Словосочетание "дилинговый центр" больше никого не пугает. На твердых валютах не спекулируют разве что домохозяйки. Проблема в другом. Не всякий "центр" может по-настоящему вывести вас на международный рынок валют.
Так, например, торгуя долларами или марками в небезызвестном латвийском Капитал-банке, вам приходится покупать и продавать контракты непосредственно у него. Выиграли вы — проиграл банк, проиграли вы — гонорары подсчитывают финансисты.
Совсем не так устроен дилинговый зал Автобанка. По вашему поручению его дилеры на самом деле покупают валюту за рубежом. Автобанк же всегда будет играть на вашей стороне.
В дуэте с ним решил выступить наш корреспондент МАКСИМ АКИМОВ.
А из нашего окна площадь Красная видна
Из окна дилингового зала фирмы "Броккон" — официального агента Автобанка — и вправду видны стены Кремля (фирма находится в ближайшей к площади высотной "книжке", что на Новом Арбате, 11).
Игровой зал представляет собой небольшую комнату, вызывающую в памяти картины соцреализма: стены, вымазанные масляной краской, рубленые деревянные столы, разболтанные стулья-вертушки. О том, что мир пережил научно-техническую революцию, свидетельствуют разве что несколько компьютеров, оснащенных системой Reuter Dealing 2000. Той самой, с помощью которой осуществляются операции по купле-продаже валют на мировых рынках.
С трудом верится, что эти ящики, напичканные проводами и микросхемами, способны вывести меня на международную арену валютных спекуляций.
Меня встречают два сотрудника фирмы. Оба Сергеи. Первый предлагает вешалку для куртки, второй препровождает к компьютеру.
Скрюченные над мониторами игроки мою персону игнорируют. Завороженные мерцанием табличек, графичков и цифирек, они, видимо, погрузились в четвертое измерение и на время покинули эту комнату с ее коммунальным интерьером.
Чувствую себя не очень уверенно.
Однако и на моем экране мельтешат котировки. Подмигивают стрелочки. Зеленая — курс доллара пошел вверх, красная — вниз. Внизу экрана периодически выскакивают заголовки сообщений:
"По прогнозам экономистов, уровень курсов, установленных Бундесбанком, останется неизменным".
"Застывшее положение доллара должна изменить встреча "Большой семерки"...
— Все это очень важно для прогнозов. Скажем, довольно сильное влияние на рынок оказывают статистические или макроэкономические данные по высокоразвитым странам. Например, публикуемый по четвергам уровень безработицы в США, — комментирует Сергей.
На экране начинают вырисовываться разорванные в нескольких местах графики, демонстрирующие изменение курса марки за прошедший период. Оказывается, кривые можно вывести за последние несколько лет, месяцев, дней, часов.
А можно построить так называемые коридоры и спрогнозировать движение курса. Для этого на графике за определенный период времени двумя линиями соединяются две верхние и две нижние точки. Образуется коридор, в границах которого курс колебался в последнее время.
На помощь снова приходит Сергей:
— Как только курс "пробьет" границы коридора, можно с определенной долей уверенности говорить, на какую "карту ставить". Если верхнюю, то курс марки (или того, с чем ты играешь) вероятно, понизится и, следовательно, нужно покупать доллары. Если нижнюю, то повысится, а значит, самое время покупать марки. При этом стоит учитывать общие настроения на рынке. Если установилась тенденция к падению, то не исключено, что наметившийся рост окажется лишь кратковременным всплеском. Твоим союзником должно стать особое чувство рынка. Оно со временем вырабатывается у дилеров.
Лично мне до сих пор мне было известно только одно чувство рынка. То, что обычно обостряется на "Привозе" в Одессе. Цветной же экран компьютера ничего, кроме чувства гордости за развитие мировых технологий, вызвать у меня не мог.
Пришлось уповать на удачу.
Я сказал: "Поехали"...
27 сентября. 10.15 по московскому времени.
На моем счете в Автобанке — $ 10 тысяч. Это значит, что во время игры я смогу оперировать полмиллионом долларов. Таково дружеское "плечо" банка.
Бросаю взгляд на экран. Марка колеблется в диапазоне 1,4320-1,4330. Почему-то кажется, что неудача будет не слишком горькой, если я сыграю по наводке консультантов.
— Что ты думаешь о марке? — озадачиваю Сергея.
— Рынок спокоен, — с гипнотически-кашпировской уверенностью отвечает дилер. — Со вчерашнего вечера верхняя граница установилась на 1,4400, далее "произошел откат назад". Ничего неожиданного не предвидится...
Пока я пытался переварить услышанное, доллар сполз вниз: до 1,4310-1,4315.
— Понизился на 10-20 пипсов, — констатирует Сергей.
— Что?
— Пипс — это последняя цифра после запятой. Например, в значении 1,4325 пипсом будет пятерка.
Краем уха ловлю рассказы про пипсы, а параллельно обдумываю: а не поставить ли на падение доллара?
Однако через несколько секунд ситуация возвращается к первоначальному положению. Фортуна сделала мне ручкой.
Что-то будет? Решаюсь узнать мнение дилеров Автобанка. Сергей по моей просьбе делает запрос в системе Reuter Dealing 2000:
"Chto zhdat ot DM".
Оказывается дилеры ведут переговоры, используя латинский шрифт, но вполне русские выражения.
Через несколько секунд исчерпывающий ответ из Автобанка: "A chert ego znaet. Poka sam ne razobralsa".
В тот же самый момент пришел прогноз по сводке Reuters. Неизвестный дилер западного банка сообщал следующее: "Курс марки имеет прочное сопротивление на отметке 1,4320. И еще более сильное будет оказываться при достижении 1,4370. Сюрпризов не ожидается".
Через несколько секунд — опять информация Reuters, на этот раз о росте некого индекса производства товаров народного потребления в США на 2,6%. По мнению консультантов, это говорит в пользу доллара.
В этот момент я принял стратегическое решение ставить на него.
Начинать игру можно в любой валюте. Поэтому, планируя рост доллара, я решил провернуть тривиальную в общем-то операцию: марки — доллары — марки.
Главное в деле — вовремя уйти
В 10.32 по моей команде Сергей делает запрос в Автобанк: по какому курсу они продают доллары. Через секунду получаем ответ — 1,4330.
На то, чтобы проанализировать ситуацию и принять решение, дается 2-3 секунды. Далее котировки могут поменяться.
Что, собственно, и произошло. Я махнул рукой (жест являлся командой покупать), но завершить сделку не удалось: курс за пару секунд (пока Сергей проговаривал "о-дин -сорок-три-трид-цать") подскочил до 1,4332.
Однако это еще больше убедило меня в правильности принятого решения. По цене 1,4332 в обмен на DM 1,4332 млн я стал обладателем $ 1 млн.
Потоптавшись в районе вышеназванной отметки, курс доллара стал понемногу подниматься. То есть произошло то, чего я так страстно желал.
Кстати говоря, я был единственным игроком, который проводил реальную сделку. Посыпались прогнозы "доброжелателей".
Один из Сергеев заявил "Зря все это. Курс доллара упадет".
Мнение его тезки оказалось противоположным: "Курс поднимется".
Утешала мысль, что по законам диалектики как минимум один из прогнозов окажется верным.
К 10.40 — новое сообщение: курс "пробил" какой-то там коридор и вероятнее всего с успехом двинется дальше. Игроки засуетились, и теперь все уже принялись убеждать друг друга в том, что нужно покупать доллары.
К 10.50 средний курс скупки американской валюты достиг отметки 1,4340, и я уже стал подсчитывать в уме заработанную прибыль. Все мысли и желания были направлены в одну сторону: расти, расти...
Однако уверенное восхождение неожиданно уперлось лбом о невидимую стену в районе 1,4345.
Ждем пять минут, десять... Курс ни вперед, ни назад.
Сосед справа, молодой парень больше похожий на старшего научного сотрудника ведущего института с физико-математическим уклоном, начинает бурчать: "продавай быстрей, продавай быстрей".
На всякий случай делаю запрос. Там покупают по 1,4343, через секунду уже по 1,4342. Меня душит жаба.
Начинаю заниматься самовнушением, убеждая самого себя в том, что рост возобновится.
Еще запрос в банк — 1,4343. Нервы не выдерживают. На всякий пожарный случай даю команду, что готов закрыться (значит, продать доллары) по 1,4345.
На экране выскакивает надпись "moment".
Наконец через 10 секунд возникают долгожданные O.K., что на великом и могучем означало для меня буквально следующее: имеющийся в моем распоряжении $1 млн был продан, а на счете оказалось DM 1,4345 млн.
Радость победы стала куда более ощутимой спустя некоторое время. Буквально в течение нескольких минут курс доллара вернулся к отметке, с которой начиналась игра — 1,4330.
Между тем банк получил обратно "плечо" на сумму $ 1 млн, а я — DM 1,3 тысячи, из которых DM 300 уйдут в качестве комиссионных фирме "Броккон". Тысяча марок — мой выигрыш, он поступит на мой личный счет. К моменту выхода журнала я надеюсь получить свои премиальные.
В 11.15 я похлопал Сергея по плечу: мы, кажется, неплохо поработали. Второй Сергей выдал мою куртку. Постоянные обитатели "Броккона", покинувшие по случаю моего ухода привычное четвертое измерение, сурово наблюдали за тем, как я собираю пожитки. На их аналитических лицах легко читался немой вопрос: "Почему он?"
-------------------------------------------------------
Нелишние подробности
В центре Автобанка, как, впрочем, и на любой дилинговой площадке, чрезвычайно легко проиграться.
Если вы просадили, скажем, 1 тысячу долларов, то банк все еще разрешает оперировать плечом в $ 500 тысяч. Эта ситуация возможна при проигрыше до 90% страхового депозита (в случае дальнейших потерь Автобанк автоматически закрывает вашу позицию).
Смысл такой "уступки" в следующем: если повезет, то быстро отыграетесь, никому не портя нервы, а если нет, то и мучиться долго не будете.
По вашему желанию банк может предоставить вам право оперировать суммами в $ 3-5 млн при том, что ваш капитал — всего $ 10 тысяч. В этом случае, правда, составляется дополнительное соглашение (stop-loss).
В случае верно угаданного вами направления движения валюты, полученная прибыль многократно возрастает (за счет крупных сумм). Однако при обратном ходе курса банк автоматически закроет вашу позицию. Но только в том случае, если ваши убытки составят 90% от суммы депозита.
Немаловажное преимущество stop-loss: не нужно сидеть сутками за компьютером, наблюдая за графиками и диаграммами. Можно заблаговременно дать команду закрыть или открыть свои позиции при достижении определенного курса марки, и банк сделает это за вас.
По правилам Автобанка, каждый игрок должен закрыть свою позицию до 11.00 следующего дня. Однако если вас не устраивает текущая котировка, вы можете держать позицию открытой еще некоторое время. Но за это придется заплатить из расчета 6% годовых в долларах от суммы.
В любой момент можно объявить банку о том, что вам наскучило играть и вы срочно выезжаете на Канары тратить заработанное.
--------------------------------------------------------
В чем достоинства и недостатки "реальной игры", предложенной Автобанком? Этот вопрос был задан дилерам из разных банков.
Алексей Буклеев, дилер Альфа-банка:
— Банки используют игру с настоящими валютами для поддержания престижа. Через полгода все дилинговые центры будут применять подобные схемы.
Ставка в игре делается не на прибыль, а на страховой депозит. Клиенты уже давным-давно разобраны, между тем Автобанк "разработал" способ их привлечения.
Впрочем, если даже для самого Автобанка дилинговые игры окажутся проигрышными, его вкладчики не должны пострадать.
Строго говоря, все российские банки, занимающиеся дилингом на международных валютных рынках по схеме, аналогичной Автобанку, не зарабатывают прибыли. Это своеобразная игра в рулетку. Два месяца назад один из российских банков проиграл на этом $ 36 млн.
Владимир Самохвалов, начальник отдела операций на внешнем рынке банка "Аэрофлот":
— Дилеры Автобанка хорошо осведомлены о рынке валют. И помогут клиентам угадать колебания котировок. Последние получают фактически беспроигрышный вариант дилинговых спекуляций. И все-таки не стоит расслабляться. Несмотря на то, что вам помогут, для игры вы должны обладать всеми необходимыми знаниями.
Олег Дойна, дилер Тверьуниверсалбанка:
— В любом случае банк заинтересован в вашем выигрыше, хотя бы для того, чтобы страховой депозит как можно дольше находился в его распоряжении. В отличие от некоторых дилинговых контор, Автобанк, даже если он проводит взаимозачет котировок своих клиентов, в любой момент для подстраховки может выйти на международный рынок и на самом деле заключить сделку.
Что касается, например, латвийского Капитал-банка, то игра с российскими банками, с точки зрения нашего же законодательства, более легитимна, чем, скажем, с прибалтийскими.
--------------------------------------------------------
Условия обслуживания частных лиц в различных дилинговых центрах
| Название дилинговой площадки | Банк, обслуживающий счет | Сумма страхового депозита ($ тыс.) | Соотношение страхового депозита и кредита (плеча) | Процент (годовых), начисляемый на страховой депозит | Плата за плечо (% годовых) | Комиссионный сбор за каждую трансакцию | Какими валютами можно оперировать | Реальна ли торговля? |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Дилинговый центр | Капитал-банк | 25 | 1:20 | 3 | 10 | $ 10 за день | любые, включая "мягкие" | Да |
| Капитал-банка | ||||||||
| Дилинговый центр | "Российский кредит" | 1 | 1:100 | 0 | 0 | $ 100 | американский доллар, | нет |
| "Антверп" | немецкая марка, японская | |||||||
| иена, швейцарский франк, | ||||||||
| английский фунт | ||||||||
| стерлингов | ||||||||
| Российский | Swiss Bank Corporation | 5 | 1:100 | 3,5 | 8,5 | $ 65 | американский доллар, | нет |
| Валютный Центр | немецкая марка, японская | |||||||
| иена, швейцарский франк, | ||||||||
| английский фунт | ||||||||
| стерлингов | ||||||||
| Компания | Компания "Global Forex" | 10 | 1:100 | 0 | 5,5 | $ 100 | американский доллар, | нет данных |
| "Валютный мир" | (США) | немецкая марка, японская | ||||||
| иена, швейцарский франк, | ||||||||
| английский фунт | ||||||||
| стерлингов | ||||||||
| Фирма "Броккон" | Автобанк | 10 | 1:50 | 6 | 0 | $ 100 | любые | да |
| Дилинговый центр | Альфа-банк | 25 | 1:50 | 5 | 0 | $ 100 | американский доллар, | да |
| Альфа-банка | немецкая марка, японская | |||||||
| иена, швейцарский франк, | ||||||||
| английский фунт | ||||||||
| стерлингов | ||||||||
| МДМ-банк | МДМ-банк | 20 | 1:40 | 5 | 0 | $ 400-$ 700 | 15 европейских твердых | да |
| валют и американский | ||||||||
| доллар |