Второй по объему активов негосударственный пенсионный фонд (НПФ) "Благосостояние", учредителем которого выступают структуры РЖД, столкнулся с трудностями при выводе пенсионных резервов из управляющей компании "Промышленные традиции". Компания инвестировала 14 млрд руб., принадлежащих НПФ, что составляет более 10% от объема всех его пенсионных резервов. Часть из них могла оказаться на счетах в банке, акционером которого является управляющая компания, а в совет директоров входит гендиректор брокерской компании, которой Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) запретила проведение любых операций с активами "Благосостояния".
"Ъ" стали известны подробности запрета на совершение операций брокерской компании "Универсаль-Инвест" с активами негосударственного пенсионного фонда "Благосостояние", которые были переданы в управление управляющей компании "Промышленные традиции". Запрет был введен на прошлой неделе ФСФР. Как рассказал "Ъ" источник, близкий к "Благосостоянию", фонд решил вывести из управляющей компании "Промышленные традиции" пенсионные резервы, переданные ей в доверительное управление. Однако НПФ "столкнулся с определенными трудностями, после чего обратился в ФСФР с просьбой защитить активы". Какие именно трудности возникли у фонда, источник "Ъ" не поясняет. В пресс-службе "Благосостояния" сообщили, что "в настоящее время реализуется стратегия по перераспределению средств", от детальных комментариев в фонде отказались.
"Благосостояние" занимает 2-е место в рейтинге крупнейших российских НПФ по объему собственного имущества (159,4 млрд руб.). Фонд реализует корпоративную пенсионную программу РЖД, структуры которой являются его учредителями. По данным на 1 января, в фонде было открыто 2,5 млн клиентских счетов.
Руководитель ФСФР Владимир Миловидов сообщил "Ъ", что решение о запрете операций брокеру последовало после жалобы НПФ "Благосостояние". Во избежание каких-либо сделок этого брокера соответствующее предписание было направлено биржам. ФСФР также запросила в "Промышленных традициях" всю информацию об инвестировании средств НПФ. "Мы хотим предотвратить любые сделки с активами фонда до изучения ситуации",— говорит господин Миловидов.
Объем пенсионных резервов, переданных в управление "Промышленным традициям", в НПФ "Благосостояние" не раскрывают. По собственным данным управляющей компании на 31 декабря 2010 года, ей в управление передали пенсионные резервы четыре НПФ, общий объем этих средств составляет 14,48 млрд руб. Совокупный объем резервов фондов, являющихся клиентами "Промышленных традиций", за исключением "Благосостояния", составляет 210,5 млн руб. Таким образом, можно сделать вывод, что оставшиеся 14,2 млрд руб. переданы компании от НПФ "Благосостояние".
Контролер "Промышленных традиций" подтвердил, что "Благосостояние" выводит активы из управляющей компании. "Это обычная практика, вывод активов не означает расторжение договора доверительного управления",— говорит он. Контролер добавил, что "Промышленные традиции" сейчас расторгают договор с брокером "Универсаль-Инвест", "так как в феврале он лишился лицензии на осуществление депозитарной деятельности". "Процесс смены брокера довольно длительный, тем более когда речь идет об активах в миллиарды рублей",— отмечает контролер "Промышленных традиций".
Между тем источник "Ъ", близкий к НПФ "Благосостояние", пояснил, что фонд столкнулся с трудностями по выводу денежных средств со счета в Русич Центр банке, связанном как с "Промышленными традициями", так и с "Универсаль-Инвестом" (см. схему). Эту информацию подтвердили еще три участника рынка, знакомых с ситуацией. Один из собеседников "Ъ", близкий к "Благосостоянию", добавляет, что речь идет о "3-4 млрд руб., которые были размещены на счетах в Русич Центр банке". Такая оценка совпадает с данными, следующими из отчетности банка. По состоянию на 1 марта, депозиты юрлиц составляли всего 44 млн руб. При этом на расчетных счетах юридических лиц находилось почти 4 млрд руб. (на этом уровне объем средств на счетах оставался последние шесть месяцев). С физическими лицами банк активно не работает (на счетах физлиц находилось 418 млн руб., а розничный кредитный портфель составлял всего 78 млн руб.).
По данным "Интерфакса", на 1 января Русич Центр банк занимал 315-е место среди российских банков по размеру активов (5,2 млрд руб.) и 309-е место по собственному капиталу (0,79 млрд руб.). По данным базы "СПАРК-Интерфакс", одним из миноритарных акционеров банка является гендиректор брокера "Универсаль-Инвест" Юрий Фирдман, он же является членом совета директоров Русич Центр банка. По телефону, указанному на сайте Русич Центр банка в разделе "Пресс-служба", корреспонденту "Ъ" сообщили, что такого подразделения в банке нет, и попросили прислать вопрос по электронной почте. Ответа на него не последовало.
В "Промышленных традициях" не комментируют информацию о размещении активов "Благосостояния", ссылаясь на коммерческую тайну. При этом размещение части активов фонда на счетах Русич Центр банка контролер управляющей компании не опроверг.
