Топ-менеджер банка впервые приговорен к лишению свободы за попустительство незаконным клиентским операциям, совершенным перед отзывом лицензии. Массовый перевод средств со счетов компаний во вклады граждан ради получения страхового возмещения от государства в орловском филиале банка "Евразия-центр" будет стоить его руководителю двух лет в колонии-поселении и трех лет запрета занимать руководящие должности в банках. По мнению руководства Агентства по страхованию вкладов, суровость приговора должна послужить уроком недобросовестным банкирам.
О том, что в пятницу Советский районный суд Орла вынес приговор главе орловского филиала банка "Евразия-центр" Юрию Муште, "Ъ" сообщил замгендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников. Именно АСВ после отзыва у банка лицензии обратилось в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Суд признал банкира виновным в покушении на преступление, предусмотренное статьей 201 УК РФ "Злоупотребление полномочиями". Перед отзывом лицензии, несмотря на запрет ЦБ открывать счета физлиц и привлекать средства вкладчиков, господин Мушта допустил массовый перевод средств со счетов юрлиц (не подлежащих возмещению в случае отзыва у банка лицензии) во вклады граждан (застрахованные государством на сумму 700 тыс. руб.) с целью неправомерного получения возмещения от государства. Такие действия клиентов банков в кризис стали массовыми и получили от АСВ определение "дробление". Однако до сих пор ни один топ-менеджер банка, чьи клиенты активно проводили такие операции, уголовного наказания за это не понес.
Проблема дробления незастрахованных клиентских средств во вклады физлиц обострилась осенью 2008 года. Причем дроблению подвергались не только средства юрлиц и предпринимателей, но и крупные вклады граждан, которые страховка в 700 тыс. руб. покрывает не полностью. По данным АСВ, мошенничества с депозитами наблюдались практически во всех проблемных банках (более 20), лишившихся лицензии во время кризиса. "Дробильщики" были наиболее активны до весны 2009 года, когда финансовая устойчивость банков более или менее стабилизировалась. В результате их действий страховая ответственность АСВ с октября 2008 года по март 2009 года была искусственно увеличена на 1,5 млрд руб., что на тот момент составляло около 10% всех обязательств АСВ по выплате страхового возмещения (по банкам, в отношении которых наступил страховой случай).
В случае с банком "Евразия-центр" искусственное завышение страхового возмещения оценивалось АСВ в 200 млн руб., в то время как размер выплат на которые вкладчики претендовали правомерно, составил 436 млн руб. Масштаб дробления в Орловском филиале составил 20 млн руб. Выплачивать средства "дробильщикам" АСВ отказалось, поэтому действия Юрия Мушты и были классифицированы как "покушение на преступление", которое не было завершено по независящим от виновного лица обстоятельствам (статья 30 УК РФ).
Адвокат Юрия Мушты Владимир Сучков вчера назвал приговор "необоснованным и несправедливым". "В ходе разбирательства не было доказано, что Юрий Мушта знал о махинациях, а суд вынес свое решение на основании того, что он о них должен был знать",— отметил он. Ранее другой адвокат банкира Татьяна Калифулова, представлявшая его интересы до суда, указывала, что на момент введения запрета ЦБ привлекать вклады Юрий Мушта находился в командировке в Москве, где обсуждал с руководством "Евразии-центра" способы оздоровления банка (см. "Ъ" от 20 июля 2009 года). Владимир Сучков сообщил, что будет обжаловать приговор, его подзащитный в настоящее время находится под подпиской о невыезде.
Уголовные дела в отношении банкиров-дробильщиков — редкость, отмечают в АСВ. "Мы предпринимали многочисленные попытки привлечь топ-менеджмент таких банков к уголовной ответственности, однако уголовные дела удалось возбудить всего трижды,— говорит Андрей Мельников.— Дело в отношении руководства головного офиса "Евразии-центра" в Москве прекращено, в отношении руководства банка "Сахалин-Вест" приостановлено". Несмотря на это, в АСВ рассчитывают, что даже единичный случай привлечения топ-менеджера банка к уголовной ответственности за дробление послужит хорошим уроком на будущее для других недобросовестных банкиров.
Наказание, к которому был приговорен банкир, юристы, специализирующиеся на уголовном праве, сочли достаточно тяжелым. "Если запрет на занятие руководящих должностей при вынесении приговора по 201-й статье используется практически всегда, то лишение свободы, особенно если человек раньше не привлекался к уголовной ответственности, обычно назначается условно,— говорит председатель московской коллегии адвокатов "Международное партнерство" Татьяна Проценко.— Вынесенные же судом два года в колонии-поселении — это реальное лишение свободы, которое нужно отбывать". Приговор очень жесткий, согласен адвокат Дмитрий Аграновский. "Преступление, за которое вынесен приговор,— средней тяжести, статья 201 предусматривает за него и более мягкое наказание в виде штрафа или исправительных работ",— указывает он, отмечая, что столь суровое наказание может объясняться тем, что ущерб был нанесен в том числе интересам государства.
Собеседники "Ъ" не исключили, что кассационная инстанция пересмотрит приговор в сторону смягчения. Из-за вступивших в силу недавно законодательных поправок, направленных на смягчение наказаний по экономическим преступлениям, суды уже выпустили досрочно на свободу экс-главу банка НЭП Бориса Сокальского (приговоренного к семи годам заключения за незаконное обналичивание) и освободили из под ареста бывшего основного собственника санированного в кризис банка ВЕФК Александра Гительсона (обвинявшегося в растрате в особо крупных размерах).
"Два года в колонии-поселении — не самое суровое наказание по этой статье (предполагает до четырех лет лишения свободы.— "Ъ"), которое мог бы получить банкир,— возражает партнер юридической компании "Яковлев и партнеры" Игорь Дубов.— Поэтому шансы на обжалование наказания невелики, на обжалование же самого факта преступления по статье 201 декриминализационные поправки не повлияют". "Я считаю приговор полностью оправданным,— категоричен бывший конкурсный управляющий банка-банкрота "Павелецкий" Карен Мартиросов.— Прецедент создан, и на него будут смотреть. Банковский бизнес, предполагающий работу с клиентскими средствами, должен быть жестко регламентирован, предписания регулятора выполняться безукоризненно, а их невыполнение караться по всей строгости закона".