Число "униженных и оскорбленных" на минувшей неделе увеличилось: банк "Аэрофлот" никак не может вернуть кредит, выданный московскому правительству — речь идет более чем о 400 млрд руб., а несколько коммерческих банков лишились последнего, что у них оставалось из "дорогого" — лицензий.
Когда еще счастливый случай подарит нам "Аэрофлот"...
Деньги от банка "Аэрофлот" мэрия (точнее, Москомимущество) получила в первой половине года. Заключая кредитный договор, обе стороны с самого начала подразумевали, что вместо денег банк получит от мэрии недвижимость — одно из высотных зданий, расположенных на Новом Арбате.
Но когда "Аэрофлот" выделил первые $ 68,5 млн из запланированных 150, выяснилось, что провести сделку не удастся. Поскольку высотку по договорам с тем же Москомимуществом занимают несколько десятков арендаторов и освобождать помещение до срока они не собираются. Странно, что Москомимущество не подумало об этом при подписании кредитного договора. Теперь банк хочет хотя бы вернуть деньги, выделенные, между прочим, под 30% годовых в валюте. Срок исполнения обязательств наступил еще 10 сентября.
Московские власти денег не возвращают. Понять их можно.
Четыре сотни миллиардов для московского бюджета — очень серьезная сумма.
Но и для банка, которому после августовского кризиса на рынке МБК и так приходится нелегко, эти деньги — вовсе не лишние. По условиям кредитного договора, в случае непогашения ссуды ее получатель должен предоставить банку право списания денег со своих банковских счетов в безакцептном порядке. Но реализовать это свое право "Аэрофлот" пока не сумел.
По сведениям банка, счета Москомимущество держит в трех банках — ЦБ, "Инкомбанке" и СБС. Запросы "Аэрофлот" отправил по всем трем адресам. Как рассказал зампред правления банка "Аэрофлот" Андрей Наумов, из ЦБ ответа пока нет. "Инкомбанк" же и "Столичный" ответили, что, дескать, названного счета юридическое лицо у нас не имеет.
"Скорее всего, московские власти поменяли номера счетов или перевели средства из головных отделений банков в их филиалы", — считает Наумов.
Отчаявшись добиться справедливости с помощью отечественных специалистов, банк "Аэрофлот" обратился к нескольким западным юридическим фирмам (их названия пока хранят в секрете) за содействием в благородном деле возврата денег и пообещал им царские комиссионные: от 15% до 30% спорной суммы, если дело закончится в его пользу.
Засекреченные юристы могут сказать про себя: "Не было бы счастья, да несчастье помогло"... Для них заказ Аэрофлотбанка может стать настоящим подарком к Рождеству. Ну а сам банк в случае удачного исхода можно будет от всей души поздравить. Хотя бы словами другой пословицы: "Не до жиру, быть бы живу"...
В прошлом номере мы писали о конфликте вокруг чекового фонда "Нефть-Алмаз-Инвест". Напомним, что тогда начальник управления инвестиционных фондов ГКИ Татьяна Блохина рассказала о распоряжении руководства комитета изъять лицензию у НАИ и вновь выдать ее.
По версии г-жи Блохиной, смысл такой рокировки в том, чтобы лишить власти председателя Совета директоров ЧИФ Вячеслава Стрекалова и передать ее альтернативному председателю — Михаилу Юрьеву. Последний, по словам Блохиной, намерен таким способом придать легитимность своей деятельности в фонде, чтобы финансировать избирательную компанию блока "Яблоко" за счет денег НАИ.
Все наши попытки связаться со второй стороной конфликта — г-ном Кохом и его пресс-секретарем, остались безрезультатны. После выяснений, кто и зачем звонит, неизменно следовало: "... Сожалеем, он вышел... обедает... у руководства".
Количество подобных ответов, накопившихся за неделю позволяет нам предположить, что больше ответить-то и нечего.
Между тем на собрании, избравшем "Юрьевский" совет, зачитали письмо ГКИ, где была изложена позиция руководства этого ведомства. Откуда следовало, что ГКИ не признает результатов проводимого Стрекаловым заочного собрания акционеров. На что прокуратура немедленно внесла протест: признавать или нет собрания акционеров не входит в компетенцию ГКИ.
В этой связи можно вспомнить, что в феврале уже было возбуждено уголовное дело по фактам злоупотреблений со стороны первого зампреда ГКИ Александра Иваненко, который курировал проверку "Нефть-Алмаз-Инвеста". И с подачи которого у НАИ впервые появился параллельный совет директоров.
За прошедшую неделю произошло еще кое-что.
Во-первых, исполнено желание г-на Коха: лицензия у НАИ отозвана. Но это — только первая часть распоряжения ГКИ. Вторую же часть его, а именно выдать лицензию вновь, можно исполнить лишь через суд. Во-вторых, в ГКИ обратились некие покупатели пакета принадлежащих НАИ акций Новокуйбышевского нефтехимического комбината. Их интересует легитимность подписи г-на Юрьева и печати на еще неоплаченном договоре, заключенном при посредничестве компании "Брок Инвест Сервис" (напомним, что НАИ расторг договор с "Брок Инвест Сервисом" — бывшей управляющей компанией фонда — еще в июле). Акционерам же "Нефть-Алмаз-Инвеста" можно только посочувствовать: лицензия, как-никак изъята, и реорганизации не избежать. Хотя фонд еще остается привлекательным — акции НАИ вновь скупают. На этот раз Неополис-банк. По 2,5 тыс. руб.
ОСЗ — это не осязание, слух и зрение
На рынке ГКО на минувшей неделе наблюдалось сильное оживление. Дилеры работали как с длинными, так и с короткими облигациями. Эксперты объясняют их активность тем, что предприятия, стремясь погасить бюджетную задолженность к назначенному сроку (15 ноября), проводили краткосрочные операции. Впрочем, что касается госбумаг, то вполне возможно и такое объяснение: просто больше не с чем работать.
Стоит использовать сегодняшнюю ситуацию для спекулятивной игры с государственными бумагами. Рынок ГКО подвержен колебаниям доходности. Так, максимальный доход за месяц — 11,29 тыс. руб. на каждой сотне тысяч вложенных, что почти вдвое выше результата по банковским вкладам — дали шестимесячные облигации 17-го выпуска, а минимальный — 5,6 тыс. руб. — трехмесячные ГКО 45-го выпуска.
Позитивные сдвиги произошли и на рынке облигаций сберзайма. Если еще две недели назад банки только продавали облигации, то на сегодня многие из них уже скупают ОСЗ.
Так, облигации сберзайма 1-го выпуска, купленные в Тверьуниверсалбанке месяц назад по 107,1 тыс. руб., сегодня можно сдать туда же по 114,9 тыс. руб., получив таким образом 87,36 % годовых. И это — не дожидаясь купонных выплат.
В Оргбанке за месяц на купле-продаже ОСЗ можно получить 89,6 % годовых.
Привычная уже ситуация на рынке частных вкладов не изменилась и на минувшей неделе. Рублевые вклады по-прежнему выгоднее валютных. Среди самых доходных — вклады в Автобанке. Здесь каждая сотня тысяч рублей за месяц принесла по 5,41 тыс. руб., обогнав инфляцию (4,46 %) на 950 руб. А вот дохода, полученного по одномесячным валютным вложениям, оказалось недостаточно для покрытия инфляции. Наименьший убыток понесли клиенты Русского Продовольственного банка — 2,17 тыс. руб. на каждые вложенные сто тысяч.
С трехмесячными вложениями происходит то же самое, что и с одномесячными: лишь доходы от вложений в рублях — не по зубам инфляции, достигшей за три месяца 13,29 %.
Однако иногда не только инфляция корректирует ваши доходы, но и сам банк слегка их подправляет.
Вот случай из жизни. 4 месяца занял перевод сбережений пожилой супружеской четы из одного филиала Инкомбанка в другой. Когда же деньги наконец-таки дошли, пришлось доплачивать еще полмиллиона рублей якобы за зачисление их на счет (хотя такие переводные операции не должны стоить клиентам ничего). И на этом злоключения вкладчиков не закончились. Мало того, что проценты на вклад начали капать только с момента прибытия денег на счет. При снятии наличных клиентам пришлось заплатить еще и комиссию в размере одного процента. По действующим в банке тарифам, столько стоит обналичивание безналичных средств. И хотя в первый филиал клиенты внесли наличные деньги, но во второй филиал средства поступили уже "безналом".
Возможно, формально банк ничего и не нарушил, но вкладчикам следует внимательнее изучать тарифы при заключении договора. Прогнозы брокеров предвещают, что курс доллара достигнет в декабре 4619 руб./$, а в феврале за $ 1 придется выкладывать по 4763 руб. Если эти прогнозы сбудутся, вложения в рублях останутся доходнее валютных.
Очередные банки, не выполняющие предписания законодательства и ЦБ, лишились своих лицензий. Это — Хлебобанк (Уфа), Запсибтрансбанк (Новосибирск), Старбанк (Иркутск), банк "Кузбасс" (Кемерово), "Успех" (Магадан), соцбанк "Ока" (Калуга), Сервисбанк (Вологда) и московские ЛЛД-банк, МГБ, Банк Развития Собственности, Мосимпортбанк.
Будет ПИФ и на нашей улице
На минувшей неделе заместитель председателя Федеральной комиссии по ценным бумагам Дмитрий Васильев заверил, что уже на этой неделе будут выпущены пять документов, регулирующих деятельность паевых инвестиционных фондов.
А это значит, что очень скоро появится новый, менее рискованный по сравнению с самостоятельной игрой на фондовом рынке, способ вкладывать сбережения в ценные бумаги. Васильев подтвердил намерение создать первые фонды до конца года.
Этот факт тем отраднее, что фондовая статистика свидетельствует: хотя акции приватизированных предприятий на российском рынке слегка и оживились, но ни одна спекулятивная сделка с ними за неделю не принесла дохода. Пожалуй, единственным исключением стали бумаги КамАЗа: за один день (а это было 15 ноября) они подскочили на 10%.
Акции нефтяных компаний проявляли свою подвижность, что называется, местами и временами. Так, по итогам недели дорожали акции Томскнефти, Пурнефтегаза и Нижневартовскнефтегаза. Что касается последнего, то здесь ситуация может измениться: вокруг Нижневартовскнефтегаза разгорелся скандал, связанный с решением оперативной комиссии правительства РФ взыскать с этой компании до конца года задолженность бюджету в 750 млрд руб. Это привело к тому, что, как сообщил ИТАР-ТАСС, с 1 ноября более 22 тысяч работников Нижневартовскнефтегаза перешли на трехдневную рабочую неделю и еще 12 тысяч ушли в неоплачиваемый отпуск.
С точки зрения долгосрочных вложений весьма интересным может быть первичное размещение акций. Ведь при этом акции продаются без участия посредника, который, естественно, накручивает свою наценку. Как рассказали нам в компании "Управление инвестициями", до 1 декабря планируется провести аукционы по продаже бумаг Тюменской нефтяной компании, "Сибнефти", "Норси-ойла", КомиТЭКа, АО "Золото", "Уралмаша". Для участия в аукционе надо заполнить заявку агенту и внести сумму не меньше стартовой цены одной акции.
За неделю:
Вырвались вперед
На ГКО можно было заработать до 135% годовых
Отстали
Все вложения в акции оказались убыточными
Подробности
Москомимущество не возвращает кредит банку "Аэрофлот"
Сошли с дистанции
Отозвана лицензия фонда "Нефть-Алмаз-Инвест"
ЦБ отозвал лицензии у 11 коммерческих банков
Лилия ШАРАФЕЕВА, Наталия ВЛАДИМИРОВА