"Ъ" стали известны подробности уникальной операции МВД по пресечению деятельности группы обнальщиков, работавших под видом оказания страховых услуг. Менее чем за три года они перевели в теневой сектор как минимум 17 млрд руб., заработав на этом 572 млн руб. Схема заключалась в оформлении страховок с минимальным риском вроде компенсации за падение самолета на офисное здание в Москве и возврате денег клиенту на новый счет за небольшой процент.
Фото: Андрей Стенин, Коммерсантъ / купить фото
Тверской райсуд, удовлетворив ходатайства сотрудников ГСУ ГУ МВД по Москве, заключил под домашний арест гендиректора ООО "Страховая компания "Антарес"" Романа Вербицкого, учредителя ООО "ЛМ страховой брокер" Максима Аствацатурова и Наталью Закунову. Последняя, по версии следствия, фактически являлась главбухом подпольных дельцов. Всем им инкриминируется "незаконная банковская деятельность" (ст. 172 УК РФ). По некоторым данным, всего в преступную группу входило несколько десятков человек, ряд из которых были задержаны, но отпущены под подписки о невыезде после допросов и признательных показаний. Кроме того, кое-кто из аферистов успел скрыться, и сейчас их ищут.
На след действующей в столичном регионе полуподпольной группы дельцов-обнальщиков вышли оперативники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД. Как сыщики, так и их клиенты между собой их называли "банкирами", хотя сами аферисты никакого отношения к официальной банковской деятельности не имели. Выяснилось, что преступная группа успешно использует большое количество подконтрольных ей страховых компаний, страховых брокеров, агентов, перестраховочных компаний и других юридических лиц. Через эти организации "банкиры" заключали договоры страхования грузов, недвижимости, перестрахования уже имеющихся контрактов и т. п. При этом сразу оговаривалось, что полученные компанией страховые премии возвращаются клиенту за 2,5-3,7% от суммы. Чаще всего для этого использовались договоры страхования с минимальным риском — вроде падения самолета на здание в Москве. Деньги же при этом обналичивались и уходили от налогообложения. По данным источников "Ъ", процент за обнал был в два раза выше обычного из-за того, что к страховщикам обращались юрлица, чьи фирмы имеют имя и авторитет в бизнес-кругах.
По предварительным подсчетам участников расследования, только с 2012 года "банкиры" вывели с помощью страховых премий из легального оборота в теневой сектор не менее 17 млрд руб., заработав на этом для себя более 572 млн руб. В конце июня была проведена масштабная операция по задержанию аферистов. В их домах и офисах провели более 40 обысков, где нашли печати и учредительные документы более 100 организаций, задействованных в схеме, 68 электронных носителей с системой удаленного управления расчетными счетами юридических лиц "банк-клиент", свыше 250 печатей фирм-однодневок, черновую бухгалтерию и т. д.
Источники "Ъ" в правоохранительных органах отмечают, что схема с выводом денег в теневой оборот с использованием страховых компаний известна уже давно, но бороться с ней очень трудно. "Сложная схема перечисления денег предусматривала их транзит от страховых компаний, многократно меняя расчетные счета юридических лиц, запутывая фискальные органы от надзора за происхождением и фактическим назначением",— пояснил информированный собеседник "Ъ". По его словам, последний раз аферу подобного рода раскрыли сотрудники ФСБ еще в начале 2000-х годов.