. В рамках этого дела были проведены обыски в ООО "Страховая компания "Золотой гарант"", а также банке "Метрополь". Сотрудники правоохранительных органов говорят, что собираются привлечь к уголовной ответственности не только организаторов криминальной схемы, но и их клиентов. Все они могут быть обвинены в уклонении от уплаты налогов.
Обыски и выемки документов в офисах банка "Метрополь" (Донская улица, 7, стр. 3) и ООО "Страховая компания "Золотой гарант"" (5-я улица Ямского Поля, 23) проводились в минувшие среду и четверг. По словам представителей департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД России, мероприятия осуществлялись в рамках уголовного дела, возбужденного по ч. 2 ст. 199 УК РФ ("Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации"). Как пояснили в ДЭБ, оперативно-следственной бригадой была установлена организованная группа, которая длительное время занималась незаконным обналичиванием, выводом денежных средств за рубеж, а также их уводом от налогов под видом оказания страховых услуг.
Предполагаемый лидер группы, 35-летний москвич, официально нигде не работающий, но известный в кругах страховщиков (его фамилия пока не разглашается), находил клиентов, желающих обналичить или скрыть от налогов крупные суммы денег. Как правило, ими выступали клиенты страховых компаний, занимающих самые высокие места в соответствующих рейтингах.
Заключая с этими компаниями договоры страхования имущества своих компаний, сделок и проч., они переводили на их счета сотни миллионов рублей. Страховщики, в свою очередь, заключали договоры перестрахования с ООО "Страховая компания "Золотой гарант"". Та еще раз перестраховывала сделки с перестраховочными компаниями "ФинРЕ", "ФинГаРе" и другими, которые затем якобы и оплачивали некие страховые случаи. Деньги же, выведенные из оборотов страховщиков, переводились со счета на счет, оказываясь в итоге в офшорах и фирмах-однодневках. Там они и обналичивались. По данным ДЭБ, криминальная схема работала как минимум четыре года. Оборот в ней денежных средств только за последний год превысил 50 млрд руб.
В ходе обысков в "Золотом гаранте" были изъяты документы и печати свыше 200 фирм-однодневок, поддельные печати и штампы органов государственной власти, коммерческих банков, страховых компаний, кредитные карточки, оформленные на подставных лиц, паспорта и иные документы, подтверждающие незаконную деятельность. В одной из банковских ячеек "Метрополя" (в нем некоторыми участниками криминальной схемы были открыты расчетные счета) изъяли "неучтенные денежные средства" в размере $2 млн и 20 млн руб. и документы.
В банке "Метрополь" вчера подтвердили проведение выемок документов, отметив, что они проводились в рамках уголовного дела, возбужденного в отношении одного из клиентов этого банка. "Банком оказано необходимое содействие правоохранительным органам в подготовке и предоставлении требуемых документов и доступе в помещения банка,— отмечается в пресс-релизе "Метрополя".— Банк продолжает обслуживать клиентов в обычном режиме".
Контактные телефоны "Золотого гаранта" весь вчерашний день не отвечали. Возможно, это было связано не только с последствиями обысков, но и с тем, что 13 августа решением Росстрахнадзора у этой компании была отозвана лицензия на осуществление страхования и перестрахования за "неустранение в установленный срок нарушений страхового законодательства".
Между тем в ДЭБ МВД говорят, что расследование страховых афер обещает стать весьма масштабным. "В ходе обысков нами была изъята вся база клиентов, которые с помощью страховых и перестраховочных договоров уходили от налогов или обналичивали деньги",— отмечают в ведомстве, утверждая, что действия предпринимателей, пользовавшихся подобными услугами страховщиков, тоже могут быть квалифицированы как "уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации".