Нижегородский райсуд по гражданскому иску Сбербанка постановил взыскать 16,8 млн руб. с осужденных мошенников, которые в 2012–2013 годах похитили деньги с пластиковых карт у десятков нижегородцев. Напомним, среди пострадавших были депутаты, чиновники и сами работники Сбербанка. Сознавшимся мошенникам дали условные сроки, банк компенсировал клиентам потери, но украденные миллионы следствие так и не нашло. Теперь кредитное учреждение получает исполнительные листы, а эксперты предсказывают обращение взыскания на имущество и доходы виновников.
Фото: Роман Яровицын, Коммерсантъ / купить фото
Сбербанк добился решения о взыскании материального ущерба в общей сумме 16,8 млн руб. с четверых молодых людей, осужденных за групповое мошенничество с банковскими картами. Два года назад была осуждена организованная преступная группа кардеров под руководством Александра Кузоватова. Он активно изучал процессы выпуска международных платежных карт, искал подходы к сотрудникам Сбербанка, а потом подкупил клиент-менеджера седьмого отделения банка на Большой Покровской. В преступную группу также вошли работники ЧОПа, охранявшие банк, один из них попросился на вторую работу к Александру Кузоватову, чтобы расплатиться с кредитами.
Как следует из приговора о разглашении банковской тайны, девушка-менеджер за 50 тыс. руб. скачала из информационной базы Сбербанка паспортные данные сотни клиентов, а также секретную информацию об их счетах. Сообщники, получив персональные данные, через своего менеджера подавали заявки об открытии карт-дубликатов на ничего не подозревающих клиентов: нижегородцев по фиктивным паспортам заочно трудоустраивали в ООО «ЕвроОйл», «Срочноденьги», «Анта», «Альянс», благотворительный фонд «Радуга» и другие организации. Контролируя счета-дубликаты, аферисты через клиент-банк переводили деньги со счетов на подконтрольные им карты, а затем снимали в банкоматах. Часто за одну транзакцию у клиентов похищались суммы в пределах 300–600 тыс. руб.
Выбирая наиболее состоятельных людей, мошенники в 2012–2013 годах похитили в общей сложности более 16 млн руб. у 87 граждан. Среди пострадавших было много нижегородских предпринимателей, директоров компаний, депутат заксобрания, ректор вуза, чиновники городской и областной администрации, офицеры запаса МВД и ФСБ, получавшие на карты пенсию, бывший начальник регионального ГУФСИН. Также средств лишились и несколько сотрудников самого банка, в том числе и директор управления рисками Волго-Вятского банка Сбербанка России. Банковская служба безопасности сумела заблокировать мошеннические транзакции на 6 млн руб., активно подключившись к расследованию.
Александр Кузоватов, просидев больше года в СИЗО, во всем признался и дал показания на подельников, за что в 2015 году получил шесть лет условно. Позже бывшая менеджер банка и двое охранников также были приговорены к условным срокам. Любопытно, что в материалах дела фигурировал еще один, пятый, подозреваемый. Он был готов за 40% от суммы похищенного добывать информацию о юрлицах, имеющих в банке зарплатные проекты, а также готовить поддельные документы на открытие фиктивных зарплатных проектов. В преступную группу он в итоге не вошел, и его амнистировали.
Когда всех четверых осудили, Сбербанк, возместивший всем клиентам похищенные у них суммы, обратился в суд за взысканием материального ущерба. Следствие не нашло украденные миллионы. Сам Кузоватов на вопрос суда ответил, что он долго сидел под арестом и поэтому не знает, где сейчас лежат деньги.
Четверо осужденных пытались обжаловать решение о взыскании с них солидарно 16,8 млн руб., однако нижегородский областной суд им в этом отказал. В Волго-Вятском банке Сбербанка сообщили „Ъ“, что сейчас получают в райсуде исполнительные листы, затем будут требовать эти деньги у мошенников. По словам заведующего 15-й адвокатской конторой Нижегородской областной коллегии адвокатов Сергея Остроумова, если они не погасят ущерб, то судебные приставы начнут искать и арестовывать их ликвидное имущество. «Однако реализации в счет уплаты не подлежит единственное жилье, детские вещи и так далее. Кроме того, если виновные лица где-то работают, будет изыматься часть их зарплаты. Солидарное взыскание подразумевает, что сумма на всех общая. То есть один виновник может заплатить за остальных, если у него есть деньги или имущество для покрытия ущерба, а у других ничего нет. У кого что найдут»,— добавил Сергей Остроумов.