В Цивильском районном суде начались слушания уголовного дела в отношении бывших руководителей местного отделения Сбербанка, которых обвиняют в хищении у банка 26 млн рублей. Следствие предложило суду несколько десятков эпизодов, по которым подсудимым вменяются мошенничество, подделка документов, злоупотребление служебным положением. По словам адвокатов, их подзащитные обвиняются в том, что кредитовали родственников, знакомых и иных лиц, не имевших средств для погашения долга, а также снимали со счетов клиентов деньги, на которые, вместе с незаконными кредитами, местный предприниматель, якобы, построил многоквартирный дом. Защита обвиняемых заявляет, что действия подзащитных были выгодны банку, руководство которого было в курсе происходящего. Кроме того, они указывают, что дольщиками дома являлись 16 сотрудников Сбербанка. Эксперты считают, что для предотвращения подобных случаев нужно ужесточать законодательство.
Как заявила „Ъ“ старший помощник прокурора Чувашии Элина Трусова, уголовное дело слушается в отношении бывших заместителя управляющего Цивильским отделением Сбербанка России Ирины Петровой и главного бухгалтера Галины Димитриевой, а также директора ООО «СтройРесурс» Сергея Дмитричева. Они обвиняются в хищении средств банка на сумму 26 млн рублей. По словам госпожи Трусовой, бывшим сотрудникам Сбербанка предъявлены обвинения в совершении 34 эпизодов преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество), 31 эпизода преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 327 УК РФ (подделка документов) и 1 эпизода ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление служебным положением).
Представитель гособвинения Алексей Мочалов рассказал „Ъ“, что «хищение денег сотрудники Сбербанка начали еще в 2005 году, а разоблачить их деятельность удалось лишь благодаря случайному стечению обстоятельств в 2007 году».
По словам Алексея Мочалова, шесть лет назад руководитель ООО «СтройРесурс» Сергей Дмитричев обратился в отделение Сбербанка в Цивильске за кредитом в 30 млн рублей на строительство многоквартирного дома в поселке Альгешево. В кредите бизнесмену было отказано, поскольку сумма превышала лимит кредитования данного ООО. Чтобы получить финансирование, по версии следствия, господин Дмитричев обратился к своей знакомой — Ирине Петровой, заместителю управляющего Цивильским отделением филиала Сбербанка. Как следует из материалов дела, Ирина Петрова и главный бухгалтер Галина Димитриева в течение двух лет выдавали кредиты родственникам, друзьям, коллегам, а также иным лицам, не имевшим достаточных доходов для их погашения. Проценты нередко погашались за счет новых кредитов. Адвокаты считают, что эти деньги пошли как раз на строительство дома. Также следствие заявляет, что обвиняемые снимали деньги со счетов клиентов банка. Об этом стало известно после того, как один из клиентов, державший на счетах Цивильского отделения 3 млн рублей, не обнаружил своих денег и обратился в милицию, что и стало поводом для возбуждения уголовного дела.
Адвокаты обвиняемых Александр Тарасов и Светлана Громова отрицают вину своих подзащитных, поскольку такая «форма кредитования была выгодна банку». Как заявила в суде госпожа Громова, «руководству Сбербанка было известно о кредитах, выдававшихся в Цивильском отделении. Ведь деньги шли на строительство многоквартирного дома, дольщиками которого были сотрудники Сбербанка, в том числе и управляющий Цивильским отделением Вячеслав Павлов, претендовавший на две квартиры в доме». Всего, по сведениям адвоката Светланы Громовой, в число дольщиков входили 16 работников банка. „Ъ“ госпожа Громова заявила, что «эти кредиты были очень выгодны банку, которому с них шли проценты. А сами деньги направлялись на строительство».
По версии адвокатов, уголовное дело в отношении их подзащитных было возбуждено после того, как Ирина Петрова и Галина Димитриева попытались через суд восстановиться в должностях после увольнения «по статье» в декабре 2009 года. Вячеслав Павлов уволился по собственному желанию. Кроме того, Светлана Громова сообщила „Ъ“, что в уголовном деле, возбужденном в 2010 году, «отсутствуют факты снятия денег со счетов без ведома клиентов Сбербанка». Также адвокаты сообщили „Ъ“, что «в настоящий момент дом построен, часть дольщиков получили свидетельства о регистрации и начали ремонт, а большую часть убытков обвиняемые уже погасили».
В Чувашском отделении Сбербанка РФ, которому напрямую подчиняется Цивильское отделение, прокомментировать ситуацию не смогли, сославшись на то, что «начальник юридического отдела отбыл в Нижний Новгород». В самом Нижнем Новгороде, в пресс-службе Волго-Вятского банка Сбербанка РФ, от комментариев воздержались до оглашения приговора суда.
Эксперты считают, что коррупция и хищения в банковской сфере приносят «убытки на миллиарды долларов». Депутат Госдумы РФ от Чувашии, президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков сообщил „Ъ“: «Люди, выдающие кредиты за откаты, ничего не боятся, поскольку суммы откатов превышают страх наказания и достаточны для благополучного проживания в случае увольнения».
По мнению Анатолия Аксакова, выход из ситуации заключается в ужесточении законодательства. Депутат рассказал „Ъ“, что он уже разработал поправки в законодательство, «согласно которым материальную ответственность должны нести не только руководители хозсубъектов, но и руководители подразделений и даже собственники банков».