В воскресенье 20 крупнейших банков мира одобрили новый свод правил банковской деятельности — он направлен против отмывания "грязных" денег. Таков итог прошлогоднего скандала вокруг российских денег в Bank of New York. Для того чтобы избавиться от посягательств властей на банковскую тайну, банкиры готовы сами отказаться от подозрительных клиентов. И хотя российские фирмы наверняка окажутся в черном списке, сильнее всего от этого пострадают сами западные бизнесмены.
Неофициальная встреча банкиров, одобривших проект нового "кодекса банковской чести", прошла в Лондоне по инициативе Transparency International. Эта международная антикоррупционная организация совместно с Организацией по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР) с прошлой зимы разрабатывает банковские правила, предотвращающие отмывание денег. Этим она занялась по поручению крупнейших банков мира, обеспокоенных скандалом вокруг Bank of New York.
Детали совещания, равно как и круг банков-участников, официально не разглашался. Однако, по сведениям Ъ, в нем приняли участие топ-менеджеры швейцарских UBS и Credit Suisse, французского Societe Generale, американских Citygroup, JP Morgan, Chase Manhattan Bank и Bankers Trust, британского Barclays Bank, гонконгского HSBC, германского Deutsche Bank, нидерландского ABN Amro, испанского Banco Santander и других. Готовность работать по новым правилам высказали 20 крупнейших банков мира.
Конкретные меры по борьбе с "грязными" деньгами банки также пока держат в секрете, обещая сообщить подробности через неделю. Как заявила вчера Ъ представитель банка HSBC Джей Шендон (Jey Shandon), пресс-конференция, на которой будет обнародован текст нового "кодекса банковской чести", пройдет 30 ноября в Цюрихе или Нью-Йорке.
Однако эксперты уже говорят о том, что в первую очередь банки резко усилят контроль за происхождением денег, межбанковскими переводами и наличием документации по конкретным сделкам. И, разумеется, под особый контроль попадут банковские транзакции из стран и территорий, внесенных ОЭСР в черный список.
В опубликованном в июне ОЭСР черном списке оказалось более 30 офшорных зон. По мнению ОЭСР, они способствуют легализации криминальных денег и уклонению от уплаты налогов резидентов экономически развитых стран.
Теперь ОЭСР может больше не требовать от офшоров ужесточения законодательства и не грозить им санкциями. Банки сами сделают все, чтобы тихо избавиться от "грязных" денег — вплоть до закрытия по собственной инициативе счетов подозрительных компаний. Несмотря на то что России в черном списке нет (по формальным признакам к офшорным территориям она не относится), новые правила коснутся и россиян. Чтобы не платить налогов на родине, наши предприниматели активно пользуются услугами офшорных юрисдикций, в том числе вошедших в черный список ОЭСР. А следовательно, российским держателям зарубежных счетов придется доказывать западным банкам свою непричастность к криминалу. А это после скандала с BoNY непросто.
Свидетельство тому, например, введенные две недели назад санкции против российских капиталов в Испании. Теперь все испанские банки обязаны "стучать" на граждан России, Израиля, Филиппин, Маршалловых островов и еще трех мелких островных государств, пожелавших обменять более $25,6 тыс.
Однако неудобства российских компаний — ничто в сравнении с потерями, которые понесет западный бизнес после введения новых правил. Оборот мировой индустрии по отмыванию денег оценивается ОЭСР в $590 млрд в год. И это только малая часть офшорных операций, проводимых вполне добропорядочными западными компаниями и гражданами. Сейчас 70% валютных операций в мире приходится на офшоры, и создание западными банками препятствий для работы с ними — серьезнейший удар по самому западному бизнесу.
ЕЛЕНА Ъ-КИСЕЛЕВА, СЕВАСТЬЯН Ъ-КОЗИЦЫН