АКБ «Инвестиционный торговый банк» обратился в прокуратуру Самарской области с просьбой проверить законность и обоснованность приостановки уголовного дела в отношении «неустановленных лиц из числа руководства ООО „Отрадненский КЖБИ“», которые нанесли банку ущерб в 24,8 млн руб. Предприятие возглавлял Александр Харченко, а его совладельцем, по данным кредиторов, являлся экс-руководитель московского представительства ОАО «АвтоВАЗ» Дмитрий Гуров. Возбужденное после года предварительного следствия в феврале 2011 года дело было остановлено через три месяца. Аналогичное расследование в Казани продвигается более успешно: УНП МВД республики Татарстан не только установило персону директора предприятия-банкрота, но и выяснило, что господин Харченко получил кредит в 165 млн руб.
В распоряжении „Ъ“ оказалась копия жалобы на имя прокурора Самарской области Юрия Денисова, которую инициировал АКБ «Инвестиционный торговый банк» (ИТБ). В ней представители банка обращают внимание на неудовлетворительную, с их точки зрения, работу следствия по делу об ущербе, причиненном банку.
Как пояснил „Ъ“ источник в самарском филиале АКБ, в 2007 году в банк поступила заявка на получение кредита в 50 млн руб. от ООО «Отрадненский КЖБИ» на один год. ООО было создано в мае 2004 года, в 2008-м сменило собственников. По данным банка, 49% долей получил предприниматель Дмитрий Гуров, остальное — ООО «Волга-групп», полномочия единоличного исполнительного органа в этом ООО были возложены на Александра Харченко. В марте-мае 2008 года на счета КЖБИ якобы поступили 27,1 млн руб. от ОАО «Воскресенск-Лада», ОАО «Яхрома-Лада», ООО «Авто-Волга», ООО «Волга-групп». Еще 9 млн, по данным банка, внес лично господин Гуров. Из этих средств была погашена почти половина кредита, а в мае 2008 года кредитный договор на 24,8 млн был пролонгирован. Причем под поручительство господина Гурова.
Примечательно, что в это время Дмитрий Гуров возглавлял представительство ОАО «АвтоВАЗ» в Москве. По информации „Ъ“, в 2006-2007 годах он занимал пост замруководителя представительства, работая под началом родного брата губернатора Самарской области Юрия Артякова, а в 2007-м возглавил подразделение.
В банке отмечают, что в январе 2009 года менеджмент КЖБИ заявил о финансовых трудностях в рамках кризиса и невозможности выплачивать заем — 24,8 млн руб. В феврале 2009 года ООО «Отрадненский КЖБИ » пожало заявление о банкротстве, 12 февраля 2010 года оно было признано несостоятельным.
Параллельно с кредитованием в Самарской области менеджмент КЖБИ обратился за кредитом в 165 млн руб. в представительство ВТБ в Татарстане. Примечательно, что один и тот же залог (активы отрадненского предприятия), по данным ИТБ, оценивались по-разному: в Самаре в 121 млн руб., в Казани в 360 млн.
«2 июня 2011 года следственной частью ГСУ МВД по РТ возбуждено уголовное дело по ч. 1 ст. 176 УК РФ (незаконное получение кредита) в отношении руководителя ООО „Отрадненский КЖБИ“ Харченко А.Б»,— уточнили в управлении по налоговым преступлениям (УНП) МВД Татарстана. В ходе проверки, проводимой по заявлению банка ВТБ, УНП установило, что «Харченко А.Б, представив в банк заведомо ложные сведения о финансовом состоянии организации, незаконно получил кредит в сумме 165 млн рублей, ему избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде». В татарском филиале ВТБ отказались от развернутых комментариев, лишь пояснив, что «Отрадненский КЖБИ» является должником филиала и недавно документы на него были переданы в правоохранительные органы.
Связаться с Дмитрием Гуровым и Александром Харченко вчера не удалось. «От КЖБИ остались только стены, распродав которые не покроешь и 25% долгов. Да и кто все это купит? Реанимировать предприятие практически невозможно»,— отметили в администрации Отрадного.