В Татарстане закончено судебное следствие по делу соучредителя и директора набережночелнинского кредитного потребительского кооператива (КПК) «Ипотека инвест» Елены Филатовой. По версии следствия, она в течение шести лет похищала у вкладчиков деньги, обещая вложить их в недвижимость и выплатить большие дивиденды. Потерпевшими являются 456 человек, сумма ущерба которым оценивает в 140 млн руб. Свою вину госпожа Филатова не признает.
Фото: Эдди Опп, Коммерсантъ / купить фото
О завершении судебного следствия по уголовному делу в отношении 55-летней Елены Филатовой сообщила пресс-служба городского суда Набережных Челнов. Процесс начался в марте этого года, за это время было проведено 47 судебных заседаний, в ходе которых исследовано более 110 томов дела, допрошены многочисленные потерпевшие и свидетели. «Объявлен перерыв до 9 ноября 2016 года. В назначенный день ожидаются выступления сторон в прениях», — сказано в сообщении горсуда. В ходе прений прокуратура назовет желаемое для подсудимой наказание.
Елена Филатова обвиняется в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), что влечет до десяти лет лишения свободы. По данным следствия, госпожа Филатова «из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества» создала в автограде КПК «Ипотека инвест», через который с декабря 2008 года по март 2014 года «путём обмана, используя свое служебное положение», похищала деньги граждан. Потерпевшими от ее действий являются 456 вкладчиков, которые лишились в общей сложности более 140 млн руб.
Согласно данным kartoteka.ru, КПК «Ипотека инвест» был зарегистрирован в 2008 году с уставным капиталом 750 рублей, его основной деятельностью является предоставление потребительских кредитов. Учредителями являются госпожа Филатова, ставшая директором, и еще 14 граждан РФ. Размер вклада каждого составляет 50 рублей. В настоящее время компания находится в стадии ликвидации. Кроме того, госпоже Филатовой принадлежит порядка десяти различных фирм, в том числе работающих в сфере финансового посредничества, продажи топлива и риелторства.
Согласно материалам дела, КПК привлекал деньги граждан под высокие проценты. Большие доходы, как заявлялось, должно обеспечивать вложение этих средств в операции по кредитованию покупок недвижимости. Люди несли различные суммы — от 30 тыс. руб. до более 2 млн руб. Выманивание средств происходило в несколько этапов: заключался договор под 30% годовых, по истечении его срока предлагалось продление сначала под обещание 60%, а затем 120%. В основном вкладчиками были пенсионеры, в том числе инвалиды, намеревавшиеся таким образом скопить себе на медицинские операции.
Заемщики же у «Ипотеки инвест» были фиктивными, кредиты оформлялись в основном на социально неблагополучных граждан, например, злоупотребляющих спиртным.
Примерно до лета 2013 года какие-то деньги вкладчики получали, но затем начались задержки с выплатами. Обманутые граждане стали писать заявления в полицию и проводить пикеты у офиса КПК, требуя вернуть средства.
В отношении госпожи Филатовой возбудили уголовное дело, и в марте 2015 года она была арестована. Также у нее арестовали имущество на сумму более 15 млн руб. Любопытно, что в интернете есть сведения о том, что предпринимательница за время своей деятельности не раз получала благодарственные письма от полиции, например, «за оказываемую поддержку в укреплении материально-технической базы» УМВД города.
По данным пресс-службы горсуда, госпожа Филатова в ходе слушаний свою вину не признала. Известно, что ранее она заявляла о «рейдерском захвате» фирмы, из-за чего произошел «отток вкладчиков». Объясняя невозможность выполнить обязательства, она ссылалась на то, что ее «необоснованно» привлекли к уголовной ответственности и отстранили от должности директора. При этом подсудимая утверждала, что деньги не похищены, а находятся у заемщиков.