Как стало известно "Ъ", четверо фигурантов уголовного дела завершили ознакомление с материалами дела о выводе из московского ЗАО "Промсбербанк" 3,26 млрд руб. По версии МВД, хищения организовал бывший председатель правления банка Борис Фомин, скрывшийся за границу. Под фиктивные залоги банком были прокредитованы десятки фирм-"однодневок", после чего злоумышленники уничтожили их кредитные досье. Восстановив их, АСВ через суды выиграло иски о взыскании похищенного, однако получить эти деньги с фиктивных заемщиков не смогло.
Фото: Екатерина Липатова, Коммерсантъ / купить фото
По делу о растрате (ст. 160 УК) средств Промсбербанка проходят бывшие главный акционер кредитного учреждения Алексей Куликов, начальник кредитного отдела Зульфия Мусина, экс-начальник службы безопасности Андрей Кибицкий и москвич Владимир Исайченко, помогавший регистрировать фирмы, на которые позже и выдавались кредиты. Как утверждают защитники, их клиенты готовы подписать протоколы об окончании ознакомления с 99 томами уголовного дела, которое после утверждения обвинения прокурором будет передано в суд для рассмотрение по существу.
По версии следственного департамента МВД, в апреле 2015 года, незадолго до отзыва у банка лицензии, его руководство начало выводить средства на подставные структуры. Для этого банкиры под фиктивные залоговые обеспечения выдавали крупные кредиты фирмам-"однодневкам". Получая их, заемщики переводили средства в другие структуры, где их следы терялись.
Согласно второй схеме, использованной для хищений, в июле 2015 года, после выдачи части фиктивных кредитов, руководство Промсбербанка переуступило права требования по ним дочерней страховой компании "Оранта" (лицензия отозвана 29 апреля 2015 года). Та, в свою очередь, продала кредиты аффилированным с собственниками банка организациям-нерезидентам, учрежденным в Молдавии, Литве и Эстонии. Последние по истечении срока погашения кредитов через местные суды взыскивали с заемщиков деньги, которые в итоге оказались за границей.
По словам адвоката Павла Шевчука, защищающего Зульфию Мусину, незадолго до начала ознакомления подследственных с итогами расследования из этого дела были выделены материалы в отношении бывшего предправления банка Бориса Фомина, объявленного в международный розыск. Как сообщил господин Шевчук, его клиентка признает вину частично. "На завершающем этапе работы банка она поняла, что кредиты, выдачу которых она одобряла,— невозвратные,— пояснил адвокат.— Об этом она докладывала Борису Фомину, но тот пригрозил ей увольнением, если она не прекратит задавать ненужные вопросы". Госпожа Мусина, кстати, продолжала выполнять свои обязанности, пока не была задержана вместе с предполагаемыми подельниками в октябре 2015 года.
В свою очередь, бывший начальник службы безопасности банка Андрей Кибицкий утверждает, что у него не вызывали сомнения заемщики, которых он должен был проверять перед выдачей кредитов. При этом он признал, что уничтожил по требованию руководства финансовой структуры часть сомнительных кредитных досье. А бывший главный акционер ЗАО "Промсбербанк" Алексей Куликов вообще утверждает, что инициатива вывода средств принадлежала не ему, а скрывающемуся от следствия предправления Борису Фомину. Тем не менее организатором хищений по делу, которое вскоре должно уйти в Генпрокуратуру, выступает именно господин Куликов.
Судьба же выведенных из банка средств так и остается под вопросом. Несмотря на то что АСВ удалось выиграть суды о признании недействительными большей части кредитных соглашений, благодаря которым было похищено 3,26 млрд руб., взыскать их с должников не удалось, поскольку все эти компании уже прекратили свое существование. В свою очередь, банк, по данным АСВ, остался должен своим клиентам 5,7 млрд руб.