"Вся жизнь — игра..." Одни выигрывают, другие — совсем даже наоборот. Но не все в этом мире зависит от правил: ко всему прочему нужно родиться под счастливой звездой. А таковыми на прошлой неделе стали акционеры "Ноябрьскнефтегаза", АвтоВАЗбанка и машиностроительных гигантов. Зато не повезло тем, кто доверился нефтяным компаниям и рублевым вкладам...
Приятным подарком к Новому году стало повышение курса акций ряда компаний. Подорожание бумаг "Ноябрьскнефтегаза" почти вдвое (с 14600 до 28500 руб.) позволило их владельцам к каждой вложенной тысяче получить по 952 руб. Правда, такой вариант был возможен лишь при условии, что приобретены эти бумаги были еще неделю назад.
В не менее выигрышном положении оказались те, у кого были припасены акции таких машиностроительных гигантов, как КамАЗ и ЗИЛ.Держатели бумаг КамАЗа и ЗИЛа за неделю получили чистого дохода 721 и 122 руб. (соответственно) с каждой вложенной тысячи. Однако рост котировок этих бумаг не связан с какими-либо "судьбоносными достижениями" на предприятиях. Очевидно, основной причиной роста все же является продолжающаяся игра крупных брокеров на повышение стоимости акций автостроительных заводов.
Нет сомнений: чувство удовлетворения на прошлой неделе испытали те, кто вложил свои сбережения не в чулки и дольчики, а в ценные бумаги АвтоВАЗбанка. Это они побили рекорд по прыжкам в высоту. В среду официальный дилер бумаг банка — компания "Российский брокерский дом" объявила о повышении курса продаж акций своего подопечного более чем вдвое. Стартовавший с точки 1700 руб. курс продажи установился на отметке 4450 руб. Другими словами, его подъем составил 2750 руб., отчего ваш капитал мог бы увеличиться в 2,6 раза. Такой астрономический для нашего времени скачок курса акций позволяет назвать АвтоВАЗбанк безусловным лидером повышения. Однако получить причитающуюся вам прибыль вряд ли удастся в силу того, что с повышением стоимости прекратилась и скупка этих бумаг. Это сводит на нет весь пафос прошедшего повышения.
Наконец стали оправдываться наши оптимистические ожидания в отношении Приморского морского пароходства (ПМП). Котировки бумаг одного из двух мощнейших транспортных предприятий Дальнего Востока выросли в конце недели более чем на 50% (с 9200 до 14400 руб.). Любители морей-океанов получили по 566 руб. с каждой тысячи.
Те же, кто отдал свои предпочтения "черному золоту", к сожалению, остались за бортом. Именно бумаги предприятий нефтяной промышленности и подвели своих хозяев. А следовательно, им пришлось распроститься с какой-то частью вложенных средств. Больше всех потеряли акционеры "Пурнефтегаза". При падении курса с 16800 до 11650 владельцы этих бумаг недосчитались по 307 руб. с каждой тысячи.
Те, кто внимательно следит за нашими обзорами акций, наверняка могут уже сами определить, владение какими из них приносит наибольшую прибыль. Вы правы — ими по-прежнему являются акции металлургических предприятий. Бумаги этих эмитентов, идущие в гору вот уже на протяжении месяца, не подвели своих владельцев и на сей раз и стали им приятным подарком к Новому году. Так, акционеры Братского алюминиевого завода за месяц получили доход в размере 520 руб. на каждую вложенную тысячу. А продержав их три месяца, и того больше — 724 руб. Если вы прикупили себе, скажем, немного "Норильского никеля" три месяца назад, то сегодня вас ожидает подарок в размере 718 руб. на вложенную тысячу. Ясное дело: чем больше тысяч — тем и сюрприз приятнее.
Зато более поздний срок покупки (месяц назад) принес хотя и небольшое, но все-таки огорчение: владельцы потеряли на каждой вложенной тысяче по 47 руб. Дело в том, что в течение последнего месяца курс акций "Норильского никеля" покатился под гору (с 37,2 до 35,45 тыс. руб.), при всем при том, что первые два месяца он отличался стабильностью роста.
Грустно, но факт — темпы инфляции продолжают "оставаться на высоте". И все это на фоне ставшего уже необратимым повышения цен. Как результат — за минувший месяц ваши сбережения подешевели на 13,53% (на прошлой неделе 13,86%), а следовательно, каждая сотня тысяч автоматически "сократилась" на 13,5 тыс.руб. Эти потери не смог компенсировать даже ускорившийся рост курса доллара, т. к. наличный доллар принес своим владельцам всего 10,31% за месяц или 123,72% в годовом исчислении. В абсолютных числах ваши сбережения (каждые сто тысяч рублей), вложенные в валюту, принесли бы доход 10,3 тыс.
Наиболее привлекательным из валютных вкладов выглядел вклад в Русский продовольственный банк. Здесь владелец валютного депозита получил за прошедший месяц 12,5 тыс. на каждые сто тысяч руб. При этом его потери от инфляции были минимальны и составили в чистом выражении около 1 тыс.руб. на те же сто тысяч. Владельцы же валютных депозитных вкладов в других коммерческих банках понесли убытки, которые составили в среднем 2-2,5 тыс. на каждые сто тысяч рублей. Доход же их без учета инфляции составил бы в среднем 11-11,5% в месяц (или 11-11,5 тыс.руб.).
Рубль в своем амплуа — те, кто отнес в банк казначейские билеты "Made in Russia" оказались в безнадежном проигрыше. Так, вкладчики Московского Сбербанка получили за месяц доход в размере 7% от вложенной суммы, но потери от инфляции свели на нет весь оптимизм. Убыточность таких счетов составила 6,5 тыс.руб. на сто тысяч вложенных. Немногим лучше были дела и в других банках.
В создавшейся ситуации хотелось бы подсказать владельцам рублей, принципиально не желающим покупать иностранную валюту, руководствоваться следующим ориентиром: процент по вкладам должен составлять 13-14% в месяц или от 156 до 168% годовых с ежемесячным начислением процентов. В ином случае вы не спасете свои сбережения от зубастой инфляции. Однако такие условия сегодня предлагают только различного рода финансовые компании, как, например, компания "А.С.Т.". Правда, при этом вряд ли можно со стопроцентной уверенностью говорить о полной сохранности ваших кровных.
Достаточно ощутимые убытки понесли рублевые вкладчики и при более продолжительных сроках инвестиций. За квартал при доходности 24% (или 24 тыс. на каждые сто тысяч рублей) в том же Московском Сбербанке их потери с учетом инфляции составили 20 тыс.руб. Максимальный доход за три месяца по рублевому вкладу можно было получить в банке "Арбатский", и он был равен 31,3% (125,12% годовых), что в абсолютном выражении составило 31,3 тыс. на каждые сто тысяч рублей. Инфляция за этот период достигла почти 45%, и, следовательно, убытки (даже учитывая максимально выгодное размещение средств из числа того, что предлагается) составили почти 14 тыс. на каждые вложенные сто тысяч рублей.
А вот валютные инвестиции на тот же срок обгоняли не только рублевые, но и трехмесячные темпы инфляции. Наличный доллар "подорожал" за три месяца в рублевом эквиваленте на 49,56%. Банковские валютные депозиты позволили получить своим владельцам в среднем 53,3-54% в Тверьуниверсалбанке и Международном промышленном банке соответственно. Таким образом, на каждые сто тысяч рублей, положенные на валютные вклады в эти банки, чистый доход составил от 3,75 до 4,54 тыс.
К середине января брокеры Московской товарной биржи, торгующие валютными фьючерсами, оценивают курс доллара на отметке 3670 руб./$, что позволит в среднем получить по валютным вкладам (в рублевом эквиваленте) около 10% за месяц или 10 тыс. на каждые вложенные сто тысяч. Напомним, ненавистная инфляция держится на отметке 13-14% в месяц.
К середине марта курс доллара, по прогнозам специалистов, составит около 4279 руб./$, а значит, доходность валютных инвестиций будет в районе 31% за три месяца или 31 тыс. на каждые сто тысяч рублей. Доходность же по рублевым вкладам на срок один и три месяца составит порядка 7,5-8,33% и 28,5-32,5% соответственно. Так что думайте сами — что иметь, а что не иметь.
А вот что касается ситуации с "Хопром", то тут решать вам что-либо уже не придется, потому что президент компании Лев Константинов заявил, что возможные убытки, которые понесет "Хопер-Инвест" в результате заявления г-на Чубайса о недостаточной надежности финансовой группы "Хопер" (см. "Д" # 8), могут быть частично погашены за счет урезания дивидендов акционеров чекового фонда "Хопер Инвест Фонд". Это заявление прозвучало как гром среди ясного неба во время пресс-конференции, проведенной самой же компанией 14 декабря. Что же касается возбуждения уголовного дела и возмещения убытков господином Чубайсом, о котором еще за неделю до пресс-конференции заявляли руководители "Хопра", то здесь их пыл немного поостыл. По их мнению, судебную тяжбу смогут вполне заменить теледебаты с Чубайсом, на которых хотелось бы услышать его извинения. "Инцидент будет исчерпан без дополнительного кровопролития, если г-н Чубайс во всеуслышание скажет, что все требуемые документы предоставлены, что "Хопры" не воры, что произошла ошибка и сейчас у компании все нормально," — заявил начальник юротдела "Хопер-Инвест" Валерий Икищели.
Решение компании не обращаться в суд он связал с заботой о миллионах акционеров: "Если мы будем продолжать скандал, то есть опасение, что со стороны правительства может прозвучать еще пара заявлений, которые непосредственно обернутся неприятностями для нас, а значит, и для акционеров."
На что же остается рассчитывать акционерам, попавшим меж двух огней? Сможет ли им хоть чем-нибудь помочь суд в случае, если лопнет компания? По этому поводу помощник президента "Хопер-Инвест" Станислав Тарасов в кулуарах обронил: "Когда компания лопнет, мы будем уже в Аргентине."
Руководство финансовой компании "Лицей", прекратившей в октябре выплаты по вкладам, тоже провело собрание юридических лиц, связанных с "Лицеем" договорными отношениями. Кредиторам было с гордостью объявлено, что до 28 февраля "Лицей" будет ежемесячно выплачивать всем вкладчикам (как физическим, так и юридическим лицам) 5% от общей суммы вклада (причем в валютном эквиваленте), а с 1 марта планирует начать основные выплаты. "Лицей" также объявил о переговорах с Первым народным (инвестиционным) фондом о предоставлении компании дополнительных оборотных средств, которые будут направлены на покупку акций приватизированных предприятий. Руководитель фонда Павел Романов подтвердил, что такие переговоры действительно ведутся, но более подробной информации пока не предоставил. Компаниям-кредиторам также было предложено предоставить "Лицею" оборотные средства под конкретные сделки. Контролировать каждый договор будет совещательный орган — Наблюдательный совет, в который уже вошло семь компаний-кредиторов.
К событиям этой недели можно по праву отнести рождение "Столичного банка сбережений", (см. рубрику "Событие недели"). Приятно осознавать, что настало-таки время, когда банки начали думать не только о своих личных интересах, но и о наших с вами тоже. В том направлении работает и банк "Индустрия-Сервис", открывший два новых отделения — на Луховицкой и М.Филевской улицах. Правда, разместить на депозит в этих отделения можно пока только рубли (на каких условиях — см. в таблице), но в дальнейшем эти отделения будут предоставлять полный спектр банковских услуг.
Одно из отделений Уникомбанка, что располагалось по Ленинскому пр-ту, д.37, также "меняет квартиру". После 19 ноября его можно будет найти по Средне-Каретному переулку. Переезд на новое место никак не отразился на сложившемся уже режиме работы с вкладчиками. Им, очевидно, уже известно, что в декабре Уникомбанк изменил ставки по рублевым депозитам и увеличил минимальную сумму вклада — теперь она составляет 3 млн руб. Разместить средства сроком на один месяц возможно теперь под 105% годовых вместо 80% (что позволит вам прибавить к каждой сотне тысяч 8,75 тыс.руб. вместо прежних 6,67 тыс.). На более длительные сроки (например, три месяца) ставка сейчас составляет 114% годовых, что на 9 пунктов выше прежней. Увеличен и максимальный срок размещения средств на депозит — 6 месяцев. За это время вы получите 65,5 тыс.руб. на сотню вложенных (процентная ставка 131% годовых).
Вкладчики Тверьуниверсалбанка также получили возможность разместить денежные средства на депозит по новым ставкам. Имея на руках сумму в 1 млн руб. (тот минимум, который необходим теперь для открытия депозита), возможно получить за один месяц доход 70,8 тыс. (из расчета 85% годовых, что на 5 пунктов выше прежней ставки), за срок три месяца — 240 тыс.руб. (96% годовых, что превышает прежнюю ставку на 16 пунктов).
Кажется, сегодня уже ни для кого не являются тайной наиболее доступные методы защиты своих средств от инфляции: путем ли размещения сбережений на рублевый и валютный депозиты, приобретением ли долларов. А вот теперь у нас с вами появилась возможность убить двух зайцев сразу. Это стало возможным благодаря открытию нового вида вклада, который предлагает Торибанк (см. рубрику "Расклад"). Да, каких только возможностей не предлагает частному инвестору сегодняшний рынок. И помните: кто не рискует, тот не пьет шампанского. Особенно в новогоднюю ночь.
За неделю:
Вырвались вперед
Астрономический скачок курса акций АвтоВАЗбанка.
Лидеры повышения — машиностроительные гиганты.
Приятный сюрприз — повышение курса акций "Ноябрьскнефтегаза".
Котировки бумаг ПМП выросли в 2 раза.
Отстали
Снизились котировки нефтяных компаний.
Подробности
Темпы инфляции продолжают "оставаться на высоте".
Наличный доллар подорожал за три месяца на 49,56%.
Валютные вклады — самые привлекательные в Русском продовольственном банке.
К середине января доллар будет стоить 3670 рублей.
Убытки "Хопер-Инвест" могут быть частично погашены за счет акционеров чекового фонда "Хопер Инвест Фонд".
До 28 февраля "Лицей" будет ежемесячно выплачивать вкладчикам 5% от суммы вклада.
Уникомбанк изменил ставки по рублевым депозитам.
Вкладчики Тверьуниверсалбанка получили возможность разместить денежные средства на депозит по новым ставкам.
ЛИЛИЯ ШАРАФЕЕВА, ДЕНИС МОРОЗОВ, НАТАЛИЯ ВЛАДИМИРОВА