Вчера вечером ЦБ Португалии объявил о введении в действие «плана разрешения сложной ситуации» вокруг одного из крупнейших банков страны, Banco Espirito Santo (BES). Антикризисный план включает в себя национализацию, выделение почти €5 млрд финансовой помощи и перевод проблемных активов банка в отдельную структуру. Европейские рынки позитивно встретили новость о решительных мерах португальских властей по выводу из кризиса одного из крупнейших банков страны, попавшего в сложную ситуацию из-за проблем с законом своего бывшего руководства.
Фото: Hugo Correia, Reuters
В сообщении Банка Португалии говорится, что совет директоров ЦБ принял решение ввести в действие план разрешения ситуации, сложившейся вокруг второго по величине банка страны Banco Espirito Santo (BES). «Основная деятельность и активы банка будут переданы в новую структуру под названием Novo Banco, который будет докапитализирован и очищен от проблемных активов». Объем докапитализации составит €4,9 млрд. Эти средства будут взяты из специального фонда помощи ЕС, которым пользовалась Португалия в ходе долгового кризиса.
Правительство подчеркнуло, что все обслуживание вкладов граждан будет осуществляться без каких-либо изменений для самих граждан. Проблемные активы и долги BES перейдут в отдельную структуру, реструктуризацией которой займется специальная антикризисная комиссия. В результате национализации банка больше всего потерь понесут его акционеры и часть держателей облигаций. 30 июля BES отчитался о больших, чем прогнозировалось, квартальных убытках — €3,6 млрд, после чего акции банка рухнули в цене на 40% и торги по ним были приостановлены. За несколько дней до публикации отчетности бывший глава Banco Espirito Santo Рикарду Сальгаду был задержан в Лиссабоне по обвинению в причастности к схеме уклонения от налогов и отмывания денег, действовавшей между Португалией и Швейцарией в 2006–2012 годах. Прокуратура подозревает, что 70-летний Рикарду Сальгаду, член влиятельной португальской семьи финансистов Эшпириту Санту, которой принадлежит финансовый конгломерат Grupo Espirito Santo, причастен к сети отмывания денег, деятельность которой расследуют с 2011 года. Предполагаемая схема отмывания денег, которую следователи назвали «Monte Branco» в честь швейцарской горы Монблан, связана со швейцарским агентством по управлению активами компаний Akoya, которое, по версии следствия, помогало богатым португальским клиентам уклоняться от налогов. Владельцами Akoya были два бывших менеджера швейцарского банка UBS, один из которых португалец. Кроме того, бывший исполнительный директор ангольского подразделения Banco Espirito Santo был акционером Akoya. Все они сейчас проходят по делу как подозреваемые. По данным прокуратуры, при помощи схемы «Monte Branco» в период с 2006 по 2012 год были осуществлены операции по сокрытию источника капитала и выводу наличных средств на сумму более €30 млн.
По итогам длительного кризиса в начале июля руководство BES было отправлено в отставку, а новые руководители начали разрабатывать план по выведению банка из сложной ситуации. Первоначально власти страны надеялись, что удастся обойтись без национализации и докапитализации банка, однако опубликованные в конце прошлой недели квартальные результаты вынудили ЦБ вмешаться в ситуацию.
Участники фондового рынка и эксперты в целом позитивно оценивают решение португальских властей по решению проблемной ситуации вокруг BES. Аналитики Barclays Capital Фабио Фуа и Филип Гудин отмечают, что даже несмотря на большие, чем ожидалось, убытки в BES, у правительства страны достаточно средств и инструментов, необходимых для решения проблем этого крупного банка. «Мы считаем, что вся эта сага о Banco Espirito Santo будет иметь ограниченные последствия для финансового рынка страны». Котировки компаний финансового сектора страны выросли на 6%, приподняв главный фондовый индекс Португалии PSI20 на 1%. При этом сама Португалия продолжает восстанавливаться после долгового кризиса — 26 июля рейтинговое агентство Moody`s повысило суверенный рейтинг страны на один пункт — до Ba1 со стабильным прогнозом.
Почему Португалия отказалась от внешней финансовой помощи
В мае Португалия стала второй страной после Ирландии, завершившей антикризисную программу Евросоюза и Международного валютного фонда. В правительстве страны планируют перейти к заимствованию на открытом рынке, чему поспособствует снижение требуемой доходности по гособлигациям «проблемных» стран зоны евро. Читайте подробнее
«Португалия выиграет за счет того, что ее экспортеры представляют цветную туалетную бумагу»
Директор аналитического департамента компании United Traders Михаил Крылов: «Сейчас Португалия сильно выдается за счет низкой заработной платы — она составляет порядка $21-22 тыс. Болезненные реформы сопровождались протестами населения, но при этом в конечном итоге мы имеем благополучную относительно страну, где вывоз за последнее время увеличился где-то на треть, у которой много торговых партнеров в отрасли бумажной продукции». Читайте подробнее