Городская прокуратура направила в суд уголовное дело заместителя директора агентства недвижимости "Невский проспект" Виктории Ковбы, обвиняемой в совершении мошенничества в особо крупном размере. Как следует из обвинительного заключения, предпринимательница злоупотребляла доверием состоятельных клиентов агентства и собирала у них деньги по договорам займа, обещая выплатить до 30% годовых, заведомо не собираясь исполнять своих обязательств. Среди потерпевших, которым госпожа Ковба так и не вернула долг, оказались несколько ведущих игроков футбольного клуба "Зенит".
Агентство недвижимости "Невский проспект", где госпожа Ковба работала заместителем генерального директора, до своего банкротства оказывало полный спектр услуг, от аренды жилых помещений до продажи участков земли и домов. Но, помимо этого, под вывеской агентства была создана финансовая пирамида, участниками которой, по большей части, становились обеспеченные клиенты "Невского проспекта". Как следует из материалов уголовного дела, Виктория Ковба предлагала некоторым клиентам подзаработать, выдав агентству деньги под высокие проценты — от 10% до 30% годовых. Специально дополнительная услуга не рекламировалась, а основную массу потенциальных кредиторов составляли представители среднего бизнеса. Договоры заключались на сумму не менее 1 млн рублей, а процент по займу зависел от суммы привлеченных средств, срока действия договора и так далее. Кстати, с клиентами заключался договор займа, в котором о предстоящих доходах не упоминалось ни словом. Все договоренности о процентах по "вкладам" существовали лишь в устной форме. На начальном этапе пирамида работала стандартно: клиенты за счет новых вкладчиков получали достаточно высокий доход. Проблемы с выплатами начались в конце 2007 года. Какое-то время кредиторы ждали, пока риэлтер выполнит свои обязательства. Первые заявления в милицию были поданы весной 2008 года. После милицейской проверки отдел по борьбе с экономическими преступлениями Центрального РУВД возбудил уголовное дело по факту мошенничества. Спустя несколько месяцев дело было передано в следственную часть ГСУ.
В мае 2008 года госпожу Ковбу арестовали. Ей было предъявлено обвинение в совершении мошенничества в крупном размере и арестовали по решению суда. Как сообщили "Ъ" в городской прокуратуре, "органами следствия Виктория Ковба обвиняется в совершении 20 преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере) и 9 преступлений, предусмотренных частями 1, 2 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления). Как установило следствие, "в результате своей преступной деятельности Ковба получила по договорам денежные средства на сумму более 200 миллионов рублей, которые похитила. Часть полученных в результате мошеннических действий денежных средств она легализовала путем оформления кредитов в различных банках Санкт-Петербурга на своих знакомых и приобретения автомобилей, земельных участков с домами, квартир". Попросту говоря, друзья Виктории Ковбы брали кредиты, на которые для нее покупали все перечисленные "активы". А гасила кредиты сама госпожа Ковба. Но уже за счет наивных клиентов созданной ей пирамиды. В ходе следствия были установлены 12 потерпевших, среди которых несколько ведущих игроков футбольного клуба "Зенит".
От действий госпожи Ковбы пострадали не только клиенты "Невского проспекта", но и само агентство недвижимости. В июне 2009 года Арбитражный суд Петербурга и Ленинградской области удовлетворил иск вратаря "Зенита" Вячеслава Малафеева о признании банкротом агентства недвижимости ООО "Невский проспект". Господин Малафеев предоставил ООО "Агентство недвижимости "Невский проспект"" беспроцентный заем в размере 54 495 000 рублей еще 1 февраля 2008 года. В договоре указывался срок возврата денег — 6 мая того же года. Все сроки вышли, но деньги спортсмену риэлтеры так и не вернули. Тогда кредитор обратился с иском в Октябрьский районный суд. Суд обязал компанию вернуть господину Малафееву долг в полном объеме и, кроме того, выплатить ему пени в размере 1 307 880 рублей. Поскольку судебное решение выполнено не было, футболист решил обанкротить провинившуюся компанию и вернуть вложенные средства уже в качестве официально признанного кредитора "Невского проспекта". Решением суда в агентстве недвижимости введен временный управляющий, а знаменитый футболист включен в реестр кредиторов "Невского проспекта".
Сама обвиняемая Ковба своей вины в инкриминируемых ей преступлениях не признает. Она утверждает, что граждане были проинформированы о возможных рисках коммерческой деятельности и настаивает на гражданско-правовых отношениях, которые связывали ее с потерпевшими. На днях заместитель прокурора Санкт-Петербурга утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении Виктории Ковбы. Уголовное дело направлено в Смольнинский районный суд Санкт-Петербурга для рассмотрения по существу.