В федеральный розыск объявлен заместитель управляющего нижегородского филиала банка «Открытие» Дамир Салехов. Следственные органы подозревают скрывшегося в неизвестном направлении банкира в хищении 17 млн руб. по поддельным платежным поручениям. Кроме того, у следствия есть подозрения, что он входил в группу, которая фактически создала целую систему внебанковского кредитования одних клиентов за счет других и последующей обналички. Претензии к банку на общую сумму в 150 млн руб. выдвинули несколько организаций. Банк «Открытие», в свою очередь, попросил еще полсотни банков, клиенты которых, возможно, были участниками сомнительных денежных транзакции, заблокировать счета транзитных фирм.
Фото: Денис Куриленко, Коммерсантъ
Как сообщило нижегородское региональное управление МВД, по факту мошеннического хищения 17 млн руб. возбуждено уголовное дело в отношении заместителя управляющего операционным офисом банка. Как выяснил „Ъ“, речь идет о Дамире Салехове, который курировал в последние годы корпоративных клиентов в региональном оперофисе банка «Открытие». По данным полиции, в сговоре с другими неустановленными лицами он похитил 17 млн руб., представив в свой банк поддельные платежные поручения: по его указанию деньги были перечислены на счета сторонних фирм и обналичены. Сам Дамир Салехов был объявлен в федеральный розыск — 23 апреля он исчез, оставив жене записку о том, что ему все надоело и он уходит из семьи. С собой мужчина взял спортивную сумку, документы и ноутбук. Любопытно, что первыми в полицию обратились родные банкира с просьбой разыскать пропавшего.
Как рассказал „Ъ“ информированный источник, близкий к следствию, анализ произошедшего в филиале банка «Открытие» выявил целую сеть сомнительных операций по обналичиванию, к которым были причастны клиенты еще целого ряда банков — в них были открыты расчетные счета транзитных фирм, зачастую это так называемые «однодневки». По словам собеседника „Ъ“, с участием господина Салехова фактически была организована внебанковская система кредитования — когда к нему в «Открытие» за краткосрочным займом обращалась какая-либо организация, заместитель управляющего в обход банка предлагал ей быстрые займы, договариваясь с другими клиентами, имеющими свободные средства на счетах, о процентах и сроках. В результате компания, согласившаяся стать кредитором, перечисляла деньги компании компании-заемщику через ряд транзитных фирм — переводы часто оформлялись как оплата по договорам поставки мяса или металлоконструкций. Затем по этой же цепочке заемщик возвращал долг с процентами, а через транзитные фирмы Дамир Салехов выводил часть средств как вознаграждение себе и для уплаты процентов всем задействованным в цепочке лицам.
«Примерно с осени прошлого года эта система работала без сбоев, и через нее прокачивались и обналичивались колоссальные средства. Достаточно сказать, что расчетные счета фирм, занимавшихся обналичиванием, через которые шли денежные операции, были открыты в 52 банках — среди них есть и филиалы крупных госбанков и зарубежных банковских групп. Весной у Салехова в этой системе по какой-то причине произошел кассовый разрыв, начались перебои с выплатами ряду клиентов, и в апреле эта пирамида рухнула. В то утро, когда он сбежал, несколько крупных клиентов пришли в банк искать его — он обещал им, что все в этот день отдаст», — рассказал собеседник „Ъ“. Следствие предполагает, что исчезнувший банкир был лишь одним из элементов разветвленной организации по обналичиванию денежных средств. В итоге к банку «Открытие» с жалобами на господина Салехова и претензиями на общую сумму 150 млн руб. обратились около десятка пострадавших организаций. «Мы практически уверены, что большая часть из них добровольно участвовала в незаконной схеме кредитования и поэтому не спешит подавать заявления в рамках уголовного расследования», — рассказал „Ъ“ источник, знакомый с ходом следствия .
В самом банке заметили подозрительную активность фирм-однодневок еще в феврале, и руководство «Открытия» поручило нижегородскому офису решить эту проблему, закрыв их счета. Однако местное руководство это распоряжение своевременно не выполнило, в связи с чем в банке сделали кадровые выводы — расстались с управляющим, за которым в мае должен был последовать и сам Дамир Салехов. Когда вскрылась ситуация с подделкой платежных документов, в банке уволили еще нескольких сотрудников. По информации „Ъ“, топ-менеджмент банка «Открытие», внутренние службы которого вскрыли часть подпольной финансовой системы, также обратился с письмами к руководству еще полусотни банков с просьбами заблокировать открытые у них счета транзитных фирм, заморозив на них остаток средств.
В банке «Открытие» не стали комментировать эту ситуацию, отметили лишь, что крайне заинтересованы в объективном расследовании и оказывают всемерную помощь следствию. «Мы намерены защитить интересы действительно пострадавших клиентов», — добавили в «Открытии». В полиции не исключают, что в дальнейшем будут возбуждены уголовные дела по другим эпизодам. „Ъ“ будет следить за развитием событий.