В Нижегородской области передано в суд уголовное дело о мошенничестве с автокредитами, банковский ущерб от которого оценивается в 8 млн руб. Обвиняемые привлекали нижегородцев обещанием дать деньги в долг под оформление кредита на покупку автомобилей, которые впоследствии легализовывались через ряд посредников и в итоге выставлялись на продажу в Пензе. Предполагаемый организатор схемы — гражданин Украины Валерий Симон — объявлен в федеральный розыск.
О завершении расследования уголовного дела сообщили в Главном управлении МВД по Приволжскому федеральному округу. На скамье подсудимых оказались нижегородка Диана Пулина и житель Ульяновска Михаил Денисов, а гражданин Украины Валерий Симон, которого следствие считает организатором схемы, сумел скрыться.
По данным сотрудников милиции, в 2007 году Валерий Симон с пособниками организовал мошенническую схему, предлагая деньги в долг всем желающим. Обвиняемые размещали в прессе объявления типа «Деньги в долг, от 80 тыс. до 300 тыс. руб., без справок и поручителей». Обратившимся за финансовой помощью людям предлагали оформить банковский кредит на покупку автомобиля (как правило, это были модели ВАЗа, Chevrolet Niva, Ford Focus или Hyundai). Среди нижегородцев, решившихся на такой способ получения денег, оказались нуждающиеся в средствах на операцию, на покрытие крупной недостачи в магазине. «Был даже один наркоман, скончавшийся спустя год после получения кредита», — отмечают в управлении. Заемщики, получавшие от мошенников деньги на первоначальный взнос, страховку и первый платеж, брали кредит, сразу после покупки автомобиля под диктовку подписывая договор-купли продажи с частным предпринимателем и расписку на получение необходимой суммы. Заем им в итоге выдавался не полностью, а с получением денег клиенту настойчиво советовали через пару недель написать заявление в милицию о том, что машину угнали от дома со всеми документами. «После этого Валерий Симон либо его помощник перегоняли автомобили в Пензу, там их через подставное физлицо поставляли в автосалон. В итоге жители Пензы, ничего не подозревая, покупали заложенные автомобили», — заключают в ГУ МВД по ПФО.
В рамках уголовного дела все найденные машины, к большому неудовольствию добросовестных приобретателей, арестованы в качестве вещдоков. А выдававшие кредиты банки столкнулись с невозвратом, так как «заемщики» неплатежесопособны. Несколько человек за ложные сообщения об угоне привлекаются к ответственности.
Всего следствию удалось собрать доказательства по 13 эпизодам подобного мошенничества. Общий ущерб, по оценкам следствия, составил около 8 млн руб., среди пострадавших — Русфинансбанк, «Хоум кредит энд Финанс банк» и ЗАО «Компания розничного кредитования».
Валерий Симон, которого следствие считает организатором мошеннической схемы, жил в Ульяновске на съемной квартире, с которой съехал сразу же, как начались задержания его пособников. Как отмечают в ГУ МВД по ПФО, его личность и адрес регистрации во Львове удалось установить с большим трудом, так как украинские правоохранительные органы «не горели желанием сотрудничать с российской милицией». Беглеца, опознанного по фотографии сообщниками, объявили в федеральный розыск. При этом в окружном управлении МВД отмечают, что обезвреженная группировка, вероятнее всего, является лишь частью преступного сообщества — аналогичные группы действовали в Волгограде, Орле, Саратове и Астрахани, а анализ ситуации дает основания полагать, что в Пензе был налажен серьезный канал по незаконной реализации кредитных автомобилей.