Оборот наличных по Москве оценивается специалистами в 200 млрд рублей в день. При этом на российские структуры приходится, по грубым оценкам, примерно 2/3 "черного нала", около 1/3 обналичивается прибалтийскими банками. Весь бизнес держат в своих руках семь-восемь сплоченных группировок, каждая из которых представляет собой банк, и 15-25 фирм-однодневок, срок жизни которых не превышает четырех месяцев. Для этих фирм не является чем-то необычным единовременно снимать со своих счетов 5-10 млрд рублей. Все они, как правило, зарегистрированы по поддельным документам и фиктивным юридическим адресам. Условно говоря, их существование заканчивается с момента наступления срока предоставления отчета в налоговые органы. В ходе недавних проверок такого рода фирм было перечислено в бюджет 257,2 млрд рублей и $432 тыс., что составляет менее 1% годового оборота "черного нала" по Москве. Взрыв активности по обналичиванию пришелся на конец 1993-го — первую половину 1995 года — этот период может называться золотым веком этого вида бизнеса. Именно тогда газетные полосы стали заполняться рекламой фирм, открыто объявлявших о своих услугах по обналичиванию любых сумм. Только в последнее время среди такого рода рекламы стали появляться объявления, инициированные правоохранительными органами. Из-за демпинга цена обналичивания для клиентов упала в последние год-два до 2-4%.
Существенно, что банки, ключевое звено в этом бизнесе, практически всегда находят способ уйти от ответственности. По словам одного из информированных экспертов, "не было еще прецедента, чтобы накрылась какая-либо криминализированная финансовая группировка, специализирующаяся на обналичивании, которая была бы образована банком". Иными словами, все остающиеся в банках документы, свидетельствующие о выдаче крупных наличных сумм подозрительным клиентам, не дают юридических оснований для преследования этих банков. Все накладываемые на их руководителей штрафы оказываются просто ничтожными по сравнению с доходами от противоправного бизнеса. Поскольку этот бизнес является изначально преступным, схема сделок предельно проста: на формальном основании (договор на закупку сельхозпродукции, информационное обеспечение и т. п.), не выдерживающим на практике малейшей серьезной проверки, банк выдает крупные суммы наличными. В связи с этим ни один из документов, принимаемых властями в целях борьбы с "черным налом", не вызывает в этом секторе бизнеса ничего, кроме краткосрочного повышения цены услуг. Тем более что, как утверждают эксперты, в последние несколько месяцев крупнейшие фигуры этого бизнеса, ожидая ужесточения политики властей, постепенно стали уходить в тень.