АКБ «Инвестиционный торговый банк» обратился в прокуратуру Самарской области с просьбой проверить законность и обоснованность приостановки уголовного дела в отношении «неустановленных лиц из числа руководства ООО «Отрадненский КЖБИ», которые нанесли банку ущерб в 24,8 млн рублей. Предприятие возглавлял Александр Харченко, а его совладельцем, по данным кредиторов, являлся экс-руководитель московского представительства ОАО «АвтоВАЗ» Дмитрий Гуров. Возбужденное после года предварительного следствия в феврале 2011 года, дело было остановлено через три месяца. Аналогичное расследование в Казани продвигается более успешно: УНП МВД республики Татарстан не только установило персону директора предприятия-банкрота, но и выяснило, что господин Харченко получил кредит в 165 млн рублей, «представив в банк заведомо ложные сведения о финансовом состоянии организации».
В распоряжении „Ъ“ оказалась копия жалобы на имя прокурора Самарской области Юрия Денисова, которую инициировал АКБ «Инвестиционный торговый банк» (ИТБ). В ней представители кредитной организации обращают внимание на неудовлетворительную, с их точки зрения, работу следствия по делу об ущербе, причиненном банку.
Как пояснил „Ъ“ источник в самарском филиале АКБ, в 2007 году в банк поступила заявка на получение кредита в 50 млн рублей от ООО «Отрадненский КЖБИ» на один год. ООО было создано в мае 2004 года, в 2008-м сменило собственников. По данным банка, 49% долей получил предприниматель Дмитрий Гуров, остальное — ООО «Волга-групп», полномочия единоличного исполнительного органа в этом ООО были возложены на Александра Харченко. В марте-мае 2008 года на счета КЖБИ якобы поступили 27,1 млн рублей от ОАО «Воскресенск-Лада», ОАО «Яхрома-Лада», ООО «Авто-Волга», ООО «Волга-групп». Еще 9 млн, по данным банка, внес лично господин Гуров. Из этих средств была погашена почти половина кредита, а в мае 2008 года кредитный договор на 24,8 млн был пролонгирован. Причем под поручительство господина Гурова.
Примечательно, что в это время Дмитрий Гуров возглавлял представительство ОАО «АвтоВАЗ» в Москве. В пресс-центре тольяттинского автозавода предпочли воздержаться от комментариев, лишь уточнив, что господин Гуров уже «два года как не работает». По информации „Ъ“, в 2006-2007 годах он занимал пост замруководителя представительства, работая под началом родного брата губернатора Самарской области Юрия Артякова, а в 2007-м возглавил подразделение.
В банке отмечают, что в январе 2009 года менеджмент КЖБИ заявил о финансовых трудностях в рамках кризиса и невозможности выплачивать заем — 24,8 млн рублей. «Когда была встреча, Гуров рассказывал о планах по реанимации предприятия, о том, что в марте 2009 года завод заработает на полную мощность, просил об отсрочке погашения процентов и не подавать в суд. Однако потом стало ясно, что нас могли намеренно вводить в заблуждение», — рассказывает представитель банка. По данным картотеки дел Высшего арбитражного суда, предприятие подало иск о банкротстве в феврале 2009 года. ООО «Отрадненский комбинат железобетонных изделий» признано несостоятельным 12 февраля 2010 года. Примечательно, что господин Гуров пытался оспорить факт своего поручительства, однако суд Ленинского района Самары ему отказал — экспертиза подтвердила подлинность подписи.
Параллельно с кредитованием в Самаркой области менеджмент КЖБИ обратился за кредитом в 165 млн рублей в представительство ВТБ в Татарстане. Примечательно, что один и тот же залог (активы отрадненского предприятия), по данным ИТБ, оценивались по-разному: в Самаре в 121 млн рублей, в Казани — в 360 млн.
Оба банка исполнения условий кредитных договоров так и не дождались и обратились в правоохранительные органы. По словам представителей ИТБ, первое заявление было подано в ноябре 2009 года. Как уточнили вчера в ГСУ ГУВД, «2 февраля 2011 года в отношении неустановленных лиц из числа руководства ООО «Отрадненский КЖБИ» и ФАКБ «Инвестиционный торговый банк» «Самарский» возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту совершения мошеннических действий, причинивших ушерб на 24,8 млн рублей». Иные подробности в ГСУ раскрывать отказываются, как, впрочем, не уточняют, почему дело возбуждено в отношении неустановленных лиц. Как сообщили „Ъ“ в банке, это дело якобы было приостановлено в мае этого года «в связи с розыском неустановленных лиц». Это решение следствия и пытается оспорить банк, обращаясь в прокуратуру. Как следует их текста жалобы, «у руководителя следственного отдела и руководителя следственной группы изначально отсутствует перспектива окончания расследования», «потерпевшая сторона вынуждена вносить предложения о проведении конкретных следственных действий», полученные документы на экспертизу не отдаются, «меры по отысканию следов преступлений не проводятся» и т.д. Банк просит проверить законность и обоснованность решения о приостановке уголовного дела.
«2 июня 2011 года следственной частью ГСУ МВД по РТ возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 176 УК РФ («Незаконное получение кредита») в отношении руководителя ООО «Отрадненский КЖБИ» Харченко А.Б», — уточнили в управлении по налоговым преступлениям (УНП) МВД Татарстана. В ходе проверки, проводимой по заявлению банка ВТБ, УНП установило, что «Харченко А.Б, представив в банк заведомо ложные сведения о финансовом стоянии организации, незаконно получил кредит в сумме 165 млн рублей, ему избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде». В татарском филиале ВТБ отказались от развернутых комментариев, лишь пояснив, что «Отрадненский КЖБИ» является должником филиала, и недавно документы на него были переданы в правоохранительные органы
Связаться с Дмитрием Гуровым и Александром Харченко вчера не удалось. «От КЖБИ остались только стены, распродав которые не покроешь и 25% долгов. Да и кто все это купит? Реанимировать предприятие практически невозможно», — отметили в администрации Отрадного. „Ъ“ будет следить за развитием событий.