В Перми вынесен приговор по резонансному делу о хищении денежных средств у более чем 2,1 тыс. вкладчиков кредитного кооператива «Ковчег». Трое подсудимых — Денис Толстиков, Михаил Матвеев и Марина Кишмерешкина — были признаны виновными в мошенничестве в особо крупном размере и отмывании денежных средств. Как установили следствие и суд, они похитили более 233 млн руб. Злоумышленникам суд назначил наказание от 5 до 12,5 года лишения свободы.
Фото: Максим Кимерлинг, Коммерсантъ
Ленинский районный суд вынес приговор в отношении организаторов кредитно-потребительского кооператива «Ковчег». Жители Перми Денис Толстиков, Михаил Матвеев и Марина Кишмерешкина в зависимости от роли каждого были признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере, совершенное организованной группой), ч. 4 ст. 174.1 (легализация средств, приобретенных в результате совершения преступления, в крупном размере организованной группой).
Как установили следствие и суд, в 2005 году господа Толстиков и Матвеев объединились с целью хищения денежных средств граждан под видом деятельности кредитно-потребительского кооператива «Ковчег» (в 2007 году переименован в кредитно-потребительское общество). Деятельность организации носила признаки финансовой пирамиды. В итоге Михаил Матвеев стал директором кооператива, а Денис Толстиков — председателем правления и председателем ревизионной комиссии. Жителям региона предлагалось вложить в кооператив денежные средства под проценты существенно выше рыночных, до 27% годовых. Филиалы организации были открыты не только в Перми, но и в других городах региона: Кунгуре, Березниках, Лысьве, Верещагино, Краснокамске и других населенных пунктах. Деятельность организации активно рекламировалась через СМИ.
В 2006 году партнеры привлекли для осуществления преступной деятельности свою знакомую Марину Кишмерешкину, на которую были возложены задачи легализации денег, полученных от вкладчиков. С этой целью была разработана схема по их выводу. Так, обвиняемым, а также их родственникам и знакомым от имени «Ковчега» выдавались займы на крупные суммы. Для создания видимости успешной финансовой деятельности и якобы возврата полученных денежных средств злоумышленники приобретали недвижимость, а также возвратили ряду вкладчиков часть займов с процентами.
Спустя некоторое время кооператив начал испытывать проблемы с выплатами. Тогда основатели кооператива убедили ряд вкладчиков заключить «соглашения об отступных», согласно которым они отказывались от требования возврата денег, а организаторы «Ковчега» передавали организации различное имущество. Оно, как считают следствие и прокуратура, являлось неликвидным. По словам гособвинителя Николая Гаврилиди, потом оно было реализовано в ходе конкурсного производства «Ковчега». «Если бы преступление не было выявлено, то вкладчики точно не смогли бы получить деньги назад: в 2012 году юрлицо было ликвидировано после реализации конкурсной массы», — отметил он.
В марте 2009 года председатель правления «Ковчега» направил в суд заявление о банкротстве организации, а 21 августа СЧ УВД Перми было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Из-за необходимости проведения большого объема следственных действий дело было направлено в суд лишь в январе 2015 года. Его объем составил 452 тома, а потерпевшими были признаны 2,1 тыс. человек, которым был нанесен ущерб на сумму более 233,8 млн руб. Деятельность «Ковчега» и расследование уголовного дела приобрели широкий общественный резонанс. Вкладчики грозились перекрыть федеральную трассу Пермь — Екатеринбург, а также объявляли голодовку. Потерпевшие писали письма лидерам Украины, Белоруссии, канцлеру Германии и даже папе Бенедикту XVI.
Организаторы «Ковчега», как говорят силовики, своей вины в ходе допросов не признали и указывали, что у них не было умысла на хищение денежных средств вкладчиков. Якобы они собирались возвращать деньги за счет процентов от займов, выдававшихся за счет поступающих средств. Так, проценты по вкладам составляли 24–28% годовых, а займы давали под 36%.
Уголовное дело рассматривалось в суде больше года. По итогам прений прокурор попросил приговорить господ Толстикова и Матвеева к 17 годам лишения свободы каждого, а Марину Кишмерешкину — к 11 годам. В итоге Денису Толстикову суд назначил наказание в виде лишения свободы на 12,5 года и штрафа 120 тыс. руб., Михаил Матвеев получил 12 лет лишения свободы и аналогичный штраф. Марина Кишмерешкина была приговорена к 5 годам лишения свободы и штрафу 60 тыс. руб.