Вчера стало известно о задержании бывшего финансового директора ОАО "Национальный банк "Траст"" Евгения Ромакова. Он стал вторым фигурантом расследования по делу о мошенническом хищении средств у вкладчиков банка, на санацию которого из бюджета выделено 127 млрд руб. Согласно подсчетам следствия, мошенническая схема, действовавшая в "Трасте", по подсчетам следователей, позволила его руководителям за два года вывести из банка 7 млрд руб. и $118,3 млн. Ранее в рамках этого расследования уже был арестован бывший и. о. председателя правления банка Олег Дикусар.
Фото: Сергей Бобылев, Коммерсантъ / купить фото
Бывшего финдиректора "Траста" задержали 24 июня в его служебном кабинете после обыска сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД. Вчера, как сообщила официальный представитель МВД РФ Елена Алексеева, следователи начали готовить ходатайство о его аресте, планируется, что сегодня Тверской суд Москвы рассмотрит его.
Евгений Ромаков стал вторым бывшим топ-менеджером "Траста", задержанным в рамках расследования дела о масштабных хищениях средств вкладчиков, которое расследует Главное следственное управление ГУ МВД по Москве. Первым в мае, как уже сообщал "Ъ", был арестован бывший казначей банка, который выполнял функции и. о. председателя правления банка, Олег Дикусар. Ему инкриминируется хищение ценных бумаг банка, а также участие в мошеннической схеме, которая была запущена в "Трасте". Господину Дикусару предъявлено обвинение в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Напомним, в конце декабря 2014 года ЦБ сообщил о решении санировать банк "Траст", который не справился с оттоком вкладов населения. Санатором стал банк "Открытие", который получил от АСВ 127 млрд руб.— это третья по размерам сумма, выделенная на подобные цели, после средств, использованных на спасение Банка Москвы и Мособлбанка. При этом, по оценкам зампреда ЦБ Михаила Сухова, размер дыры в банке на момент объявления о санации оценивался в 67,8 млрд руб. По словам господина Сухова, речь шла "о крайне низком качестве портфеля потребительских ссуд", а также о "существенных потерях" по кредитам, выданным юрлицам. По информации "Ъ", около 45-50 млрд руб. приходилось на, по сути, не обслуживаемые кредиты, которые в отчетности банка были отражены как реструктурированные и потому не были зарезервированы.
В ходе проверки банка после принятия решения о его санации были выявлены "схемы" по кредитованию заемщиков, "не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков". Результаты этой проверки и легли в основу уголовного дела, которое было заведено в апреле этого года.
Как считает следствие, топ-менеджеры банка вступили в преступный сговор, направленный на хищение "путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц". С этой целью в период с 2012 по 2014 год, по версии следствия, ими были одобрены и заключены фиктивные кредитные договоры и договоры займа, по которым деньги клиентов выводились из банка в подконтрольные руководству "Траста" кипрские офшорные компании. Согласно предварительным подсчетам следствия, таким образом из банка было выведено не менее 7,05 млрд руб., а также $118,3 млн, которые после перевода на счета физических лиц и компаний, подконтрольных руководству "Траста", были похищены.
В результате действия преступной схемы за два года, считают в МВД, банк не получил доходы, позволявшие своевременно обслуживать долг по привлеченным кредитам. А пострадавшим выступает Агентство по страхованию вкладов, которое за счет бюджетных средств было "вынуждено выплачивать задолженность вкладчикам банка", отмечали после возбуждения уголовного дела в МВД. При этом крупнейшие бенефициары банка — председатель совета директоров Илья Юров, члены совета директоров Николай Фетисов и Сергей Беляев, по словам источников "Ъ", после краха банка спешно покинули Россию и находятся сейчас в Австралии и Англии. Как отмечали в ЦБ, "акционеры банка не изъявили желания каким-либо образом в дальнейшем принимать участие в судьбе и деятельности банка".