В Тюменской области возбуждено уголовное дело по мошенничеству в отношении членов организованной группировки, которая похитила более 500 млн рублей у ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». Тюменские риелторы организовали ипотечную компанию ОАО «Адмирал-ипотека», которая занималась выдачей кредитов заранее неплатежеспособному населению на покупку квартир и частных домов по завышенным ценам. После чего закладные по данным ипотечным договорам продавались агентству. Если их вина будет доказана, то им грозит до десяти лет лишения свободы.
Как рассказали „Ъ” в пресс-группе ГУ МВД по Тюменской области, следственное управление регионального МВД возбудило в отношении членов региональной преступной группы уголовное дело по мошенничеству (ст.159 УК РФ). Санкции статьи предусматривают до 10 лет лишения свободы. По версии следствия, тюменские риелторы обманом похитили более 500 млн рублей у ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (АИЖК, 100% акций принадлежат Федеральному агентству по управлению федеральным имуществом). «Пока более подробная информация по данному делу не разглашается в связи с тайной следствия», — пояснили „Ъ” в региональном управлении МВД.
Поводом для возбуждения уголовного дела стали оперативные данные сотрудников главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России и их коллег из Тюменской области. Полицейские установили, что руководство местной компании ОАО «Адмирал-ипотека» и ряд руководителей других тюменских риелторских компаний в 2011 году разработали схему по хищению средств АИЖК. По мнению следствия, члены преступной группы подбирали клиентов с низким уровнем дохода и за небольшое денежное вознаграждение заключали с ними договоры займа на приобретение квартир или частных домов. При этом рыночная стоимость объектов недвижимости значительно завышалась. В итоге агентство выкупало заем у ипотечной компании ОАО «Адмирал-ипотека» и получало в собственность спорные объекты недвижимости.
По сведениям „Ъ”, изначально нарушения были выявлены службой безопасности самого АИЖК, которая в декабре 2011 года закончила ежегодную проверку рефинансированных закладных. Именно тогда и было выявлено, что при сопровождении закладных, поставленных ОАО «Адмирал-ипотека», в 135 из них были обнаружены признаки мошенничества — завышение стоимости залога и недостоверные доходы заемщиков. Кроме того, специалисты выявили и тот факт, что изначально ежемесячные платежи вносили не сами заемщики, а третьи лица. В итоге АИЖК обратилось с заявлением в правоохранительные органы. На данный момент, по данным ГУ МВД по Тюменской области, по данному делу арестованы четыре члена группы, однако их имена пока следствие не разглашает. В рамках уголовного дела следователи уже провели 20 обысков и изъяли бухгалтерские документы, магнитные носители информации, а также печати государственных и коммерческих организаций. «Все вещественные доказательства подтверждают противоправную деятельность членов группы», — пояснили в силовом ведомстве.
Вчера в АИЖК отметили, что компания уже признана потерпевшей стороной по делу. «АИЖК оказывает активное содействие МВД. Кроме того, агентство разработало комплекс мер, направленных на предотвращение недобросовестных действий при поставке закладных, в том числе введены специальные процедуры экспертизы и проверки поставляемых в АИЖК закладных, дополнительные требования к поставщикам закладных, а также утверждены внутренняя политика, регламенты и инструкции по предотвращению и недопущению недобросовестных действий при поставке закладных», — отметили в пресс-центре АИЖК.
Между тем профессиональные участники уральского рынка ипотечных услуг отмечают, что подобные мошенничества были возможны из-за слабого контроля качества услуг партнеров со стороны АИЖК. «По сути, эта схема не нова. В целом, все участники рынка знают стандартную стоимость средней закладной — это порядка 1,3 млн рублей. Если недобросовестные партнеры АИЖК не будут превышать эти границы, то они вполне легко могут оформлять на эту сумму сделки купли-продажи, допустим, на частные дома, которые на рынке стоят до полумиллиона. Из-за того, что АИЖК не успевает сразу проверять весь объем закладных и выкупает их буквально у каждого, такие случаи иногда и происходят», — сообщил на условиях анонимности собеседник „Ъ”.