Обладая акциями ЦУМа, которые вот уже третью неделю растут в цене, можно было почувствовать прилив оптимизма. Однако удача изменчива и вместо улыбки порой преподносит ехидную гримасу. Так случилось с акционерами машиностроительных и нефтяных предприятий. Не баловала фортуна и тех, кто отнес в банки не доллары, а рубли.
Предвидим радостную улыбку победы на лицах тех читателей, которые, узнав из наших предыдущих обзоров об успешной "карьере" акций ЦУМа, решились на них сыграть. Бумаги торгового предприятия упорно держатся в числе лидеров повышения вот уже третью неделю — сказывается возросший интерес инвесторов к акциям крупнейших торговых центров. По итогам последней недели стоимость бумаг ЦУМа в среднем выросла со 195 до 250 руб., что позволило акционерам торгового дома прибавить к каждой вложенной тысячной купюре по 282 рубля.
Те, кто связал свою судьбу с предприятиями связи, купив акции, скажем, Московской или Санкт-Петербургской телефонной сети, также могут считать трофеи: ценные бумаги этих предприятий с уверенностью росли на протяжении всей недели. Так, акции Санкт-Петербургской телефонной сети, подскочив сразу на 8800 руб. до отметки 67500 руб., принесли своим владельцам за семь дней доход почти в 150 руб. на каждую вложенную тысячу. Нельзя не отметить, что бумаги МГТС быстро набирают вес: уже появились заявки на их крупные пакеты. Такой ход событий может стимулировать дальнейший рост их котировок.
Держатели банковских акций вот уже на протяжении месяца продолжают стричь купоны. На сей раз под счастливой звездой оказались акционеры Сбербанка. Рост курса акций этого банка (с 88 900 до 98 500 руб.) напрямую связан с предвкушением дивидендов по итогам 1994 года (напомним, что в 1993 году акционеры банка получили дивиденды в размере 100% годовых, что вполне соответствовало статусу этих не особенно доходных, но весьма надежных бумаг). За неделю полученная владельцами этих акций прибыль составила 109 руб. на тысячу вложенных рублей. Все это говорит о том, что банковские бумаги остаются в зоне повышенного внимания инвесторов.
А вот внимание к акциям КамАЗа катастрофически падает вот уже третью неделю. Результат: КамАЗ — в лидерах понижения. Те, кто, вопреки логике все-таки решился на покупку акций 19 января и продажу — 25, получил сплошные убытки. Результат: каждая вложенная тысяча рублей превратилась в 887.
Не хочется сыпать соль на раны акционеров нефтяных бумаг. Но по итогам недели держатели акций Томскнефти, ЛУКойла и Пурнефтегаза попали в число проигравших. Так, каждая вложенная в акции Томскнефть тысяча рублей полегчала на 67 руб. в результате снижения котировок бумаг этого предприятия с 23150 до 21600 руб. Чуть меньше — 25 руб. — потеряли с каждой тысячи владельцы акций ЛУКойла-холдинга. Их бумаги подешевели за неделю на 2550 руб. и стоят теперь 97450.
По всей видимости, снижение курса акций ЛУКойла связано с тем, что на прошлой неделе было принято решение о присоединении к этой компании ее дочерних предприятий и выпуске в обращение единых акций холдинга (обращающиеся на рынке акции дочерних компаний будут конвертированы в новые бумаги). Хотя коэффициенты конверсии пока не известны, участники рынка сходятся во мнении, что в настоящее время выгоднее о покупать акции дочерних предприятий, нежели самого холдинга.
В связи с этим может показаться небезынтересной информация о предстоящем денежном аукционе по продаже акций ЛУКойла и его дочерних компаний. Для реализации на аукционе будут представлены небольшие пакеты акций холдинга и его структурных подразделений, нереализованные после открытых и закрытых чековых аукционов. К этому можно добавить, что ожидается большое внимание инвесторов к аукциону и его результатам. Не исключено, что одним из покупателей на аукционе через посредников выступит сам ЛУКойл.
Если рассматривать итоги последнего месяца, то состав наиболее удачливых за этот срок немногим отличается от состава счастливчиков по итогам недели. Так размещение своих средств в акции торговых предприятий ГУМа и ЦУМа принесло вкладчикам более 500% годовых или, другими словами, на каждой вложенной тысяче рублей акционеры, например, ГУМа заработали за месяц 430 руб.
По-прежнему не ослабевает интерес к крупнейшим предприятиям алюминиевой промышленности. И все это несмотря на то, что ведущие российские алюминиевые заводы потеряли свои позиции в списке лидеров повышения во второй половине января. Однако по итогам прошедшего месяца бумаги этих предприятий оказались одними из самых прибыльных. Так, акционеры Красноярского алюминиевого завода смогли получить за счет прироста курсовой стоимости его бумаг (с 46,65 до 75,4 тыс. руб.) в течение последнего месяца 616 руб. на тысячу вложенных.
Весьма удачной оказалась по итогам января игра на банковских акциях. Как уже было сказано, все ждут солидных дивидендов. В результате держатели акций крупных банков, успевшие купить их до новогодних праздников, получили по ним доход от 424 (по акциям петербургского Промстройбанка) до 1660 руб. (по акциям банка "Санкт-Петербург") на тысячу вложенных.
Доходной была и операция купли-продажи акций крупнейших транспортных предприятий: например, если вы вложили свои средства в бумаги Приморского морского пароходства, то с каждой вложенной тысячи получили прибыль в 535 руб. Но, к сожалению, большинству из нас с вами приятной возможности сделать деньги из ничего не представилось по одной лишь банальной причине: дефицитом предложения.
Не в лучшую сторону сложились обстоятельства для держателей акций машиностроительных предприятий: убытки на каждую тысячу вложенных рублей в 268 и 327 руб. принесли своим владельцам бумаги КамАЗа и ПО "Пермские моторы". Учитывая, что эти акции подводят своих обладателей уже не первую неделю, очевидно, последним стоит подумать о более выгодных местах вложения своих капиталов (конечно же в том случае, если вы не рассчитываете на дивиденды).
Медленное сползание рубля к отметке 4000 тыс. руб. за доллар не изменило на этой неделе уже ставшей традиционной картины: обладатели валютных депозитов получили гораздо больший доход, чем владельцы рублевых вкладов. По валютным вкладам за один месяц можно было получить доход от 15,4 тыс. руб. до 15,78 тыс. руб. с каждых ста тысяч (в банке "Национальный кредит" и "Индустрия-Сервис", соответственно). Максимальный же доход по одномесячным валютным депозитам принесли вклады в Русском продовольственном банке: здесь каждые сто тысяч обернулись весомо - 16,54 тыс.руб.
На одномесячных рублевых вкладах за этот же период можно было заработать 9 тыс. руб. с каждой вложенной сотни тысяч (как в банке "Арбатский"). В других банках обладатели рублевых одномесячных депозитов получили доход по своим вкладам от 7 тыс. руб. до 9,25 тыс. руб. в банке "Югорский" и в Сберегательном банке "Гермес" соответственно.
По трехмесячным депозитам данные свидетельствуют в пользу валютных вложений. Так, за три месяца вложения в валюте принесли своим владельцам в среднем от 32,47 тыс. руб. до 34,74 тыс. руб. с каждой сотни тысяч рублей. Возможность получить максимальную прибыль по трехмесячным валютным вложениям предоставила компания "SUNRISE" (находящаяся, правда, в последней группе надежности). Здесь вкладчик мог заработать 40,73 тыс. руб. на каждой вложенной сотне тысяч. Конкуренцию этой компании мог составить разве что Русский продовольственный банк, где доход по вложениям составил 37,66 тыс. руб. с каждых ста тысяч.
По рублевым же вкладам уровень дохода за три месяца находился на отметке от 23,75 до 29,25 тыс. руб. с каждой вложенной сотни тысяч рублей. По вкладам с капитализацией процентов доход был немного выше: 28,15 — 33,1 тыс. руб. с каждых ста тысяч. Такую прибыль принесли вклады в банки "Возрождение " и Ялосбанк. Но больше всего повезло вкладчикам банка "Арбатский". На каждую вложенную сотню тысяч рублей им удалось получить за три месяца 37,46 тыс. руб.
Наличный доллар не подвел своих владельцев и на этот раз. Вложенные сто тысяч рублей в наличный доллар принесли за один месяц 14,25 тыс. руб., за три месяца доход от покупки наличного доллара составил 69,87 тыс. руб. с каждых ста тысяч рублей..
А вот прогнозы говорят в пользу рублей. Брокеры РТСБ, торгующие валютными фьючерсами, рисуют следующую картину. По их мнению, курс доллара к февралю составит 4210 тыс. руб/$. Следовательно, вложения в наличную валюту принесут за один месяц 5,25 тыс. руб. с каждых ста тысяч рублей. В то же время рублевые одномесячные депозиты — от 7 до 9,25 тыс. руб. К апрелю фьючерсный курс доллара будет составлять уже 5492 руб./$. Таким образом, за три месяца наличный доллар позволит заработать около 37 тыс. руб. на каждой вложенной сотне тысяч. В то время как рублевые вложения в банки и компании на тот же срок принесут доход до 37,45 тыс. руб. с каждой сотни тысяч. Ко всему прочему многие банки продолжают повышать процентные ставки по вкладам, что является еще одним аргументом, говорящим в пользу рублевых депозитов.
Например, Автобанк с 1 февраля предложит своим клиентам размещать деньги на срочный вклад с условием капитализации на срок три месяца под 120% годовых (вместо прежних 100%). Нам с вами это даст возможность заработать нелишние 33,1 тыс. руб. с каждой вложенной сотни тысяч вместо прежних 27,14 тыс. руб. У вкладчиков банка появилась и новая возможность разместить деньги на один месяц под 110% годовых с единственным ограничением — сумма должна быть не меньше 1 млн. руб. Такой вклад принесет с одного вложенного миллиона 91,6 тыс. руб.
Автобанк ввел еще один вид срочного вклада с ежемесячной выплатой (не путать с капитализацией) через три месяца можно получить доход из расчета 130% годовых или 32,5 тыс. руб. Минимальная сумма вклада — 100 тыс.руб. Кстати, не изменился необходимый минимум и в банке "Югорский" — он, как и прежде, составляет $500 (а в прошлый номер "Денег" вкралась досадная опечатка).
Повышены процентные ставки по сберегательным сертификатам для частных лиц в Российском национальном коммерческом банке (РНКБ). Так, если вы пожелаете приобрести сертификат сроком на три месяца, то по его истечении к вложенной сумме получите дивиденды из расчета 100%-115% годовых, соответственно для сумм до 1 млн.и свыше 1 млн.руб. вместо прежних 95% и 110%. Другими словами, положив в банк 1 млн руб., через три месяца вы станете обладателем уже 1250 тыс. руб.; а если 2 млн — 1537,5 тыс. руб.
Одновременно с этим банк прекратил принимать вклады на 2 месяца. Претерпели изменения и проценты по вкладам "рантье": при минимальном взносе в 1 млн. руб. и размещении его на сроки 3 и 4 месяца теперь можно получить ежемесячно 9,5 тыс. руб. вместо прежних 9,3 тыс. руб. Вклад "рантье" — с минимальной суммой в 3 млн руб.и сроком размещения на 6 месяцев принесет своим владельцам 9,5% ежемесячно (ранее 9,3%) или 285 тыс. руб.
Национальный пенсионный банк может стать объектом внимания пенсионеров. Лица пенсионного возраста имеют возможность размещать в Пенсионном банке средства (как рублевые, так и валютные) с большими скидками и по повышенным процентным ставкам. Например, чтобы сделать "рентный" вклад сроком на 1 месяц пенсионеру потребуется всего 50 тыс. руб. Лицу, не достигшему пенсионного возраста, необходима сумма в 300 тыс. руб. и минимальный срок размещения по этому виду вклада составляет 3 месяца. Пенсионеры по этому вкладу будут получать ежемесячно 9,5%, тогда как остальные вкладчики — 9%. Учитывая ежемесячную капитализацию по "рентному" вкладу, к концу года можно будет получить доход из расчета 197% годовых или 197 тыс. руб. на сотню тысяч вложенных (для пенсионеров) и 181% годовых или 181 тыс. руб. на сто тысяч рублей (для остальных категорий населения). Но и это еще не все. По окончании года банком выплачивается премия всем вкладчикам (и пенсионерам и не пенсионерам) в размере 15% от среднегодового остатка при условии, разумеется, что ваш вклад весь год находился в Национальном пенсионном банке.
И еще. Помните "Гермес-Финанс"? Тот самый, у которого были проблемы с выплатами, тот, который знаменит своей электронной карточкой. Так вот, по словам вкладчиков, он не проявляет признаков жизни. Двери закрыты, телефоны не отвечают, информация отсутствует. "Гермес", откликнись!
За неделю:
Вырвались вперед
Бумаги ЦУМа в лидерах повышения.
Растут курсы акций предприятий связи.
Подорожали банковские акции.
Обладатели валютных депозитов получили больший доход, чем владельцы рублевых вкладов.
Отстали
Акции КамАЗа в лидерах понижения.
Подешевели бумаги нефтяных компаний.
Подробности
Если верить фьючерсным контрактам, рублевые вклады будут доходнее валютных.
Банки продолжают повышать процентные ставки по вкладам.
Национальный пенсионный банк предоставляет льготы для пенсионеров.
ЛИЛИЯ ШАРАФЕЕВА, НАТАЛИЯ ВЛАДИМИРОВА, ДЕНИС МОРОЗОВ