Посягнули на святое.
По заявлению "просто гражданина" была осуществлена проверка личных счетов главного банкира страны Сергея Дубинина.
Как посмели?
Да, собственно, по-простому.
18 октября, в пятницу, в офис Столичного банка сбережений на Пятницкой явился некий сотрудник МВД РФ из 10 отдела УЭП Москвы и заявил начальнику службы безопасности банка г-ну Куликову, что намерен произвести выемку документов.
Предъявив при этом соответствующее постановление, подписанное старшим оперуполномоченным 10 отдела УЭП ГУВД Москвы майором милиции Коноваловым.
Интересовал милиционера личный счет гражданина Дубинина. И переведенные на него из Тверьуниверсалбанка 110 000 долларов.
Остается узнать, каким образом в голове майора милиции (пусть даже и 10 отдела) родилась мысль? Мысль о том, чтобы подписать подобную санкцию.
И какие обстоятельства предшествовали ее рождению?
Пришел и говорю
Обстоятельства были следующие.
Где-то в конце сентября в Генпрокуратуру России, к старшему прокурору Управления по надзору за соблюдением закона и законности правовых актов Александру Миронову, который курирует ЦБ, пришло письмо. От человека по фамилии Кожуховский.
В котором он сообщал, что, во-первых, является "научным сотрудником оборонки". А во-вторых, располагает информацией о переводе неких сумм со счетов в Тверьуниверсалбанке на счета — в СБС. Суммы были, разумеется, в долларах.
Называл этот гражданин и фамилии владельцев счетов — Сергей Дубинин, Николай Рыжков, Фаина Толстых.
Сергей ДУБИНИН — С 1991 г. — эксперт помощника президента СССР. В 1991-1992 гг. эксперт аппарата президента СССР. В 1992-1993 гг. — заместитель председателя Государственного комитета РФ по экономическому сотрудничеству с государствами СНГ. С марта 1993 по январь 1994 г. — первый замминистра финансов РФ, затем — и.о. министра финансов. В 1994 г. после обвального падения рубля указом президента отстранен от должности. И стал вице-президентом банка "Империал". Впоследствии перешел на работу в РАО "Газпром", где был членом правления. С 22 ноября 1995 года — председатель правления банка России.
Фаина ТОЛСТЫХ — руководитель московского Расчетно-кассового центра (РКЦ-2) ГУ ЦБ по Москве.
Николай РЫЖКОВ — экс-премьер СССР, бывший председатель правления Тверьуниверсалбанка, ныне — депутат Госдумы, председатель исполкома Общероссийского общественного движения "Народно-патриотический Союз России" (ООД НПСР) и сопредседатель Координационного совета НПСР, руководитель депутатской группы "Народовластие".
А спустя три недели, в упомянутую пятницу, и случился описанный выше визит.
При этом милиционер предварительно позвонил в банк и на всякий случай предупредил клерков. О том, что везет документы, "в которых упоминаются 3 достаточно известные в Москве фамилии".
Для чего бы вы думали?
Натурально, для того, чтобы эти фамилии не звучали и чтобы вокруг них "не создавался ненужный ажиотаж".
Ну, а когда в банк приехал, то предъявил бумагу и сказал: "Господа, я понимаю, что на это нужно время. Я вам его оставлю — будьте любезны, исполните санкционированное прокуратурой постановление о добыче информации".
И уехал. Без документов.
А в банке, как позднее выяснилось, стали сразу же проводить тщательную проверку. На предмет обнаружения личных счетов упомянутых господ.
--------------------------------------------------------
Из заявления для прессы председателя ЦБ РФ г-на Дубинина, сделанного 21 октября с.г.:
"/.../В пятницу, 18 октября с.г. в 15.30 президент АКБ "Столичный банкъ сбережений" г-н Смоленский сообщил в телефонном разговоре со мною, что в их банк прибыли сотрудники МВД РФ, которые потребовали выемки документов, якобы свидетельствующих о наличии счета, который был открыт на имя гр-на Дубинина С.К. /.../
После получения от А.П.Смоленского указанной информации я попросил г-на Смоленского передать мне копии платежных документов, карточки с образцами подписей, заявления на открытие счета, если они будут обнаружены в АКБ "Столичный банкъ сбережений"./.../
В субботу, 19 октября с.г. я повторно обратился за разъяснениями по поводу случившегося к председателю правления АКБ "Столичный банкъ сбережений" г-ну Григорьеву А.В.. Г-н Григорьев в ответ на нашу просьбу, в частности, сообщил, что сотрудники банка провели самую тщательную проверку всех счетов, открытых в АКБ "Столичный банкъ сбережений" за весь период его деятельности, и не обнаружили среди владельцев счетов имени Дубинина С.К. Кроме того, АКБ "Столичный банкъ сбережений" направил в адрес начальника УЭП ГУВД г.Москвы Солдатова С.А. разъяснение, что номера счетов, указанных в постановлении о производстве выемки, не соответствуют структуре счетов клиентов, принятых в банке, а сами номера клиентов принадлежат другим физическим лицам./.../"
--------------------------------------------------------
Короче, информация не подтвердилась.
То ли потому, что структура счетов клиентов — другая. Не та, которая принята в банке.
То ли все ж таки эти номера принадлежат другим "физическим лицам".
--------------------------------------------------------
Как отреагировали на заявление Рыжков и Толстых?
В пресс-службе ГУ ЦБ по Москве, через которую мы пытались связаться с Фаиной Толстых, заявили следующее: "Никаких комментариев она не будет по этому поводу давать, если что-то требуется — обращайтесь в 10-й отдел УЭП (знают ведь, куда именно — "Д"). Ей просто нечего говорить, потому что никакого отношения она, естественно, к этому не имеет".
Пресс-секретарь Николая Рыжкова (так нам его отрекомендовали в приемной депутата) сообщил, что он "не совсем пресс-секретарь", а "при нем". И посоветовал сначала выслать по факсу информационное сообщение, в котором говорится о проверке счетов Николая Рыжкова.
"Мало ли где упоминается Рыжков. За всем не уследишь, всего и не упомнишь", — заявил "не совсем пресс-секретарь".
--------------------------------------------------------
Несуществующий вкладчик
Вступился за главного банкира и Тверьуниверсалбанк.
Руководство АКБ "Тверьуниверсалбанк" направило письмо в Генеральную прокуратуру, в котором "категорически заявляет о том, что владельца счета с именем Дубинин С.К. в Тверьуниверсалбанке никогда не существовало. Соответственно, никакой речи не может быть о том, что несуществующий вкладчик перевел несуществующие деньги из ТУБа в Столичный банкъ сбережений".
Письмо подписала президент ТУБа Александра Козырева и направила его на имя Генерального прокурора РФ Юрия Скуратова во вторник, 22 октября.
"Снял бы он трубку АТС-2 — и снял бы все вопросы"
Удовлетворило ли доблестный УЭП это двойное объяснение?
Вполне.
За комментарием мы обратились к зам.начальника УЭП ГУВД г.Москвы, начальнику 10 отдела УЭП ГУВД г.Москвы, занимающегося выявлением преступлений в кредитно-финансовой сфере, Александру Михайленко.
"Д": Вы уже провели проверку заявления? Полученной из банка информации для вас достаточно?
Александр Михайленко:
"То есть мы убедились, что информация не соответствует действительности. Мы верим документу, этот ответ — документ для нас. Тут "Закон о банковской деятельности" не нарушен с нашей стороны.
Согласно "Закону о банковской деятельности" банк целиком отвечает за достоверность информации. Конкретно для этого разбирательства этого ответа было достаточно. Если бы дело касалось каких-либо других обстоятельств или других фактов, то этого было бы, может быть, недостаточно."
"Д": А как же статья о банковской тайне? Предоставление подобной информации возможно лишь в случае возбуждения уголовного дела. Получается, что вы должны проверить поступившую информацию, не имея на это права без возбуждения дела? Как вы выходите из этого?
А.М.: Это замечательная тема, действительно — "как вы выходите". Есть УПК, это закон. Есть "Закон о милиции" — сотрудники милиции, производя дознание, вправе истребовать документы, необходимые для объективного рассмотрения информации, поступившей в органы внутренних дел. Имеется в виду заявление.
"Д": Получается противоречие?
А.М.: Да, законы противоречат друг другу. В УПК есть 109-я статья, где указаны функции органов дознания, которые предусматривают исследование того или иного заявления в полном объеме. Нам даже отпущен определенный срок — 10 дней. В исключительных случаях — месяц. Для нас это — руководство к действию. Это догма, которой мы должны следовать. А тут появляется, позже чем УПК, "Закон о банках", который в свою очередь ставит в резкое противоречие существующий УПК и существующую практику проверки заявлений. Практика проверки заявлений отработана давным-давно и придумана не нами. Мы получаем информацию через запросы, беседы с людьми и другими достаточно гласными методами.
"Д": Даже необязательно, чтобы было формальное заявление? Достаточно просто информации?
А.М.: Нет. В УПК перечислены поводы для наших проверок — это заявления и жалобы граждан, информация из СМИ, информация из государственных учреждений.
"Д": Такая проверка для вас — обычное дело? Были ли у вас до этого проверки высокопоставленных чиновников ЦБ?
А.М.: Да, были. Проверки проводились без лишней огласки. В том числе мы беседовали и с этими чиновниками, получали необходимую информацию и все заканчивалось. Более того, если были какие-то неточности и нюансы, можно было бы снять г-ну Дубинину трубку АТС-2 (так называемая "вертушка" — закрытая телефонная система, спецсвязь высокопоставленных чиновников — "Д") и позвонить нашему руководителю Солдатову (начальник УЭП ГУВД Москвы — "Д") и снять все вопросы.
Мы даже опрашивали людей из правительства Москвы, и все было нормально. Люди понимают, что если есть заявление, нам необходимо просто проверить. Мы живем в свободной стране: любой человек вправе обратиться, мы вправе ему отказать в соответствии с Законом, со ст.113 и 109 УПК, или же возбудить уголовное дело. В данном случае уголовное дело не было возбуждено, просто проводилась проверка заявления.
Итак, инцидент исчерпан?
И спросил он...
Вместо того, чтобы снимать телефонную трубку АТС-2, г-н Дубинин обратился к Генеральному прокурору Юрию Скуратову с требованием провести тщательное расследование этой, по его словам, "провокации".
И действительно — может, у УЭПа и нет более вопросов к г-ну Дубинину, а вот у него — к Генпрокуратуре — явно есть.
Такие же, вероятно, как и у нас. А именно.
Каким образом заявление гражданина Кожуховского, адресованное Генпрокуратуре, минуя Генерального прокурора, оказалось в прокуратуре Москвы? А затем в УЭП ГУВД?
Или УЭП действовал с согласия г-на Скуратова?
Или г-н Скуратов не знал о существовании заявления?
И если в УЭПе существует практика "беседовать с чиновниками", то почему не побеседовали с г-ном Дубининым?
Или решили отнестись к нему, как к простому частному лицу? Типа "ну и что, что он — Дубинин"?
И что это за "научный сотрудник оборонки" Кожуховский?
На основании всего лишь заявления которого можно проверять личные счета председателя ЦБ России?
Или же каждый может настрочить заявление на министра (а то и премьер-министра) — у него, мол, счет в таком-то банке. И отнести в Генпрокуратуру. Пусть разбираются.
И ответили ему...
Чтобы ответить хотя бы на часть вопросов — касаемых отношения Генпрокуратуры к происшедшим и происходящим событиям, — мы обратились к старшему прокурору Управления по надзору за соблюдением закона и законности правовых актов Генпрокуратуры РФ Александру Миронову. Тому самому, к которому первоначально и поступило заявление.
"Д": Можете вы прокомментировать ситуацию с проверкой личных счетов Сергея Дубинина?
Александр Миронов: Как он еще может отреагировать на такую ситуацию? Любой человек, которого поливает грязью непонятно кто, отреагировал бы так же. Это естественно, и по-человечески я его прекрасно понимаю. Что касается моего мнения... А что я буду говорить об этом?!
"Д": Мы просим прокомментировать не его действия, а ситуацию вокруг этого факта, получившего широкую огласку.
А.М.: Шумиху-то в прессе зачем вы поднимаете, для чего? Я не могу этого понять. Сказали бы: закончена проверка, что-то подтверждено или не подтверждено.
"Д": Вы уже ознакомились с материалами проверки? Что подтвердилось?
А.М.: Мы ждем результаты проверки. Прокуратура города, по нашему поручению, должна нас письменно проинформировать об итогах проверки. Когда материалы к нам поступят, мы должны будем изучить все, оценить их с точки зрения полноты проверки и объективности и принять решение. Пока я не видел материалы, я не могу об этом говорить.
: Как проверялось заявление, поступившее в Генпрокуратуру?
А.М.: Заявление это поступило к нам. Оно было у меня — это заявление. И мы дали поручение прокуратуре города. Прокуратура города — УЭПу. Милицию подключили это проверить. А как еще проверять?! Но мы ведь не просто так направляем на рассмотрение — и как хотите, так и проверяйте. Когда речь идет о таких непростых вопросах, когда обвиняют должностное лицо, мы в любом случае должны взять это дело на контроль. Если это клевета, то у нас должна быть ответная реакция в отношении людей, необоснованно обвиняющих в совершении преступления.
"Д": Кожуховский будет отвечать за свое заявление?
А.М.: За ложный донос мы должны решить вопрос о его привлечении к уголовной, административной или другой ответственности. Поэтому мы запросили материалы итогов проверки.
За сим наш телефонный разговор прервался.
--------------------------------------------------------
Сергея Дубинина проверяли не по правилам
Юридический консультант журнала "Деньги" Дмитрий Жарков: "Сведения о наличии вкладов клиентов и всех операциях по этим вкладам согласно статье 26 Федерального Закона "О банках и банковской деятельности" (новая редакция закона) составляют банковскую тайну.
Справки по операциям и вкладам физических лиц могут выдаваться банком только по запросам следственных органов — следователей прокуратуры, органов внутренних дел, органов федеральной службы безопасности и федеральных органов налоговой полиции, санкционированных прокурором.
Но не органа дознания, каковым является милиция.
И только в связи с имеющимся в производстве уголовным делом. В нашем случае в запросе, предъявленном банку, должна была быть ссылка на номер уголовного дела. И сведения о принятии следователем дела именно к своему производству.
А это значит, что если некий следователь Иванов ведет определенное уголовное дело, то такие запросы вправе делать только он сам, а не следователь Петров или — по его поручению — оперуполномоченный Сидоров.
Что же касается самого порядка рассмотрения всевозможных заявлений граждан, направленных в следственные органы, прокуратуру и милицию, то существует следующая процедура.
Заявление о совершении преступления может быть сделано любым гражданином — даже и недееспособным — в письменной или устной форме. А соответствующий орган при принятии такого заявления должен взять у заявителя подписку, что тот предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос.
Впоследствии заявление должно быть рассмотрено именно тем органом, которому оно адресовано, и не может, согласно ст.109 УПК РФ, пересылаться в другие правоохранительные органы. Переадресовано может быть только уголовное дело.
Если уголовное дело не возбуждено, значит оснований было недостаточно. То есть имело место ложное заявление.
Однако заведомо ложный донос доказать — в российской юридической практике — фактически невозможно. Подобные дела единичны".
--------------------------------------------------------
Прошло три дня...
Через 3 дня мы вновь обратились в Генпрокуратуру.
"Д": Вы сказали, что ждете результатов проверки из Московской прокуратуры? Они уже поступили?
Александр Миронов: Мосгорпрокуратура возбудила уголовное дело против Кожуховского по факту клеветы. Все материалы переданы в управление дознания ГУВД Москвы.
"Д": А его предупреждали об ответственности за клевету? Его самого проверяли?
А.М.: Так он же не приходил, не подавал. Он не появлялся в Генпрокуратуре, а отправил заявление по почте. Кто же его проверять будет?! Он отправил по почте заявление!
"Д": Он ведь должен был свои паспортные данные указать. Какая теперь вероятность, что вы его вообще найдете? Может, он и не существует?
На основании Указа Президиума ВС СССР от 12.04.68г.(sic!) "О порядке рассмотрения жалоб", письменное обращение граждан должно быть подписано обращающимся и содержать: фамилию, имя, отчество, существо заявление, адрес места жительства, место работы или учебы.
А.М.: Ну, дело не в паспортных данных, а есть человек такой. Он жив, здоров. В смысле — есть такой человек, с ним уже милиция общалась. Я имя, отчество полностью не знаю, знаю только инициалы. А по заявлению я сейчас не могу полностью вспомнить его, как там — Николай Дмитриевич, или как он — Н.Д., а как он там, я не знаю... В процессе расследования уголовного дела... Пригласят его, выяснят, где он работает. Как обычно — после первого допроса все уже станет ясно.
"Д": А почему этим заявлением не сама Генпрокуратура занималась, а отдали в московскую прокуратуру?
А.М.: Банк-то это не российского...это "Столичный банк", в Москве находится. Почему им должна Генпрокуратура заниматься? Что же, Генпрокуратура каждое заявление должна проверять, что ли?
"Д": Подтверждение об отсутствии счетов получено по всем троим — Сергею Дубинину, Николаю Рыжкову и Фаине Толстых?
А.М.: А как же. А поскольку обратился гражданин Дубинин, возбудили уголовное дело по клевете.
Казалось бы, теперь инцидент действительно исчерпан. Виновные наказаны, справедливость торжествует.
Однако — не тут-то было.
Невозбужденное дело
Озаботившись поисками гр-на Кожуховского, мы обратились в управление дознания ГУВД Москвы. Но не обнаружили там ни следов Кожуховского, ни возбужденного против него дела.
При этом старший помощник прокурора г.Москвы Николай Иванов был откровенен и категоричен. И на вопрос о судьбе заявления "научного сотрудника оборонки" ответил: "Никакого уголовного дела в отношении Кожуховского возбуждено не было. Был проект, который не утвержден. То есть постановление не утверждено, а если не утверждено, значит — его нет. И я не знаю, будет ли оно утверждено. Сейчас проводится проверка. Проверяется, что же он сказал (Кожуховский — "Д"), прав он или не прав, привлекать его или не привлекать. Все проверяется. О результатах говорить рано".
А был ли мальчик?
Всему происшедшему можно дать лишь одно определение — наезд. И признаки его — более чем очевидны.
1. Документы были затребованы в отсутствие уголовного дела, возбужденного против г-на Дубинина. Дела нет, и вопрос о его возбуждении в настоящий момент даже не стоит. И вообще нет никакого дела, которое давало бы хоть какие-то формальные основания для проведения подобной проверки.
2. Заявление не рассматривалось тем органом, в который поступило. А было передано на проверку в низшие инстанции, то есть был нарушен УПК. Подозревать надзирающих прокуроров в незнании закона, конечно же, оригинально, но глупо. Поэтому вывод напрашивается один — никто не хотел умирать. То есть брать ответственность на себя.
3. Проверка счетов была проведена сотрудниками УЭПа — спустя почти что месяц. И за это время никто не предупредил г-на Дубинина. И главное, с ним не поговорили — хотя сами признались, что практика встреч и бесед в подобных случаях применяется широко.
4. Когда информация о наличии счетов Дубинина не подтвердилась, встал вопрос о возбуждении уголовного дела против Кожуховского. Но и тут намудрили. Генпрокуратура утверждает, что проверка московской прокуратурой завершена и уголовное дело возбуждено. Только вот прокуратура Москвы об этом не знает — и все еще ведет эту самую проверку. Только уже непонятно, где именно и кого, собственно.
5. И решительно ничего не известно о личности заявителя. Нет подтвержденных сведений ни о том, что он действительно подавал заявление. Ни о том, что его самого проверяли.
То ли скрывают этого Кожуховского. То ли и нет его вовсе.
В поисках Кожуховского
Мы решили сами поискать Кожуховского.
В Твери зарегистрированных абонентов с этой фамилией, как мы выяснили, нет.
В Москве же есть 13 Кожуховских.
Мы переговорили со всеми. И выяснили:
По двум проживают другие люди: сообщили, что "такие давно здесь не живут". По одному номеру проживал одинокий и очень на всех обиженный дедушка (послал). Следующий номер — в семье мужчин вообще не оказалось.
Остальные восемь распределились таким образом — никто не взял трубку, свеже-неустроенный выпускник, студент, бывший спортсмен и кандидат технических наук — "энергетика и ухаживание за женщинами", инженер, инженер, начальник склада, военный журналист.
И, наконец, тринадцатый. Николай Дмитриевич Кожуховский.
"Д": Что вы думаете об этой истории?
Н.Д. Если так на самом деле, то все надо довести до победного конца. Надо проверить, если нет — опровержение.
"Д": А вы к этому отношения не имеете?
Н.Д.: Ну... статью читал. На работе смеются — фамилия похожа. Мне приятно.
"Д": А вы работаете на оборонном предприятии?
Н.Д.: Ну... в какой-то мере. Но я — обычный инженер.
"Д": А где вы работаете?
Н.Д.: Не могу сказать.
"Д": А если бы вы о таком узнали — вы бы сами пошли или написали об этом?
Н.Д.: Я даже не знаю... Я, честно говоря, был бы в восторге... В смысле не то что в восторге... Мне это понравилось... Когда мне сказали — ты, что ли, написал? Я прочел и говорю — нет, не я. А потом говорю — может быть, мой родич. Я поэтому и удивился. Я спрашивал, что... но ответа не было.
Н.Д. "Д": У кого спрашивали?
Н.Д. У племянника — не его ли это работа. Он тоже Кожуховский. Никита. В статье в "Труде" это Н. было указано. Он рассмеялся и сказал: я писательской деятельностью не занимаюсь.
"Д": А вас вообще до нашего звонка никто не беспокоил? Никуда вас не вызывали?
Н.Д.: Никто. Живу спокойно — не арестован, не посажен. Жена вот говорит: все равно посадят — не бойся. Там наверно в заявлении был адрес... я... если бы чего... так сказать, — наверное не сидел бы здесь...
Н.Д. "Д": А с племянником нельзя связаться?
Н.Д.: Вы знаете — нельзя. Надо сначала узнать — хочет ли он этого. И он сейчас не у себя живет. А потом, если это не он, то что говорить?! Мне нужно с ним договориться сначала.
Интервью с племянником было назначено на следующий день после сдачи номера. Если информация подтвердится, читайте его в следующем номере.
Впрочем, нам удалось взять интервью у человека, который занимается этим профессионально (см. специальный репортаж "Профессия — стукач").
--------------------------------------------------------
Где хранят деньги чиновники
Как вы думаете, есть ли у чиновников счета в банках? Или они все свои деньги в виде наличности в кармане таскают? Или все-таки где-то хранят? Тогда где? Ведь не все они космополиты. Есть среди них и патриоты.
И ни для кого не секрет, что в Кремле, Белом доме, в Госдуме, МИДе и, конечно, в ЦБ — во всех этих местах "государственного" значения стоят банкоматы Столичного банка сбережений для получения наличных с "зарплатных" карточек. А для того, чтобы получить зарплату с карточки, нужно иметь счет в банке, на который эта зарплата будет начислена.
Другими словами, коль скоро в Центробанке стоят банкоматы, значит, сотрудники ЦБ имеют счета в банке.
--------------------------------------------------------
У каждого из них свой столичный
Закон не запрещает высокопоставленным чиновникам хранить деньги в банках. Ни у нас, ни за рубежом.
Например, в Германии все служащие Бундесбанка (то же, что Центробанк), в том числе и его президент Ханс Титмайер, имеют счета в том же Бундесбанке. И в Банке Англии нам подтвердили, что глава банка Эдди Джордж может хранить свои сбережения в любом банке, и в Банке Англии тоже.
--------------------------------------------------------
Светлана ПЕТРОВА, Ирина КВАТЕЛАДЗЕ
Подписи
Сергей Дубинин: "Я попросил передать мне копии платежных документов, карточки с образцами подписей, заявления на открытие счета, если они будут обнаружены..."
Александра Козырева поспешила встать на защиту Сергея Дубинина, выступив с заявлением, что счета на его имя в Тверьуниверсалбанке никогда не существовало.