Следственные органы ГУ МВД по Пермскому краю возбудили уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, связанном с деятельностью АКБ «Экопромбанк». В августе прошлого года у кредитного учреждения была отозвана лицензия. С заявлениями о возбуждении уголовного дела обращались как вкладчики, так и Агентство по страхованию вкладов. Последнее обнаружило, что руководство и собственники банка проводили операции по замене ликвидных активов на сумму 673,2 млн руб. на задолженность лиц с низкой платежеспособностью. Бывшего совладельца банка Владимира Нелюбина начатое расследование не интересует.
Фото: Максим Кимерлинг, Коммерсантъ / купить фото
Как стало известно “Ъ”, ГСУ ГУ МВД по Пермскому краю на днях возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) в отношении неустановленных лиц, причастных к деятельности АКБ «Экопромбанк». О подробностях уголовного дела собеседники сообщить не смогли, но отметили, что дело, по их данным, возбуждено по заявлению Агентства по страхованию вкладов. В ГУ МВД по Пермскому краю эти сведения не комментируют.
Напомним, 18 августа 2014 года у Экопромбанка была отозвана лицензия. В конце сентября 2014 года банк был признан банкротом, введена процедура конкурсного производства. Конкурсным управляющим была назначена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Его сотрудники после нескольких месяцев изучения состояния дел банка сделали неутешительные для владельцев банка итоги. Так, по данным временной администрации банка, «в период наличия проблем с платежеспособностью руководством и собственниками банка путем использования “различных схем” были проведены масштабные операции по замене ликвидных активов в общей сумме 673,2 млн руб. на задолженность организаций и физических лиц с неизвестной платежеспособностью».
Также было произведено списание залогового имущества, являвшегося обеспечением по кредиту, на сумму 138,2 млн руб. Кроме того, путем заключения сделок по купле-продаже паев закрытых паевых инвестиционных фондов на балансе банка возникла нереальная к взысканию дебиторская задолженность в сумме 2,6 млрд руб. Материалы, подготовленные АСВ, были направлены в правоохранительные органы. К силовикам обращались и вкладчики. На конец марта этого года общую сумму ущерба заявители оценивали примерно в 150 млн руб. Несколько раз в возбуждении уголовного дела по заявлению АСВ было отказано, потом эти постановления отменялись. Источники в правоохранительных органах поясняли, что полицейским было необходимо проанализировать большой объем информации, что в установленный УПК месячный срок сделать невозможно.
Размер установленной задолженности Экопромбанка перед кредиторами на 1 октября 2015 года превышал 6 млрд руб. Из них на первую очередь (вкладчики) приходится 3,665 млрд руб. (1 180 кредиторов).
Считается, что 53% акций банка принадлежали структурам экс-гендиректора «Сильвинита» Петра Кондрашева, остальные — экс-депутату заксобрания Пермского края Владимиру Нелюбину и его компаньонам. Как указывали заявители, господин Кондрашев владеет своим пакетом через несколько кипрских офшоров.
Временная администрация Экопромбанка добилась взыскания денежных средств, полученных по различным договорам, лицами, близкими к акционерам банка. В частности, иски подавались к ООО «Контур К», ООО «Фирма “Кросс”» и ЗАО «Западно-Уральская химическая компания». Их владельцем и совладельцем является экс-председатель наблюдательного совета банка Сергей Макаров. В январе этого года Дзержинский райсуд удовлетворил иск о взыскании с фирм «В. А. и Ко» и «Магнит-инвест», подконтрольных Владимиру Нелюбину, 237 млн руб. и выставлении на торги манежа «Спартак», спорткомплекса «Пермские медведи» и земельного участка для погашения задолженности.
Господин Нелюбин вчера не стал комментировать информацию о начавшемся расследовании вокруг банка, поскольку не имеет отношения к кредитному учреждению.
Источник в банковской сфере говорит, что возбуждение уголовного дела было вопросом времени. «С учетом выводов АСВ и количества пострадавших вкладчиков его нельзя было не возбудить,— рассуждает он.— Весь вопрос в том, кто будет подвержен уголовному преследованию. Это будут должностные лица банка или люди, которые фактически руководили банком и формировали его политику?» По его данным, якобы дать ответа на эти вопросы не смогли даже представители АСВ.