Следственные органы Ростовской области завели уголовное дело в отношении бывших председателя правления «Южного торгового банка» (ЮТБ) Маргариты Тараевой и первого зампреда Андрея Чернявского. Экс-руководителей банка подозревают в выводе активов накануне отзыва у банка лицензии в 2009 году. По версии следствия, они одобрили выдачу кредитов на 116 млн руб. компаниям, не имеющим достаточных залогов. Инициативная группа кредиторов утверждает, что кредиты выдавались структурам, связанным с акционерами и менеджерами ЮТБ. Через два года после банкротства у банка остался долг перед юрлицами — около 300 млн руб., имущества для его погашения не осталось.
Уголовное дело в отношении бывших председателя правления и первого зампреда «Южного торгового банка» было возбуждено по ч. 2 ст. 201 УК («Злоупотребление полномочиями»), сообщили в пресс-службе ГУ МВД по Ростовской области. Максимальное наказание по этой статье — 10 лет лишения свободы. Имена фигурантов дела в полиции не раскрывают. По данным СПАРК Интерфакс, в период, обозначенный в уголовном деле, пост председателя правления занимала Маргарита Тараева, пост первого зампреда — Андрей Чернявский. Следователи предполагают, что топ-менеджеры ЮТБ выводили активы банка незадолго до отзыва лицензии, выдавая кредиты коммерческим организациям без поручительства и достаточного залогового обеспечения. Один из таких кредитов был выдан в феврале 2009 года.
«Зная о существенном ухудшении финансового состояния банка, председатель и первый заместитель предложили директору одного из предприятий заключить заведомо невыгодные для банка сделки. Стоимость залогов была завышена, ставка по кредитам — занижена», — пояснил руководитель пресс-службы донской полиции Алексей Полянский. По данным следствия, в течение полугода подобные кредитные договоры были заключены с шестью заемщиками. В полиции оценивают ущерб банку в 119 млн руб. При этом следователи не исключают, что в деле появятся новые фигуранты, участвовавшие в подготовке кредитных соглашений.
«Южный торговый банк» был образован в 1993 году. Крупнейшими акционерами к началу 2009 года, по данным «Ъ», являлись ЗАО «Южная торговая компания», ООО «Аспект-Финанс», ООО «Общество Капиталов и Доходов «Жизнь» и Григорий Зотов как физлицо. ООО «Шельф», подконтрольному экс-главе «Тагмета» Сергею Бидашу, принадлежало 1,8% акций банка. 1,7% акций владела супруга господина Бидаша — Наталья Бидаш. Маргарите Тараевой и Андрею Чернявскому принадлежало 3% и 1,3% акций ОАО. Лицензия у «Южного торгового банка» была отозвана в апреле 2009 года, вскоре после этого арбитражный суд признал финансовую организацию банкротом.
По данным «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ), назначенного конкурсным управляющим, задолженность банка перед кредиторами превышала 751 млн рублей. В последнем отечете АСВ говорится, что суд удовлетворил 77 исков на сумму 542 млн руб. По данным инициативной группы кредиторов, сейчас около 80% задолженности перед вкладчиками физлицами погашено за счет выплат АСВ. На долю третьей очереди — это юридические лица — приходится порядка 300 млн руб. «Имущества банка, которое еще не было продано, недостаточно, для того чтобы начались выплаты юрлицам», — рассказал «Ъ» один из кредиторов.
В ГУ МВД не раскрывают, каким именно компаниям были выданы кредиты накануне банкротства ЮТБ. Инициативная группа кредиторов ранее направляла в «Агентство по страхованию вкладов» и в Генпрокуратуру жалобы, в которых перечислялись некоторые заемщики. Так, в частности, в письмах говорилось, что в течение полугода до отзыва лицензии крупные кредиты получали ЗАО «Таган-Мост», ЗАО «Шельф» и «Южная торговая компания». Акционерами и менеджерами этих компаний являлись совладельцы и руководители банка. В письме приводится оценка АСВ, согласно которой около 56% ссудной задолженности банка — около 420 млн руб. — приходится на кредиты для компаний, связанных с руководством и акционерами «Южного торгового банка».
Комментарии фигурантов дела вчера получить не удалось. В приемной «Земкомбанка», в руководстве которого сейчас трудится Андрей Чернявский, сообщили, что он занят на совещаниях. Источники, ранее приближенные к руководству «Южного торгового банка» сообщают, что Маргарита Тараева сейчас больна и находится на лечении.