В отношении заместителя председателя правления ЗАО «Поволжский немецкий банк» (WDB-банк) Геннадия Шмидта возбуждено уголовное дело. Ему инкриминируется продажа по заниженной цене помещений, принадлежавших организации. Эксперты в кредитно-финансовой области увидели связь между возбуждением уголовного дела и уже идущим арбитражным процессом по банкротству банка. Они предположили, что Центробанк и силовики решили объединиться, чтобы вынудить руководство WDB-банка ускорить процедуру банкротства.
Главное следственное управление (ГСУ) ГУВД Саратовской области возбудило уголовное дело по ч.1. ст. 201 УК РФ («Превышение должностных полномочий») в отношении заместителя председателя правления ЗАО « Поволжский немецкий банк» (WDB-банк) Геннадия Шмидта. Ему инкриминируются «факты неправомерного отчуждения имущества, принадлежащего кредитно-финансовому учреждению». Как рассказал „Ъ“ заместитель начальника следственной части ГСУ области Армен Григорян, в ГСУ обратился временный управляющий банком, который предоставил информацию о «неправомерных действиях Геннадия Шмидта, выразившихся в реализации имущества банка по заниженной стоимости». Речь, по словам следователя, шла о 3733 кв.м принадлежавших WDB-банку нежилых помещений на улице Московской в Саратове, которые господин Шмидт продал за 10 млн руб. «Мы провели доследственную проверку этих фактов, получили результаты товароведческой экспертизы и на их основании возбудили уголовное дело», — пояснил „Ъ“ господин Григорян. По его словам, мера пресечений господину Шмидту пока не избрана, он находится на свободе. Если следствию удастся доказать вину банкира, ему грозит до 3 лет лишения свободы. Связаться с Геннадием Шмидтом вчера не удалось — его телефон не отвечал.
Стоит отметить, что ГСУ удалось возбудить уголовное дело в отношении Геннадия Шмидта со второй попытки. 24 июня аналогичное дело уже возбуждалось, а 29 июня областная прокуратура вынесла постановление об отказе в возбуждении. Тогда надзорный орган счел материалы, собранные в УБЭП, недостаточными и потребовал провести дополнительную проверку фактов, изложенных временным управляющим.
Как уже писал „Ъ“, на протяжении последних трех месяцев в Саратове идут арбитражные процессы, фигурантом которых выступает эта кредитная организация. 7 сентября продолжится слушание дела о банкротстве ЗАО. Оно было инициировано Центробанком. Как рассказали „Ъ“ в ГУ ЦБ по Саратовской области, на предыдущем заседании представители акционеров заявили ходатайство о проведении независимой финансово-экономической экспертизы. Эта проверка должна была показать, были ли у банка возможности для удовлетворения требований кредиторов до отзыва лицензии на совершение банковских операций. 15 сентября в саратовском арбитраже продолжится слушание дела по заявлению самих акционеров WDB-банка, обжалующих действия ГУЦБ при ликвидации кредитной организации.
Акционеры заявили о ликвидации банка 9 апреля. 7 мая по приказу Банка России у кредитного учреждения была отозвана лицензия. Это было сделано после того, как Центробанк совместно с госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) оценили финансовое состояние банка. Центробанк свою позицию относительно положения банка тогда объяснил «снижением достаточности капитала ниже 2%». В АСВ основной ошибкой собственников банка назвали кредитование дружественных компаний, долг которых перед учреждением составляет порядка 2,4 млрд руб. В WDB-банке была назначена временная администрация, и 21 мая началась выплата страхового возмещения его вкладчикам. Общая сумма запланированных выплат составляет 2,28 млрд руб. Президентом ГК WDB является родной брат Геннадия Шмидта — Виктор Шмидт.
Аналитик ООО «Совлинк» Ольга Беленькая сочла возбуждение уголовного дела следствием «запущенной ситуации в банке». «Появление уголовного процесса может способствовать ускорению арбитражного, — считает она. — Вероятно, одна из целей уголовного преследования — возврат части банковских активов. В этом случае процесс банкротства может стать управляемым, он минимизирует ущерб, нанесенный основным клиентам».
В свою очередь, аналитик ИК «Велес-Капитал» Иван Манаенко также нашел аргументы в пользу версии совместного «давления» финансовых и силовых структур на руководство WDB-банка. «Думаю, что действовать сообща Центробанку, прокуратуре, ГСУ не мешает ни закон, ни здравый смысл, — заметил он. — Это нормальная, давно сложившаяся практика в госорганах, когда они обмениваются информацией о злоупотреблениях в кредитных организациях и затем корректируют свои действия». «ЦБ интересно вернуть активы, — говорит господин Манаенко. — АСВ — возвратить деньги вкладчикам».