Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у омского банка «Сибэс». Как сообщается на сайте регулятора, соответствующее решение было принято ЦБ в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ. Кроме того, «Сибэс» в течение года неоднократно нарушил требования закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Текущее состояние банка характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением "схемных" сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам»,— рассказали в ЦБ.
Помимо этого финансовый регулятор установил в деятельности «Сибэса» проведение «фиктивных» операций по замене активов, целью которых было сокрытие «недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка». «Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения на привлечение вкладов населения»,— пояснил ЦБ, отметив, что руководство и собственники «Сибэса» не предприняли мер по нормализации деятельности банка.
По приказу ЦБ в банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены. Финансовый регулятор также пообещал передать имеющиеся материалы в Следственный комитет России для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам нарушения п.1 ст. 172 УК РФ (осуществление банковской деятельности без регистрации или без лицензии).
Согласно данным отчетности, по величине активов «Сибэс» на 1 апреля 2017 года занимал 352 место в банковской системе РФ.