Тюменская полиция завершила расследование уголовного дела о хищении более 345 млн руб. у Агентства по ипотечному кредитованию (АИЖК). По версии следствия, в организованную преступную группировку входили 14 тюменских риэлторов, которые работали на территории Тюменской, Ростовской и Московской областей. Они занимались выдачей заведомо невозвратных ипотечных займов, закладные по которым продавали АИЖК по завышенным ценам. Предполагаемые организаторы аферы своей вины не признают, утверждая на то, что занимались обычной предпринимательской деятельностью.
Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ
Прокуратура Тюменской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу 14 тюменских риэлторов, которые, по версии следствия, занимались систематическим хищением денег у Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК, принадлежит Росимуществу РФ). «Обвиняемым в зависимости от роли каждого, предъявлены обвинения в организации и участии в преступном сообществе (ст. 210 УК РФ) и мошенничестве (ст. 159 УК РФ). После вручения им обвинительного заключения 669 томов уголовного дела будут направлены в Ленинский райсуд Тюмени для рассмотрения по существу»,— отметила старший помощник прокурора региона Елена Мельникова.
Уголовное дело было возбуждено в 2013 году, когда АИЖК обратилось в правоохранительные органы по факту хищения у агентства около 500 млн руб. В ходе расследования полицейские установили факт хищения более 345 млн руб.
По мнению следствия, организатором преступной схемы являлся тюменский предприниматель Андрей Хайруллин (по данным «СПАРК–Интерфакс», владел «Тюменской ипотечной компанией», «Воронеж-ипотекой», «Адмирал-ипотекой» и другими компаниями в Тюменской, Московской и Ростовской областях).
Согласно материалам дела, до 2008 года господин Хайруллин и его знакомые риэлторы занимались обычной предпринимательской деятельностью в сфере недвижимости. К тому времени ряд аффилированных с ними компаний получили аккредитацию при АИЖК и занимались выдачей ипотечных займов. Компании оценивали недвижимость, которую хотели приобрести их клиенты, давали ипотечный заем на покупку объекта, после чего передавали АИЖК закладную на проданный объект, за которую агентство возвращало им деньги. Обычно сумма ипотечного займа, который потом и возвращался компаниям от АИЖК в обмен на накладную, составляла примерно 40–50% стоимости объекта и равнялась 3–4 млн руб. «Зная это, риэлторы стали подыскивать объекты в деревнях, которые приобретались на подставных лиц по завышенным ценам, а затем получали от АИЖК деньги за фиктивные закладные. Например, в Свердловской области в поселке Пышма был приобретен дом за 80 тыс. руб., но оценен он был в 6,9 млн руб., а заем оформлен почти на 4 млн руб. Эту сумму в обмен на закладную обвиняемые получили от АИЖК»,— рассказали “Ъ” в региональных правоохранительных структурах. Всего с октября 2009 года по май 2011 год АИЖК оплатило 94 поддельных закладных на объекты, расположенные в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях.
Связаться с адвокатами подсудимых не удалось. В ходе следствия некоторые обвиняемые частично признали вину, а остальные полностью ее отрицали. «Обвиняемый в организации преступного сообщества Андрей Хайруллин заявил, что считает обвинения надуманными, а свои действия оценивает как обычную предпринимательскую деятельность»,— отметил собеседник “Ъ”, знакомый с позицией защиты.