Банк России отозвал лицензии у двух мелких банков и у одной небанковской кредитной организации. Основания самые распространенные в последнее время: вовлечение в сомнительные операции по отмыванию денег и выводу их за рубеж.
Фото: Александр Вайнштейн, Коммерсантъ / купить фото
Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у элистинского Кредитбанка (681-е место по размеру активов в банковской системе РФ) принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сообщил ЦБ.
Кредитбанк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления и своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, поясняет регулятор. При этом банк был вовлечен в осуществление сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не приняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
Кредитбанк является участником системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов планирует начать выплаты пострадавшим вкладчикам, чьи требования подпадают под действие закона о страховании вкладов, не позднее 30 октября, как и вкладчикам другого пострадавшего сегодня банка — «Пурпе».
Нижневартовский банк «Пурпе» (640-е место по активам) лишился лицензии примерно по тем же основаниям: за нарушения законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов.
Сегодня же ЦБ сообщил об отзыве лицензии у небанковской кредитной организации «Ютикпэй» (Москва). Решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». НКО «Ютикпэй» не соблюдала требования законодательства в области противодействия отмыванию доходов в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. На протяжении 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах, указывает регулятор. По величине активов НКО «Ютикпэй» на 1 октября занимала 837-е место в банковской системе РФ.
Куда девать деньги
Если судить по статистике Центробанка и рассказам банкиров, население в этом году сконцентрировалось не столько на приумножении, сколько на сохранности своих средств. Учитывая ситуацию на Украине, девальвацию рубля, массовый отзыв лицензий Центробанком, инфляцию и санкции к госбанкам, это оказалось для многих слишком сложной задачей. Поэтому они нашли простой выход — постарались побыстрее деньги потратить. Всплеск «покупок как сбережений» пришелся на первое полугодие. Читайте подробнее
Почему крупных вкладчиков стало меньше
Согласно анализу рынка вкладов Агентства по страхованию вкладов (АСВ) за первое полугодие 2014 года, в этом периоде произошло снижение доли крупных вкладов (на сумму свыше 1 млн руб.) в общем объеме средств физлиц в банках. Статистка АСВ свидетельствует, что за последние пять лет сокращение доли крупнейших вкладов в совокупном объеме было зафиксировано лишь в 2009 году. Читайте подробнее