В Татарстане начался судебный процесс по делу о хищении у Сбербанка России 1,4 млрд руб. В мошенничестве обвиняется учредитель казанского ООО «Софт-Трейд» Сергей Николаев, его пособниками проходят двое банковских служащих. После того, как афера получила огласку, в отставку было отправлено руководство республиканского отделения Сбербанка. Сейчас в кредитной организации надеются вернуть не более 5% похищенной суммы.
В среду в Вахитовском райсуде Казани было оглашено обвинение по уголовному делу в отношении казанского бизнесмена Сергея Николаева. Ему инкриминируется мошенничество в особо крупном размере (ст. 159 УК РФ), а также легализация денежных средств (ст. 174.1 УК РФ). На скамье подсудимых также оказались бывшие сотрудники Советского отделения №6669 Сбербанка в Казани Лилия Мифтахова и Людмила Акаловская, которых следствие считает пособниками. Согласно материалам дела, с их помощью владелец ООО «Софт-Трейд» Сергей Николаев перед финансовым кризисом 2008 года набрал в Сбербанке кредиты, которые не вернул. Сумма ущерба оценивается в 1,4 млрд руб.
Согласно данным системы СПАРК, ООО «Софт-Трейд» было зарегистрировано в налоговой инспекции Московского района Казани 17 ноября 1997 года. В перечне видов деятельности компании заявлены грузоперевозки, предоставление в аренду собственной недвижимости и «деятельность ресторанов и кафе».
По версии следствия, кроме «Софт-Трейда», у господина Николаева было еще несколько компаний, которые выступали заемщиками Сбербанка. В качестве залога в кредитных договорах указывалось различное имущество, например, средства связи или черный металл, однако следствие считает эти данные «заведомо ложными» — реальности компании таким имуществом не владели. Тем не менее, согласно материалам дела, госпожа Мифтахова давала положительное заключение о состоятельности заемщиков, а госпожа Акаловская, зная, что кредиты выдаются не по правилам, умолчала об этом. Полученные средства господин Николаев перевел на счета разных коммерческих структур, а затем обналичил.
Афера вскрылась во время плановой ревизии в Советском отделении, которую проводили специалисты центрального офиса Сбербанка в Москве. В Главном следственном управлении МВД по Татарстану возбудили уголовное дело. В феврале 2009 года Вахитовский райсуд по ходатайству следствия санкционировал арест господина Николаева. Однако в 2010 году его отпустили под залог в 10 млн руб.
Отметим, после того, как история хищением кредитов получила огласку, в отделении Сбербанка «Банк „Татарстан“» произошли серьезные кадровые перестановки. Сначала должность заместителя управляющего оставил Игорь Козлов. Вслед за ним в апреле 2010 года в отставку ушел Геннадий Захаров, занимавший пост управляющего банка «Татарстан» Сбербанка последние 22 года. Вместо него был назначен Рушан Сахбиев, ранее первый заместитель председателя правления Западно-Сибирского банка Сбербанка в Тюмени.
В суде господин Николаев и его подельники свою вину не признали. После заседания Рушан Сахбиев сказал журналистам: «Перспективы по возврату этих долгов я оцениваю никак». По его словам, имущество «Софт-Трейда», которое удалось найти, «если и удовлетворит требования банка, то лишь в сумме не более 5% кредита».