Евросоюз пока отказался от идеи отключения России от международной платежной системы SWIFT, вызывавшей серьезные опасения в банковском сообществе. В результате новый виток санкций, о содержании которого стало неофициально известно вчера, лишь развивает уже введенные запреты и выглядит не слишком угрожающим и для банков, и для компаний.
Избранный председателем Евросовета Дональд Туск, глава Европейского совета Херман Ван Ромпей и глава Еврокомиссии Жозе Мануэл Баррозу
Фото: Yves Herman/Files, Reuters
О новом варианте расширения антироссийских санкций ЕС, прозвучавшем в ходе встречи послов в понедельник, сообщило Reuters со ссылкой на источники. По их словам, одна из самых радикальных мер, предлагавшихся ранее — лишение российских банков доступа к международной информационно-платежной системе SWIFT,— пока применена не будет. "Отключение России от SWIFT не обсуждалось, мера считается слишком радикальной",— пояснили собеседники агентства. В пятницу Bloomberg со ссылкой на источник в британском правительстве утверждал, что этот вопрос планировалось обсудить в ходе саммита ЕС 30 августа.
Вероятность отключения российских участников от SWIFT оценивалась как весьма высокая. По словам представителей ассоциации "РосСВИФТ" (объединяет в России членов и пользователей системы), для этого нужна прямая директива ЕС. К тому же в совете директоров SWIFT пока нет ни одного представителя России, зато по два от США и Великобритании.
В результате ЦБ в начале августа объявил о перспективах создания в России альтернативных SWIFT каналов обмена финансовой информацией (см. "Ъ" от 21 августа).
Альтернативных SWIFT систем, обеспечивающих столь же оперативный обмен информацией по защищенным каналам, пока нет, признает руководитель банка из топ-20. "Есть, конечно, телекс, но такой ручной способ отбросит нас на несколько десятилетий назад",— отмечает предправления банка из топ-50. Значение системы не ограничивается межбанковским рынком. Так, SWIFT активно используется в системе расчетов группы Московской биржи. "Национальный клиринговый центр как клиринговая организация и центральный контрагент на валютном рынке Московской биржи использует SWIFT для расчетов в валюте. В среднем их количество достигает 1 тыс. сообщений (входящих и исходящих) в день",— сообщили на бирже, уточнив, что для рублевых платежей используются собственная система электронного документооборота и платежная система Банка России.
Кроме того, центральный депозитарий — Национальный расчетный депозитарий, осуществляющий номинальное держание и обслуживание подавляющего большинства ценных бумаг российского рынка, активно использует SWIFT, что является одним из приоритетов развития электронного документооборота. SWIFT позволяет обеспечивать международные трансакции и дополнительные информационные сервисы для инвесторов. Сложности поиска адекватной альтернативы SWIFT признают и на бирже. "В случае ограничения доступа к SWIFT для российских участников Московская биржа будет обеспечивать расчеты в валюте, например, используя системы "банк--клиент" банков-корреспондентов или телекс",— заявили на бирже.
Отказ от идеи заблокировать SWIFT для российских пользователей банкиры связывают в первую очередь с потенциальным ущербом для банков и компаний ЕС. "Непонятно, например, как европейцы смогли бы рассчитываться за газ — их банки, перечисляющие платежи, не смогут проинформировать своих российских коллег о перечислениях средств", — отмечает один из собеседников "Ъ". Кроме того, под вопросом оказалось бы погашение европейских кредитов российских банков.
Новые санкции против российских госбанков, которые обсуждаются в ЕС, пока выглядят гораздо менее болезненными. По данным Reuters, предлагается сократить срок обращающихся в Европе долговых бумаг российских госбанков с 90 до 30 дней, включая производные инструменты. Официально в госбанках не комментируют ситуацию. "Основное финансирование, привлекаемое в Европе, было долгосрочным (три года и более), у некоторых госбанков были короткие еврокоммерческие бумаги, но их объем очень невелик, это не источник фондирования,— говорит источник "Ъ" в одном из госбанков.— Сокращение сроков финансирования в рамках новых санкций может отразиться на валютных свопах и аккредитивах, впрочем, все будет зависеть от формулировок окончательного решения, не исключено, что эти инструменты под них не попадут. В любом случае, изменить их сроки или сменить контрагента не станет проблемой".
Также в число новых санкций может войти ограничение на выдачу синдицированных кредитов российским госбанкам и госкомпаниям. Последние, в первую очередь "Газпром" и "Роснефть", до сих пор довольно активно использовали этот инструмент. "Роснефть" привлекала такой кредит на $31,4 млрд у иностранных банков в 2012 году на покупку ТНК-ВР. У "Газпрома" на конец 2013 года были синдицированные кредиты в различных валютах, организаторами которых были европейские банки, на общую сумму в 134 млрд руб. (около 8% от общего объема долгосрочных заимствований монополии). Синдицированные кредиты есть и в портфеле "Совкомфлота": например, в 2012 году он привлек у консорциума банков (Citibank, Bank of America Merrill Lynch, BNP Paribas, DVB Bank, ING Bank, Nordea Bank и Morgan Stanley Senior Funding) кредит на $700 млн на семь лет для финансирования имеющейся задолженности и строительства судов.
Вчера в госкомпаниях от комментариев отказались. Президент "Роснефти" Игорь Сечин на днях утверждал, что она "может выполнять обязательства собственными силами". Но при этом компания уже запрашивала господдержку на рекордную сумму в 1,5 трлн руб., и в правительстве не исключали, что она ей будет частично оказана. Источники "Ъ", близкие к "Роснефти", отмечают, что "и так понятно, что есть негласный запрет на кредитование для большинства европейских и американских банков, новые ограничения на привлечение финансирования никак не повлияют".
Другие инфраструктурные монополии, чьи инвестпрограммы, как правило, финансируются за счет тарифов или других платежей потребителей, синдицированные кредиты используют редко, но и они привлекали средства на европейских рынках капитала. Например, в марте ОАО РЖД разместило еврооблигации на девять лет на €500 млн. Вчера в компании "Ъ" заявили, что в 2014 году она заимствований на европейских рынках больше не планирует. "Транснефть" и "Россети" синдицированных кредитов не привлекали и раньше. В "РусГидро" утверждают, что сейчас "нет необходимости в организации кредита более чем одним банком". Источник, близкий к "Аэрофлоту", уверяет, что компания не нуждается в кредитовании, а "при необходимости обратится к госбанкам". Источник "Ъ" в одной из госкомпаний добавляет, что очередной виток санкций также "еще больше развернет российские компании к работе с азиатскими рыками капитала".
Ольга Шестопал, Ксения Дементьева, Иван Кузнецов, отдел бизнеса