Пока не все банки юга России раскрыли по требованию Центробанка информацию о своих собственниках, что является новым критерием оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов. У банков есть время до конца марта, после чего к «скрытным» будут применяться санкции. Собственники некоторых «откровенных» банков оказались неожиданны.
О новом требовании к банкам-участникам системы страхования вкладов Центробанк сообщил еще в конце прошлого года: с 27 декабря 2009 года они должны на своих сайтах или сайте ЦБ рассказать о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на принимаемые руководством банка решения.
Крупнейшими совладельцами «Волгодонского городского коммерческого банка» (ОАО), о которых он рассказал только после указания Центробанка, оказались москвичи Павел Комиссаров и Василий Яцков (по 19,9%) — бывшие председатель и заместитель председателя правления московского КБ «Благовест». В 2007 году ЦБ отозвал у «Благовеста» лицензию в рамках борьбы с легализацией незаконных доходов — за проведение платежей ограниченного круга клиентов в банки, вовлеченные в сомнительные операции, объяснял свое решение ЦБ. Крупными собственниками ВГКБ также являются москвичи Михаил Борисов (19,8%) и Марат Абуталиев (16%; бывший заместитель председателя правления московского «Прокоммерцбанка»).
Ни в совет директоров, ни в правление ВГКБ эти четверо акционеров не входят. В конце 2008 года ВГКБ зарегистрировал московский филиал по адресу, где раньше размещался «Благовест».
Гулькевичский КБ «Исток» (Краснодарский край) тоже аффилирован со столичным капиталом. По 48,74% долей «Истока» принадлежат москвичам – Алексею Болотину и Леониду Дунаеву, председателю совета директоров и председателю правления московского «Контраст Банка».
Краснодарский «Кубанский торговый банк» (ЗАО) контролирует депутат гордумы Краснодара Владимир Апухтин. Банк на 94,87% принадлежит краснодарской «Производственно-коммерческой фирме „Самсон“», которая торгует цветами и животными, а в прошлом году выиграла конкурс на реконструкцию одного из кварталов Краснодара.
«Самсон» на 50,53% принадлежит депутату Апухтину, на 49,47% — мужу его сестры Андрею Гаджиеву. В СМИ и материалах гордумы Владимир Апухтиин фигурирует как гендиректор УК «Кубаньагрохолдинг», «Самсона», владелец нескольких других компаний. Тот факт, что контроль за «Кубаньторгбанком», в котором господин Апухтин является только членом совета директоров, осуществляется им через другое юрлицо, позволил ему не упоминать банк даже при подаче данных об имуществе в горизбирком.
Краснодарский строительный холдинг «Европа-Инвест» оказался владельцем адыгейского «Кошехабльбанка» (ООО). 19,33% принадлежат Денису Исаеву, сыну депутата Госдумы от Дагестана и владельца «Европы-Инвест» Ризвана Исаева. Еще 60,66% банка принадлежат жителям Краснодара Виктории Ивашевой, Юлии Козловой, Юрию Чуйко и Екатерине Огиенко — это топ-менеджеры входящих в «Европ-Инвест».
Второй по активам и капиталу банк края «Кубань Кредит» (ООО) официально сообщил, что принадлежит основному владельцу группы строительных компаний ОБД Виктору Бударину – на 79% напрямую, на 12,69% через ЗАО «Кубанская марка» (одна из строительных компаний группы), на 6% через родственников.
Четвертый в крае по активам и капиталу банк «Первомайский» (ЗАО) на 99,52% принадлежит ООО «Содействие и взаимопомощь», основным бенифициаром которого назван председатель наблюдательного совета банка Александр Измайлов.
Банк «Новопрокровский» (ООО) принадлежит топ-менеджерам: 33,4% у председателя совета директоров Александра Демьянова (житель Нижнего Тагила), по 33,3% у членов совета директоров братьев Виктора и Виталия Кнаусов (живут в Москве, имеют российское и немецкое гражданство).
Некоторые банки указание ЦБ выполнили частично. Так, входящий в области в пятерку по активам и капиталу «Донинвест» (ООО) своими собственниками без указания долей назвал шесть ростовских юрлиц, но конечных бенефициаров не раскрыл.
«Сельмашбанк» как ОАО никогда не скрывал, что принадлежит владельцам «Нового Содружества» Константину Бабкину, Юрию Рязанову и Дмитрию Удрасу. Но своего сайта у банка нет, на сайте ЦБ он информацию не разместил, а найти ее на специализированном сайте рядовому вкладчику непросто.
Совсем ничего о владельцах пока не рассказал шахтинский «Дон-Тексбанк» (ООО).
На сайте ЦБ говорится, что открытость информации о бенефициарах является одним из критериев «оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов». Но о возможных санкциях к «скрытным» банкам ничего не сообщается. Директор департамента лицензирования деятельности ЦБ Михаил Сухов не раз заявлял СМИ, что банкам дается время до конца марта, а в апреле последуют санкции. Какие именно, он не уточнял.