Всемирный банк, известный в России не меньше МВФ, принял решение изменить стратегию работы в развивающихся странах, которые сейчас говорят, что банк им больше не нужен. Обозреватель "Власти" Сергей Минаев напоминает, что международные финансовые организации были созданы после войны как орудие помощи США миру. Мир с тех пор изменился, и Всемирный банк, как и МВФ и ФРС, начал заниматься несвойственной для себя деятельностью.
Рисунок: Андрей Шелютто, Коммерсантъ
В ноябре 1941 года, когда немецкие самолеты бомбили Англию, немецкие войска стояли под Москвой, а США еще не вступили в войну, Джон Кейнс написал свою основополагающую работу — "Предложения о международном валютном союзе", в которой рассуждал о том, как после окончания войны Британия могла бы получить от США финансовую помощь. "Было бы ошибкой,— писал Кейнс,— выступить по своей инициативе с просьбой о прямой финансовой помощи со стороны США в форме подарка, займа или добровольного перераспределения золотых резервов в нашу пользу... Было бы ошибкой обратиться к США с призывами о солидарности с Британией, не упомянув обо всем остальном мире... Если мы хотим вызвать интерес и энтузиазм американцев, мы должны выйти с амбициозным планом международного масштаба, способным принести выгоду и другим странам, не только нам".
Кейнс подробно анализировал возможные варианты плана. "Многие страны, в том числе и наша, после войны будут сталкиваться с трудностями в оплате импорта... Попытки сбалансировать внешнюю торговлю путем искусственного увеличения экспорта и запрета любого импорта, не являющегося жизненно необходимым, лишь усугубят финансовые проблемы всех остальных... Есть способы повлиять на такое положение дел... Например, США могли бы временно раздать часть своих золотых запасов другим странам... Но если бы проблемы взаимной торговли стали решаться путем международного перераспределения американского золота, то как раз наша страна вряд ли могла бы претендовать на свою порцию этого золота. Во-первых, потому, что мы уже и так много получили в последнее время от США по ленд-лизу, а во-вторых, потому, что члены Британского Содружества — крупнейшие в мире производители золота, и многие считают, справедливо или нет, что Великобритания может в любой момент объявить все добываемое золото своим".
В 1944 году Джон Кейнс возглавлял британскую делегацию на международной валютной конференции в американском Бреттон-Вудсе — на ней обсуждались вопросы послевоенного устройства валютно-торговых дел. Там было решено, что США свой золотой запас никому не раздадут, американский доллар будет мировой валютой, свободно обмениваемой на золото, и по отношению к доллару будут зафиксированы курсы валют других стран. Одновременно были созданы МВФ и Всемирный банк. И именно через эти организации все страны, в том числе Британия, стали получать американские деньги, как и мечтал Кейнс.
В конце 1948 года в американском альманахе Collier's Year Book говорилось: "Всемирный банк (Международный банк реконструкции и развития) официально начал свою деятельность 25 июня 1946 года в Вашингтоне. После двух лет операций в области международных инвестиций в 1948 году произошло расширение как самого банка, так и его операций. По состоянию на август 1948 года в банке было 435 сотрудников из 21 страны. Президент — Джон Макклой. Банк осуществлял заимствования для создания операционного фонда путем выпуска двух траншей облигаций на общую сумму $250 млн. Облигации были проданы в США 15 июля 1947 года. Практически весь капитал, который банк использует для своих кредитов, поступил из США — либо в форме первоначального взноса американского правительства в $650 млн, либо с американского фондового рынка. Деятельность банка заключалась в финансировании проектов в области электроэнергетики, транспорта, ирригации и судостроительства. В 1948 году первый заем банка был выдан не государственному, а частному предприятию. Велись переговоры о займах с правительствами 20 стран".
Первоначально Всемирный банк предназначался для помощи европейским странам, разрушенным войной. Впрочем, и МВФ был создан для этих же целей. Американские деньги, обеспеченные американским золотом, о котором писал Кейнс, в ряде случаев играли ключевую роль. Можно вспомнить 1956 год. Курс британского фунта с 1949-го был зафиксирован на уровне $2,8 за фунт. После того как в июле 1956 года Египет национализировал Всеобщую компанию Суэцкого канала, Израиль, Франция и Великобритания решили провести военную операцию, чтобы вернуть компанию владельцам. В октябре начались боевые действия. Канал, важнейший путь транспортировки ближневосточной нефти, был закрыт. В декабре Великобритания, а затем Франция и Израиль, подчиняясь резолюции ООН о прекращении огня, вывели войска из зоны боевых действий. Все это время британские власти рассматривали возможность девальвировать фунт: для поддержания курса необходимы были резервы долларов и золота в размере $2 млрд, а на войну уходило много денег. Валютные спекулянты развернули собственную войну против фунта, скупая в месяц до $300 млн из британских резервов в расчете нажиться на грядущем его подешевении по отношению к доллару. Девальвации удалось избежать только потому, что МВФ дал Великобритании кредит — $1,3 млрд.
К середине 1960-х годов экономика европейских стран после войны была полностью восстановлена, власти и частный бизнес вполне были способны справиться с инфраструктурными проектами и без помощи Всемирного банка. И банк переключился на развивающиеся страны, в частности африканские. Выдаваемые доллары были обеспечены американским золотом, так что не будет преувеличением сказать, что в развивающиеся страны потекло золото.
Когда в начале 1970-х годов обмен долларов на золото по фиксированному курсу прекратился, смысл МВФ стал непонятен. Собственно, непонятным стал и смысл американской ФРС. Раньше она фактически печатала золото, а теперь любая страна с конвертируемой валютой сама могла напечатать сколько угодно бумажных денег и обменивать их на бумажные доллары по свободному рыночному курсу.
МВФ переключился на решение долговых проблем развивающихся стран. Они заняли огромные суммы в долларах и нуждались в американской валюте для расплаты, пусть валюта и стала бумажной. В обмен на кредиты МВФ стал диктовать этим странам экономическую политику. После распада СССР организации, раздающие американские деньги, поставили себе новую задачу: реформировать постсоветскую Россию. Россия сама оказалась в долговом кризисе и для расплаты по долларовым долгам была готова за американские деньги следовать советам МВФ и Всемирного банка. Имя главы Всемирного банка Джеймса Вулфенсона было в России так же на слуху, как и имя главы МВФ Мишеля Камдессю.
Но в начале 2000-х годов роль источника американских денег для России стали играть сверхвысокие мировые цены на нефть, она расплатилась по долгам и стала считать, что с любыми проектами теперь справится самостоятельно.
Сейчас положение с созданными в 1944 году международными финансовыми организациями сложилось следующее. Долговой кризис развивающихся стран и России остался в прошлом, противостояние этих организаций коммунизму и поощрение отхода от него с помощью американских денег уже неактуальны. МВФ решил сосредоточиться на спасении от долгового кризиса Европы. Если раньше США использовали МВФ как канал для реализации собственной политики, то сейчас МВФ пытается использовать деньги США для решения европейских проблем. И они от этого вовсе не в восторге. Как отмечает главный экономист лондонского Центра европейских реформ Саймон Тилфорд, "это все равно как если бы США потребовали от остального мира решить долговые проблемы Калифорнии, которая также находится в тяжелейшем финансовом положении. Остальной мир бы ответил: "Отвяжитесь". И именно это остальной мир чувствует по поводу Европы и требований МВФ". Если раньше американская ФРС могла считаться источником денег для всего мира, то сейчас она сосредоточена на решение долговых проблем самих США. А роль главного поставщика денег для Европы играют не ФРС и МВФ, а ЕЦБ, который эти деньги печатает в неограниченном количестве.
Главам Всемирного банка и МВФ Джиму Ен Киму и Кристин Лагард есть что вспомнить о былой славе и величии
Фото: AFP
Всемирный банк осуществляет 12 тыс. проектов в 172 странах. Но быстрый экономический рост в развивающихся странах за последние десятилетия привел к тому, что кредиты Всемирного банка уже составляют менее 1% их ВВП. Власти и предприниматели указывают, что при современном развитии мирового финансового рынка легко найти кредиты на любые крупные инфраструктурные проекты, причем под довольно низкий процент. Всемирный банк придумывает новую стратегию: кредитоваться будут не конкретные проекты, а усилия властей по уменьшению бедности, мол, под такие усилия мировой финансовый рынок денег не даст. Таким образом, Всемирный банк все больше склоняется к гуманитарной деятельности.
Все больше внимания банк уделяет и теоретической деятельности. В 2000-е годы Всемирный банк взял на себя роль центра исследования инвестиционного климата, прежде всего в развивающихся странах, и результаты исследований публиковал в издании под названием Doing Business. Классическими можно считать исследования Всемирного банка за 2003 год. Они начинаются с примеров тяжелой жизни предпринимателей в разных странах.
Теуку, предприниматель из Индонезии, решает открыть текстильную фабрику. Он нашел заказчиков, за границей закуплены ткацкие станки. Теуку направляется в Министерство юстиции, берет там регистрационные формы, заполняет их и заверяет у нотариуса. Затем представляет свидетельства того, что является жителем того города, где регистрируется, и не имеет криминального прошлого. Получает индивидуальный налоговый номер, подает прошение о лицензии на ведение бизнеса, помещает в банк обязательный минимальный уставный капитал. После этого публикует устав предприятия в правительственной газете, платит сбор за выдачу печати, получает регистрацию в Министерстве юстиции и ждет 90 дней, прежде чем испросить документы социального страхования для себя и работников. Наконец через168 дней хождения по инстанциям Теуку получает право начать производство. Уставшие ждать заказчики уже давно обратились к конкурентам.
Панамская предпринимательница Ина регистрирует свою строительную компанию всего за 19 дней. Строительство идет прекрасно, Ина хочет нанять дополнительного сотрудника на два года. Однако панамское законодательство разрешает нанимать работников на заранее оговоренный срок только для выполнения какой-нибудь определенной задачи и ограничивает срок одним годом. Между тем один из уже имеющихся работников Ины постоянно уходит с работы раньше положенного времени и совершает ошибки, дорого обходящиеся компании. Чтобы уволить этого работника, Ина должна обратиться в профсоюз, получить от него разрешение и выплатить уволенному пособие в пятикратном размере месячной зарплаты. Ина решает оставить этого работника в штате и вынуждена отказать прекрасному претенденту на его место.
Али, оптовый торговец из Объединенных Арабских Эмиратов, может нанимать и увольнять работников с легкостью. Однако один из его клиентов отказывается оплачивать оборудование, которое Али поставил еще три месяца назад. Чтобы взыскать деньги через суд, требуется участвовать в 27 различных судебных процедурах, каждый раз представляя доказательства законности своих требований и прибегая к дорогостоящим услугам адвокатов. На это уходит более 550 дней. Взыскав наконец деньги, Али решает в дальнейшем продавать товары только лично знакомым людям.
Тимнит, молодая предпринимательница из Эфиопии, желает расширить свою фирму, предоставляющую деловые консультации, взяв в банке кредит. Но у нее нет кредитной истории, потому что в Эфиопии информация о выдаче и возврате кредитов нигде не регистрируется. Банк знает, что, если Тимнит окажется неплатежеспособна, он не сможет вернуть деньги, так как судебная система в Эфиопии неэффективна и права кредиторов не защищены. В итоге в кредите отказано, и фирма Тимнит остается маленькой.
Так показывается, что трудности с открытием дела, наймом и увольнением сотрудников, обеспечением исполнения контракта, получением кредитов очень вредят жизни предпринимателей и мешают экономике нормально работать.
Ясно, что выгоды легальной регистрации предприятия заключаются в снижении риска и доступе к денежным ресурсам. По идее для начала легального дела достаточно было бы всего двух процедур — уведомления властей о существовании фирмы и регистрации в органах налогообложения и социального страхования. Однако во всех странах по тем или иным причинам предпринимателям предъявляют и дополнительные требования. Число этих требований меньше в богатых странах (меньше всего — в Скандинавии и странах с англосаксонскими правовыми традициями). В Австралии требуется за два дня пройти две регистрационные процедуры, потратив на это средства в размере всего 1% годового дохода на душу населения. В Канаде, Новой Зеландии, Великобритании и США — также примерно 1% дохода, а в Дании расходы равны нулю. В целом в скандинавских странах требуется пройти 5 процедур в течение 20 дней, а также предъявить и поместить на счет в банке капитал в размере 40% годового дохода на душу населения (для Дании это, например, составляет примерно $15 тыс.). Ведущие англосаксонские страны ненамного отстают. В Великобритании нужно пройти 6 процедур, на это потребуется 18 дней и $264. Никакого капитала предъявлять не нужно. В США — 5 процедур, 4 дня, $210 и тоже никакого капитала. А вот в континентальных европейских странах дела обстоят значительно хуже. В Германии нужно встретиться с 9 чиновниками, потратив на это 45 дней и $1300, а затем еще и предъявить капитал не менее $23 тыс. Во Франции необходимо пройти 10 чиновников, потратить 53 дня и $660, положив на счет в банке свыше $7 тыс. обязательного капитала.
Однако в развивающихся странах все несравнимо печальнее. В Алжире, Боливии и Парагвае придется встретиться с 18 чиновниками. В Белоруссии, Чаде, Колумбии — с 19. В Бразилии регистрация занимает в среднем 152 дня, в Индонезии — 168, в Лаосе — 198, на Гаити — 203 дня. Потратить на регистрацию в Анголе нужно $5531 (в 8 раз больше среднедушевого дохода за год), в Сьерра-Леоне — $1817 (в 13 раз больше среднедушевого дохода). Удивительно, насколько дороже стоит начать дело в бедных африканских странах, чем в сравнительно богатой Новой Зеландии, где на регистрацию нужно потратить всего $24. Капитал тоже нужен очень значительный: в Мексике — почти $6 тыс., в Объединенных Арабских Эмиратах — более $80 тыс., а в Саудовской Аравии — более $100 тыс. В развивающихся странах к регистрирующимся предъявляются самые разнообразные дополнительные требования. В Индонезии каждое предприятие должно получить отдельную лицензию на право занятия бизнесом, а иногородние должны еще добиться от местной полиции свидетельства о благонадежности. В Гане предприниматели обязаны получить сертификат защиты природной среды. Природоохранные чиновники прибывают на предприятие и составляют многостраничный отчет. На полную подготовку отчета уходит не менее 90 дней. В Танзании для любого предпринимателя предусмотрены встречи с 25 чиновниками, выдающими разрешения на пользование землей, водопроводом, электричеством, а также на применение производственных технологий. Эти встречи занимают не менее 795 дней и официально стоят $508. Авторы исследования полагают, что общение с таким количеством чиновников в развивающихся странах способны вынести либо очень влиятельные и уважаемые граждане, либо люди, наделенные особым талантом давать взятки.
В исследовании подчеркивается, что в современных условиях законодательство о занятости должно защитить работников. Международная организация труда утвердила набор основных прав и свобод работающих: свобода объединения в профсоюзы, право коллективного давления на хозяина в вопросах повышения зарплаты и улучшения условий труда, отмена принудительного труда, отмена детского труда, отсутствие дискриминации при найме на работу. Однако очень часто законодательство идет гораздо дальше этих общих принципов, и это вредит работникам. Как подчеркивается в исследовании, "экономический анализ показывает, что, если бы латиноамериканские страны уменьшили защиту работников до уровня, имеющегося в США, занятость выросла бы на 6%. Увеличение выплат при увольнении работников на 10% увеличивает безработицу в Перу на 11%, в Индии и Зимбабве — на 20%".
В общем, эволюция международных финансовых институтов выглядит естественной. Они были придуманы как орудие помощи процветающей и победившей в войне Америки разрушенной Европе и остальным странам — под контролем правительства США с его золотым запасом. Теперь о золотом содержании помощи и речи не идет, США сами нуждаются в деньгах, а их роль взял на себя грандиозный мировой финансовый рынок.