Месяц назад директора одного из солидных фондов задержали в Шереметьево за... контрабанду валюты. Внезапно выяснилось, что $ 1 500, приобретенные в одном из московских банков, он не имел права вывозить. В Париж директор не попал. Лишившись половины стоимости билета, злополучных "контрабандных" долларов и душевного покоя.
Правда, злосчастные полторы тысячи долларов через месяц ему вернули. Но вас могут лишить не только этой возможности, но и более весомых денежных сумм.
А вас... я попрошу остаться...
Ушли в прошлое времена, когда пересекавшие наши границы путешественники прятали иностранную валюту в подкладку или сапожные подошвы. Сейчас у нас риск попасть в категорию "валютчиков" практически сведен к нулю.
Валюту можно перевозить в любом количестве. Даже на вес. А правила ввоза и вывоза просты и понятны каждому.
--------------------------------------------------------
В соответствии с действующим законодательством как граждане России, так и граждане других стран могут вывозить из нашей страны свободно конвертируемую валюту в неограниченном количестве. Сумма до $ 500 США и эквивалентная ей в другой валюте может вывозиться без декларирования на таможне и каких-либо разрешительных документов. Более крупные суммы могут вывозиться на основании банковского разрешения.
--------------------------------------------------------
Конечно, если вы не просто выезжаете на пару дней вдохнуть лондонского тумана или прогуляться по ночным Елисейским полям, а натурально курсируете из одного иностранного пункта в другой с чемоданами купюр с портретами американских президентов, оформлять каждую неделю новую справку — занятие хлопотное.
Можно облегчить существование, оформив декларацию или специальное удостоверение (форма ТС-28). В которых будет значиться, что вы на днях ввезли в Россию $ 150 000. Теперь вы — свободный человек. Можете ввозить валюту. Или вывозить. В течение года.
Эти правила легко запомнить. Почти так же легко выполнить. Тем более, что те самые добропорядочные граждане, еженедельно выезжающие за рубеж, уже знают, как надо улыбаться таможеннику, как — пограничнику на паспортном контроле.
Но даже если вы успешно миновали таможню и отправились в путь, не расслабляйтесь.
Алексей Бектимиров, начальник отдела управления по борьбе с таможенными правонарушениями Государственного таможенного комитета Российской Федерации:
— Валюта сегодня — самый распространенный предмет нелегального вывоза. Многие незаконно используют справки на вывоз валюты и другие разрешительные документы. Но все эти махинации легко выявляются.
Заинтересоваться документами мы можем и после вашего отъезда. Особенно, если вы неестественно себя ведете. Или если вывезенная сумма была очень крупной. Например, $ 100 000.
И тут выясняется, что таможенные декларации приобретены незаконным путем. Или подделаны. Проверить это легко. Например, в Шереметьево без особого труда могут выявить фальшивый штамп Пулковской или Белорусской, например, таможни.
Чаще случается, что отъезжающий договаривается с сотрудниками банка и оформляет документ на вывоз, минуя банковские формальности. Обнаружить фальшивку легко. Потому что банковская справка — номерной документ. И на втором экземпляре, который должен остаться в банке, оказывается фамилия другого человека (или ваша фамилия вообще нигде не значится). Совсем не того, кто предъявляет справку таможне.
Некоторые "экономят", покупают справку где-нибудь на Черемушкинском рынке. Самый свежий пример — в Шереметьево задержали жителя Дагестана. Он летел в Афины в деловую поездку. Заявил в декларации и предъявил к таможенному контролю $ 55 000. А справки Юго-Западного отделения Инкомбанка оказались фальшивыми. Против несостоявшегося пассажира возбудили уголовное дело. И конфисковали валюту.
Вот так скромное желание сэкономить на получении справки в банке может поставить под угрозу еженедельные путешествия. Впрочем, вы не застрахованы вообще потерять возможность путешествовать. Даже на соседнюю улицу.
--------------------------------------------------------
Согласно Уголовному кодексу РФ (статья 162-7 "Незаконные сделки с валютными ценностями"):
"Совершение незаконных сделок с валютными ценностями путем их купли-продажи, обмена, использования в качестве средства платежа... наказывается штрафом от тридцати до ста минимальных размеров оплаты труда или лишением свободы на срок до пяти лет с конфискацией имущества или без таковой.
Те же действия, совершенные повторно, или по предварительному сговору группой лиц, или должностным лицом, или в крупных размерах, наказываются лишением свободы на срок от трех до десяти лет с конфискацией имущества".
Под "крупным размером", как правило, подразумевается сумма, в пятьдесят раз превышающая минимальный размер оплаты труда, установленный законодательством Российской Федерации. То есть, речь идет о сумме немногим большей $ 700.
--------------------------------------------------------
Открыто все, но нам туда не надо
Но если вы едете в первый раз? И в предвкушении отдыха (деловой встречи) взглядом мечтательно провожаете "Боинги"? И виновато улыбаетесь человеку в форменном кителе, который пристально изучает ваши очки. Потом — документы на вывоз купленных вчера долларов. Потом — снова ваши очки. И вежливо предлагает вам остаться.
Сергей М., специалист по ремонту телеаппаратуры:
— Я собирался лететь по туристической путевке в Таиланд. В обменном пункте купил $ 900. Получил документы на вывоз. И вдруг на таможне мне заявляют, что справка на покупку валюты недействительна. Деньги конфисковали. Естественно, я никуда не полетел. Стоимость путевки мне никто не вернул. Какой тут Таиланд?
Роман Попов:
— Мы в очередной раз отправились с друзьями в Германию за автомобилями. $ 10 000 я покупал в Москве. А на брестской таможне мне неожиданно предложили сдать валюту и дальше отправляться налегке. Оказалось, что этот московский банк не имел права продавать валюту. Деньги мне вернули спустя месяц. После того как я уже потерял в два раза больше на вынужденном простое.
Вы собираетесь протестовать? Требовать соблюдения прав человека и законов родного отечества? Напрасно.
Алексей Бектимиров:
— Даже если у вас есть официальная декларация и банковское разрешение на вывоз валюты, вы не застрахованы от вполне законного задержания на таможне.
У нас есть список банков, которые могут производить валютные операции. Только эти банки имеют право выдавать разрешительные документы на вывоз валюты. И есть список банков, которые эти операции производить не могут.
Мы сверяем справку выезжающего с нашими данными и выясняем, законно ли выдан документ на вывоз.
Если оказывается, что справка выдана банком, не имеющим лицензии на проведение валютных операций, она сразу попадает в разряд недействительных документов. И естественно, изымается. Вместе с наличной валютой, которую вы пытаетесь вывезти по такой справке.
Каждую неделю таким образом мы "заворачиваем" двух-трех человек.
--------------------------------------------------------
Некоторые банки, лишенные Центральным банком лицензий на осуществление валютных операций. Справки, выданные ими при продаже валюты (после даты отзыва лицензии), таможня признает недействительными:
"Альтернатива" (лицензия отозвана 27.11.95)
"Аурум" (23.11.95)
Востокстройбанк (27.11.95)
"Джамат" (28.09.95)
Калужский инвестиционный акционерный банк (27.11.95)
ЛЛД-Банк (27.11.95)
Мета-банк (27.11.95)
Мосимпортбанк (27.11.95)
Московский городской банк (27.11.95)
Мелбанк (27.11.95)
"Намыс" (27.11.95)
"Поволжский" (27.11.95)
"Рождественский" (27.11.95)
Росказбанк (27.11.95)
Русский банк (27.11.95)
Русский транспортный банк (27.11.95)
Сервисбанк (27.11.95)
Сибинвестбанк (14.11.95)
Список банков получен в Государственном таможенном комитете РФ. В Центральном банке эти данные подтвердили, добавив, что подобных банков намного больше. Подробную информацию можно получить в Центральном банке по телефону: 921-68-62.
--------------------------------------------------------
И вот вы оказываетесь наедине с бдительным таможенником. Протокол. Конфискация...
Впрочем, ситуация не столь трагична. Скорее, она похожа на поучительную комедию с вами в главной роли. Потому что как свободный гражданин свободной страны вы можете следовать в пункт назначения. Только без денег.
Как, вас не ждет дядюшка в Айове? А $ 500 вам едва ли хватит, чтобы спокойно встретить рассвет на Гудзоне. Тогда остается сдать билет и вернуться.
Впрочем, таможенники вас так быстро не отпустят. Они попросят написать объяснение. Где, когда и при каких обстоятельствах вы купили валюту и получили справку на вывоз. При этом нелишне будет вспомнить, в каком платье была кассирша.
В обмен вы получите копию протокола об изъятии. Именно она будет вашим единственным документом, с которым вам, быть может, удастся получить обратно свои деньги.
А объяснение придется составить даже в том случае, если дядюшка в Айове вас все-таки ждет и вы к нему полетите.
И даже если регистрация на рейс заканчивается через три минуты.
Конечно, большинство обладателей "липовых" справок отправляется домой. Некоторые договариваются с таможенником и бегут в ближайший обменный пункт заново обменивать валюту и оформлять новую справку. Но в любом случае будьте готовы, что в отношении ваших денег начнется расследование.
Алексей Бектимиров:
— После составления протокола заводится дело о нарушении таможенных правил. Отдел таможенных расследований будет выяснять все обстоятельства, связанные с получением вами справки на вывоз валюты.
Если отдел таможенных расследований спустя месяц (реально, может быть и больше) установит, что вы стали жертвой незаконных действий банка — деньги вам вернут. Причем, за деньгами придется ехать только в таможню, выдавшую протокол об изъятии. Если вас затормозили в Шереметьево — в Шереметьево, в Бресте — готовьте деньги на проезд до тамошней таможни.
Только не задавайте вопросов о каких-нибудь компенсациях. За потерянный билет, пропавшую путевку. Тем более о выплате процентов за хранение денег на таможне. Компенсаций не будет.
Впрочем, если вас не устраивают процедуры по изъятию и хранению ваших денег, можете попробовать получить деньги с банка, выдавшего вам справку.
Дмитрий Жарков, юрист:
— В таких случаях виновен банк. Можно потребовать от него расторжения договора по покупке валюты и возмещения убытков. Банк должен вернуть вам деньги.
Но маловероятно, что банк согласится оплатить ваши пропавшие билеты и путевки. Тогда остается только подать на него в суд.
Петр Романов
Подписи
Алексей Бектимиров: "Каждую неделю на таможенных пунктах два-три человека лишаются валюты, полученной по фальшивым или недействительным декларациям и банковским справкам".
После этого обращения белорусских таможенников выяснилось, что одна из справок Инкомбанка на вывоз валюты оказалась поддельной.