Полицейскими раскрыта преступная схема, в которой были задействованы 2,5 тыс. терминалов с оборотом в 15 млрд руб. Несмотря на наличие законодательной базы, недобросовестные игроки на рынке электронных платежей и в будущем будут находить в ней изъяны и использовать в своих интересах, уверены эксперты.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Полиция выявила сеть "серых" платежных терминалов с ежемесячным оборотом в 15 млрд руб. Речь идет о 2,5 тыс. терминалов в нескольких регионах страны, включая Москву. В самой преступной схеме участвовали более 150 человек. В результате следствия задержаны организатор и четверо лидеров группировки. Злоумышленники уже признались в совершении преступления, сообщил сотрудник пресс-службы Главного управления МВД России по Центральному федеральному округу Николай Корганов.
"Посредством данных устройств они организовывали прием от граждан наличных денежных средств. А затем незаконно инкассировали их без зачисления в установленном порядке на расчетный счет в банковском учреждении. В последующем эти деньги использовались для обналичивания средств клиентов, перечислявших крупные суммы на счета организации, подконтрольные преступному сообществу за вычетом 2-3% комиссионных.
Сотрудниками ГУ МВД России по ЦАО была проведена крупномасштабная спецоперация по пресечению противоправной деятельности данного сообщества. В результате следственно-оперативных мероприятий изъяты материалы, свидетельствующие о незаконной деятельности сообщества", — говорит он.
В ближайшее время подобных мошеннических схем будет выявляться все меньше, уверен председатель совета ассоциации "Электронные деньги" Виктор Достов.
"Денежная наличная масса, которая получалась, использовалась операторами для обналички юридических лиц, например. Пользователям услуга оказывалась, но наличные деньги, которые они приносили, конвертировались в безнал, наличные деньги использовались для обналички. На стадии становления отрасли эта проблема стояла очень остро.
Сейчас это уже устоявшийся рынок, мы можем говорить о том, что закон установил определенные правила работы, которым крупные и добросовестные игроки следуют, игроки поменьше стараются искать всякие лазейки. Но, как показывает произошедшее, закон очень эффективно позволяет эти лазейки находить и все прикрывать", — говорит он.
По факту преступления уже заведено уголовное дело. И в настоящее время правоохранительные органы решают, какую меру пресечения выбрать для злоумышленников.