Следователи МВД ведут расследование по фактам мошенничества при посредничестве в выдаче кредитов «Россельхозбанка» в рамках реализации программы развития сельского хозяйства. По версии силовиков, руководители ряда коммерческих структур обещали сельхозпроизводителям помощь в получении кредита, но в итоге похитили предназначавшиеся им денежные средства. В результате сельхозпредприятиям был причинен ущерб более 100 млн руб. Схема выдачи кредитов заинтересовала руководство «Россельхозбанка», которое проверило пермский филиал. По данным источников, по итогам его проверки руководитель филиала Яков Демин покинул свой пост.
СЧ СУ УМВД Перми расследует уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) под видом оказания содействия сельхозпроизводителям в получении кредитов «Россельхозбанка». Дело возбуждено по заявлению руководителей ООО «Урал» Василия Пашиева, ООО «Опачевские нивы» Дмитрия Елькина и директора ООО «Калиновское» Юрия Бабикова. Указанные предприятия участвовали в реализации «Государственной программы развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельхозпродукции, сырья и продовольствия на 2008–2012 годы».
Как сообщили источники в правоохранительных органах, после начала работы программы представители коммерческих организаций предложили руководителям сельхозпредприятий посодействовать в получении банковских кредитов. По их словам, указанные лица являлись руководящими работниками ООО «Капитал», ООО «КАМ», ООО «УралТрастСистемс» и ООО «Двиг». «Сначала под предлогом консультаций по ведению бухгалтерского учета они входили в доверие к руководителям предприятия, а потом предлагали взять кредиты, — говорят силовики, — если у сельхозпроизводителей уже были кредитные обязательства, то они погашались за счет предпринимателей, что позволяло получить кредит на более крупную сумму».
При этом якобы до заемщика по кредитному договору доходила лишь часть денежных средств, а основная сумма выводилась на счета фирм-контрагентов. Эти действия объяснялись необходимостью финансирования создания агрохолдинга, куда обещали включить предприятия заявителей. По устным договоренностям между получателями банковских средств и инвесторами, ООО должны были участвовать в погашении кредитов. Позже выяснилось, что денег у коммерсантов для этого нет. В итоге сельхозпроизводители денежных средств не получили, у них возникла крупная кредиторская задолженность.
Следователи считают, что из-за действий руководящих сотрудников фирм-инвесторов сельхозпредприятиям был причинен ущерб в особо крупном размере. Так, ущерб ООО «Опачевские нивы» оценивается в 31 млн руб., ООО «Урал» — 80 млн руб., самый крупный ущерб — 109 млн руб. был причинен ООО «Калиновское». Обвинение по данному уголовному делу пока никому не предъявлено, потерпевшим признан лишь господин Пашиев.
Процедура выдачи пермским региональным филиалом «Россельхозбанка» кредитов через указанные фирмы стала предметом проверки со стороны контрольных органов головного офиса кредитной организации. Как говорят собеседники „Ъ“, в ходе проверочных мероприятий были выявлены существенные нарушения со стороны руководства пермского филиала. Якобы значительная часть кредитов выдавалась без осмотра залоговой базы предприятия, а также должной оценки его экономического состояния. При этом источники говорят, что по этой схеме кредиты получили не только предприятия, фигурирующие в данном уголовном деле. По их оценкам, на конец июня 2012 года ущерб банку от невозврата кредитов, выданных в рамках программы развития сельского хозяйства, составил не менее 250 млн руб.
Источники утверждают, что именно по итогам проверки предыдущий руководитель филиала Яков Демин мог быть уволен с занимаемой должности по соглашению сторон. По данным „Ъ“, в правоохранительные органы структуры «Россельхозбанка» по итогам проверки не обращались.