НБУ разъяснил, что означает термин "незначительная сумма"
Сегодня, 8 сентября, Национальный банк Украины (НБУ) своим официальным письмом рекомендовал банкам установить предельный размер термина "незначительная сумма" на уровне 50 тыс. гривен.
Соответствующая рекомендация, текстом которой располагает РБК-Украина, дана Нацбанком с целью недопущения неоднозначного толкования термина "незначительные суммы", поскольку каждое банковское учреждение, принимая во внимание характер проводимых им операций, их структуру и объемы, самостоятельно определяет предельный уровень незначительных сумм. По мнению НБУ, эта сумма не должна превышать 50 тыс. гривен - максимально разрешенную сумму для осуществления операций с наличностью без проведения идентификации клиента (ч.3 ст.64 закона о банках).
НБУ отмечает, что, как свидетельствуют результаты проверок, отдельные банки во время проведения операций на достаточно значительные суммы (в том числе валютно-обменные операции), несмотря на требования п.3.1 Положения №189, не ведут анкету клиента.
Учитывая то, что перечень услуг, которые банки предоставляют клиентам, устанавливается каждым банком индивидуально, согласно п.2.3 Положение №189 банкам предоставляется возможность самостоятельно определять дополнительные признаки финансовых операций, представляющих повышенный риск, в соответствии со спецификой и направлениями их деятельности. "К сожалению, отдельные банки формально подходят к определению таких признаков, что не всегда дает возможность своевременно выявить нетипичные операции и приводит к повышению юридического риска и риска репутации", - констатирует НБУ.