ЦБ отчитался о результатах проверки финансовых операций тольяттинского Эл банка, лишенного лицензии в мае текущего года. По данным регулятора, бывшие руководители и собственники якобы вывели из банка 2,2 млрд руб. активов путем выдачи кредитов техническим компаниям. ЦБ считает, что эти действия содержат состав преступления, в связи с чем материалы проверки были направлены в правоохранительные органы. Эксперты высоко оценивают вероятность возбуждения уголовного дела по выявленным регулятором фактам.
ЦБ усомнился в чистоте сделок на 2,2 млрд рублей, проведенных в признанном банкротом Эл банке Анатолия Волошина
Фото: Михаил Новоселов, Коммерсантъ
В среду Банк России обнародовал результаты финансовой проверки тольяттинского Эл банка, в результате которой выявил признаки уголовно наказуемых деяний со стороны бывших руководителей и собственников кредитной организации.
Напомним, Эл банк был лишен лицензии 5 мая текущего года. Такое решение регулятор принял со ссылкой на неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, нормативных актов ЦБ, а также на неспособность банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
По данным ЦБ на 1 мая, по величине активов Эл банк занимал 295‑е место в банковской системе РФ. Банк на 80,44 % принадлежал Анатолию Волошину и его супруге. Эл банк является участником системы страхования вкладов. Выплаты страхового возмещения вкладчикам осуществляет Сбербанк. По словам Анатолия Волошина, всего в банке около 25 тыс. вкладчиков — физических лиц. Общая сумма их вкладов составляла около 5 млрд руб.
В конце июля Арбитражный суд Самарской области признал Эл банк банкротом. Конкурсным управляющим было утверждено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). По данным пресс-службы Банка России, в ходе обследования финансового состояния Эл банка временной администрацией установлены факты вывода из него активов путем выдачи кредитов техническим компаниям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность на сумму порядка 2,2 млрд руб. Кроме того, были выявлены операции, «имеющие признаки преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим», а также сделки, направленные на вывод ликвидного обеспечения по требованиям к заемщикам с сомнительной платежеспособностью на общую сумму более 100 млн руб.
На сегодняшний день, по оценкам временной администрации, стоимость активов Эл банка не превышает 3,7 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,9 млрд руб., в том числе перед физическими лицами — 5,1 млрд руб.
Информация, выявленная в ходе проверки, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет. Управляющий партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Роман Терехин оценивает вероятность возбуждения уголовного дела по выявленным ЦБ фактам как «довольно высокую». «Шансы повышает большая сумма потенциально выведенных активов. Уголовное дело может быть возбуждено по статьям 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) и 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). Также могут быть применены статьи 174 или 174.1 УК РФ (легализация денежных средств). Все зависит от обстоятельств дела», — рассуждает юрист.
По словам Романа Терехина, по закону неправомерные сделки будут оспорены конкурсным управляющим в суде, но вероятность вернуть средства по результатам рассмотрения соответствующих исков, по мнению юриста, очень мала. «Практика показывает, что выведенные из банков средства после их банкротства или отзыва у них лицензии крайне редко удается вернуть, и то не в полном объеме. Но все зависит от работы АСВ и правоохранительных органов, а также того, куда успели вывести активы», — поясняет господин Терехин.
Получить комментарий Анатолия Волошина вчера не удалось: его мобильный не отвечал. Ранее господин Волошин говорил „Ъ“, что категорически не согласен с отзывом лицензии. Он рассказывал, что когда 28 апреля позвонили из ЦБ с просьбой предоставить реестр неоплаченных депозитов, в банке было «11 млн неоплаченных депозитов, в кассе — 58 млн наличных денег», и банк уже на следующий день планировал полностью закрыть картотеку неисполненных обязательств. По его словам, вкладчики банка получали свои деньги по графику, в соответствии с очередностью в реестре.
В Арбитражный суд Самарской области были поданы четыре иска о признании незаконными действий ЦБ по отзыву у Эл банка лицензии: истцом по двум из них выступает Анатолий Волошин, еще по двум — бенефициар банка Людмила Фирсова (по данным системы «Спарк-Интерфакс», она владеет долей в ООО в размере 4,89 %. — „Ъ“). Решения по всем четырем заявлениям пока не приняты.